ウォレットスクリーニングAPI - 1回$0.15

Diditのウォレットスクリーニングは、ウォレットまたはトランザクションハッシュのスクリーニング1回につき$0.15でブロックチェーンのリスクを確認します。送金の前にウォレットをスクリーニングし、送金後にトランザクションハッシュをスクリーニングして、結果をトランザクションモニタリングのルールエンジンに送信できます。 ルールエンジンのAcademyレッスンでは、3:00からウォレットのリスクを取り上げ、スコア帯の意味と、ウォレットのエクスポージャーが取引のリスクスコアにどう反映されるかを説明します。 ウォレットスクリーニングは、Diditのモニタリングライフサイクルの段階に含まれます。オンボーディングの後、プラットフォームに出入りするすべての資金の流れに対して、継続的に実行されるチェックです。

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仕組み

1. プロバイダーを接続する。 ビジネスコンソールの取引 → 設定 → Provider Preferencesで、マネージド料金を選ぶか、コンソールのMarketplaceから既存のプロバイダーAPIキーを接続します。デフォルトのプロバイダーはMerkle Scienceで、マネージド料金を提供する唯一のプロバイダーです。
2. 暗号資産の詳細を含めて取引を送信する。 transaction_details.currency_kind: "crypto"を設定し、送金の方向に対応する参加者にウォレットアドレスを指定します。Diditが、ウォレット(送金前)またはトランザクションハッシュ(送金後)を自動でスクリーニングします。
3. 標準化された結果を受け取る。 0-100のリスクスコア、重大度(LOW、MEDIUM、HIGH、CRITICAL)、資金源の内訳、エクスポージャーの表、ネットワークグラフです。結果はルールエンジンに送られ、該当するWebhookが発火します。

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対応ブロックチェーン

マネージドのウォレットおよびトランザクションハッシュのスクリーニングは、13のネットワークに対応しています。Bitcoin(BTC)、Ethereum(ETH)、Litecoin(LTC)、XRP Ledger(XRP)、Bitcoin Cash(BCH)、Dogecoin(DOGE)、Tron(TRX)、Solana(SOL)、Polygon(MATIC)、BNB Smart Chain(BNB)、Base(BASE)、Optimism(OP)、Arbitrum One(ARB)です。 照会ごとに、実際のネットワークを指定してください。 同じアドレスでも、チェーンが異なればアクティビティやリスクは異なる場合があります。 Celo(CELO)、Mode(MODE)、Plume(PLUME)は、マネージド連携の対象外で、接続したTRM Labsアカウントを通じてスクリーニングされます。 接続したプロバイダーには、それぞれ独自のカバレッジがあり、Lightningには対応する接続済みプロバイダーが必要です。 USDTやUSDCなどのトークンの場合は、transaction_details.currencyにアセットのシンボルを残し、ネットワークはtransaction_details.crypto_params.crypto_chainに設定します。 カスタムトークンの送金への対応は、そのトークンのコントラクトがそのネットワークでインデックス化されているかどうかによって異なります。 ウォレットスクリーニングとチェーンのカバレッジとアセットとネットワークの選択をご覧ください。

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リスクシグナル

すべてのスクリーニングは、背後にどのプロバイダーがあるかにかかわらず、標準化されたペイロードを生成します。

• リスクスコア(0-100) — 高いほど、リスクのあるエンティティへのエクスポージャーが大きいことを意味します。
• 重大度 — スコアから導出されるLOW、MEDIUM、HIGH、CRITICAL。
• 資金源 — 14+のカテゴリ(制裁対象、テロ資金供与、児童搾取、ランサムウェア、盗難資金、ダークネット市場、ミキサー、詐欺、高リスクの取引所、ギャンブル、規制対象の取引所、P2P、未特定のサービス)にわたるパーセンテージの内訳。
• エクスポージャーの表 — 直接と間接のホップ距離、受取額と送金額、エンティティごとのリスクレベルを含む、取引相手のエンティティ。
• ネットワークグラフ — 中心性と深さの指標を持つ、ウォレットの取引関係のノードとエッジのビュー。ビジネスコンソールで可視化されます。
• 制裁、ダークネット、ミキサーのフラグ — 個別のシグナルとして表示されるため、ルールで即座に拒否できます。

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プロバイダー

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料金

**ウォレットスクリーニングは、マネージドのMerkle Science料金で1回$0.15です。** 記載されたいずれかのプロバイダーで既存のキーを接続する場合は、スクリーニングごとに$0.02のインフラ手数料がかかります。最低利用額や契約はありません。ボリューム料金については料金ページをご覧ください。

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連携

リクエストのペイロード、方向のルール、送金前と送金後のスクリーニングの違い、ルールエンジンとの連携といったAPIの全体像は、トランザクションモニタリングのAMLスクリーニングページに記載されています。ウォレットスクリーニングは、取引にcurrency_kind: "crypto"を設定し、コンソールでアプリケーションレベルのデフォルトを切り替えることで有効になります。