지속적인 AML 모니터링: 매일 재스크리닝

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작동 방식

1. 일일 자동 검사:
   • 시스템은 이전에 승인된 모든 세션을 대상으로 매일 자동 검사를 실행합니다.
   • 각 검사는 감시 목록 및 제재 목록의 종합 데이터베이스를 대상으로 사용자를 다시 스크리닝합니다.
   • 시스템은 새로운 발견 항목을 설정된 AML 임계값과 비교합니다.
2. 임계값 기반 업데이트:
   • 설정한 검토 임계값을 초과하는 새로운 일치 항목이 발견되면 세션 상태가 “검토 중”으로 변경됩니다.
   • 새로운 일치 항목이 거부 임계값을 초과하면 세션 상태가 자동으로 “거부됨”으로 변경됩니다.
   • 이 임계값은 워크플로에서 설정한 것과 동일합니다.
3. 실시간 알림:
   • 상태 변경이 발생하면 애플리케이션으로 webhook 알림이 전송됩니다.
   • webhook payload에는 업데이트된 상태와 새로운 AML 일치 항목에 대한 세부 정보가 포함됩니다.
   • 이 알림은 표준 webhook 시스템과 동일한 형식을 따릅니다.
4. Business Console 업데이트:
   • 모든 변경 사항은 Business Console에 즉시 반영됩니다.
   • 컴플라이언스 팀은 새로운 AML 일치 항목을 확인하고 세부 결과를 검토한 후 적절한 조치를 취할 수 있습니다.
   • 콘솔은 모든 모니터링 활동과 상태 변경에 대한 완전한 감사 기록을 유지합니다.

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사용자 및 기업 모니터링 활성화

1. Business Console에서 사용자(또는 기업)를 열고 모니터링할 프로필을 선택한 후 AML 지속적인 모니터링을 클릭합니다.
2. 실행 전 대화 상자에 예상 비용이 표시됩니다. 선택된 프로필 수, 새로운 AML 스크리닝이 필요한 프로필 수, 1회성 스크리닝 비용, 연간 모니터링 비용이 안내됩니다.
3. 모니터링 활성화를 클릭합니다. 선택한 항목 수가 적으면 즉시 완료되며, 수량이 많으면 대화 상자에 실시간 진행률이 표시되면서 백그라운드에서 실행됩니다.
4. 실행이 완료되면 대화 상자에 프로필별 결과가 세분화되어 표시됩니다. 활성화됨, 스크리닝 후 활성화됨, 이미 활성화됨, 또는 스크리닝에 필요한 성명, 생년월일, 국가가 누락된 프로필과 같이 건너뛴 사유가 표시됩니다.

• AML 스크리닝이 없는 프로필이 먼저 스크리닝됩니다. Didit은 해당 프로필에 대한 새로운 AML 인증을 생성하며(프로필의 인증 탭에서 확인 가능), 일반 AML 스크리닝 요금으로 청구됩니다. 이후 해당 스크리닝에 대해 모니터링이 활성화됩니다.
• 프로필당 하나의 모니터링 스크리닝만 유지됩니다. 활성화 시 사용자 또는 기업당 정확히 하나의 모니터링 대상 AML 스크리닝만 유지되므로, 여러 번 인증을 거친 사용자라도 한 번만 모니터링되고 한 번만 청구됩니다. 비활성화하면 해당 프로필의 모든 스크리닝에서 모니터링이 꺼집니다.
• 목록에서 모니터링 현황을 한눈에 확인할 수 있습니다. 사용자 및 기업 목록 모두 지속적인 모니터링 열을 제공하며, 마우스를 올리면 다음 연간 결제일을 확인할 수 있습니다.
• 전체 선택은 필터와 함께 작동합니다. 모든 행을 선택하면 현재 로드된 페이지만이 아니라 현재 필터링된 뷰 전체에 작업이 적용됩니다.

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API를 통한 모니터링 활성화

• 사용자 대상: POST /v3/users/aml-monitoring/
• 기업 대상: POST /v3/businesses/aml-monitoring/
• 작업 상태 폴링: GET /v3/aml-monitoring/jobs/{job_id}/

# 1. Preview the cost. Nothing is written.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "estimate_only": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

# 2. Enable monitoring. 20 profiles or fewer complete inline (200);
#    larger selections return 202 and a job_id to poll.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

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모니터링 실행 입증

curl https://verification.didit.me/v1/session/SESSION_ID/aml-screening-history/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY"

{
  "count": 2,
  "results": [
    {
      "uuid": "0d1c...",
      "completed_at": "2026-09-12T04:03:11Z",
      "started_at": "2026-09-12T04:00:02Z",
      "outcome": "NO_CHANGE",
      "trigger": "ONGOING_MONITORING",
      "status": "Approved",
      "score": 0,
      "total_hits": 0,
      "dataset_freshness": null
    }
  ]
}

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지속적인 모니터링의 이점

1. 지속적인 규정 준수: 추가 설정 없이 AML/KYC 규정을 지속적으로 준수할 수 있습니다.
2. 위험 완화: 자동 모니터링을 통해 새롭게 발생하는 위험을 신속하게 식별하고 대처합니다.
3. 운영 효율성: 추가 연동 작업 없이 시간이 많이 소요되는 수동 재스크리닝 프로세스를 자동화합니다.
4. 강화된 고객 실사: 고객 프로필을 최신 상태로 자동 유지합니다.
5. 규제 기관 대응 지원: 규제 기관에 지속적인 규정 준수 노력을 쉽게 입증할 수 있습니다.
6. 추가 작업 없는 연동: 추가 개발 작업 없이 지속적인 모니터링 혜택을 누릴 수 있습니다.