지갑 스크리닝 API: 검사 건당 $0.15

지갑 스크리닝은 지갑 또는 거래 해시 스크리닝당 $0.15의 가격으로 블록체인 위험을 확인합니다. 송금 전에 지갑을 스크리닝하고 사후에 거래 해시를 스크리닝하여 거래 모니터링 규칙 엔진으로 결과를 전송할 수 있습니다. 규칙 엔진 Academy 강의 3:00 지점에서 지갑 위험을 다룹니다. 점수 구간의 의미와 지갑 노출이 거래 위험 점수에 어떻게 반영되는지 확인해 보세요. 지갑 스크리닝은 Didit의 모니터링 수명 주기 단계의 일부로, 온보딩 후 플랫폼으로 유입되거나 유출되는 모든 자금 흐름에 대해 지속적으로 실행되는 확인 절차입니다.

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작동 방식

1. 공급자 연결. Business Console의 Transactions → Settings → Provider Preferences에서 매니지드 요금을 선택하거나 콘솔의 Marketplace에서 기존 공급자 API 키를 연결합니다. 기본 공급자는 유일하게 매니지드 요금을 지원하는 Merkle Science입니다.
2. 암호화폐 세부 정보를 포함하여 거래 제출. transaction_details.currency_kind: "crypto"로 설정하고 송금 방향과 일치하는 참여자에 지갑 주소를 제공합니다. Didit이 지갑(송금 전) 또는 거래 해시(송금 후)를 자동으로 스크리닝합니다.
3. 표준화된 결과 수신. 위험 점수 0-100, 심각도(LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL), 자금 출처 내역, 노출 테이블, 네트워크 그래프를 수신합니다. 이 결과는 규칙 엔진에 전달되며 일치하는 모든 webhook을 트리거합니다.

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지원되는 블록체인

매니지드 지갑 및 거래 해시 스크리닝은 17개 네트워크를 지원합니다: Bitcoin(BTC), Ethereum(ETH), Litecoin(LTC), XRP Ledger(XRP), Bitcoin Cash(BCH), Dogecoin(DOGE), Tron(TRX), Solana(SOL), Polygon(MATIC), BNB Smart Chain(BNB), Base(BASE), Optimism(OP), Arbitrum One(ARB), Avalanche C-Chain(AVAX), Cardano(ADA), Stellar(XLM), Hedera(HBAR). 각 조회 시 실제 네트워크를 사용하세요. 동일한 주소라도 체인마다 활동과 위험이 다를 수 있습니다. Celo(CELO), Mode(MODE), Plume(PLUME)은 매니지드 연동에서 지원되지 않으며, 연결된 TRM Labs 계정을 통해 스크리닝됩니다. 연결된 공급자마다 고유한 지원 범위가 있으며, Lightning은 이를 지원하는 연결된 공급자가 필요합니다. USDT 및 USDC를 포함한 토큰의 경우 transaction_details.currency에 자산 심볼을 유지하고 transaction_details.crypto_params.crypto_chain에 네트워크를 설정하세요. 커스텀 토큰의 전송 지원 여부는 해당 토큰 컨트랙트가 해당 네트워크에 인덱싱되어 있는지에 따라 달라집니다. 자세한 내용은 지갑 스크리닝 및 체인 지원 범위 및 자산 및 네트워크 선택을 참고하세요.

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위험 신호

모든 스크리닝은 배후의 공급자와 관계없이 표준화된 payload를 생성합니다:

• 위험 점수(0-100) — 점수가 높을수록 위험한 엔터티에 더 많이 노출되었음을 의미합니다.
• 심각도 — 점수를 기반으로 도출된 LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL.
• 자금 출처 — 14+개 카테고리(제재 대상, 테러 자금 조달, 아동 착취, 랜섬웨어, 도난 자금, 다크넷 시장, 믹서, 스캠, 고위험 거래소, 도박, 규제 거래소, P2P, 미확인 서비스)에 걸친 백분율 세부 내역.
• 노출 테이블 — 직접 및 간접 홉 거리, 수신 및 송금 금액, 엔터티별 위험 수준이 포함된 거래 상대방 엔터티.
• 네트워크 그래프 — 중심성 및 깊이 지표를 통해 지갑의 거래 관계를 보여주는 노드-엣지 뷰입니다. Business Console에서 시각화됩니다.
• 제재, 다크넷 및 믹서 플래그 — 규칙이 즉시 거부할 수 있도록 개별 신호로 노출됩니다.

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공급자

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요금

**지갑 스크리닝은 Merkle Science 매니지드 요금 적용 시 확인 건당 $0.15입니다.** 목록에 있는 공급자의 기존 공급자 키를 연결하는 경우, Didit은 스크리닝당 $0.02의 인프라 수수료를 부과합니다. 최소 사용량 요구나 계약 조건이 적용되지 않습니다. 대량 사용 요금은 요금 페이지를 참고하세요.

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연동

요청 payload, 방향 규칙, 송금 전 대 송금 후 스크리닝, 규칙 엔진 연동을 포함한 전체 API 사양은 거래 모니터링 AML 스크리닝 페이지에서 확인할 수 있습니다. 지갑 스크리닝은 거래에서 currency_kind: "crypto"를 설정하고 콘솔에서 애플리케이션 수준의 기본값을 활성화하여 사용할 수 있습니다.