Guia do console KYB: gerenciar verificações de empresas

As sessões de verificação de empresas são gerenciadas no Business Console junto com as verificações de usuários. Ela tem seções específicas de KYB para dados do registro, documentos e pessoas-chave. Esta página apresenta a visualização de detalhes da sessão.

​

Como acessar uma sessão de empresa

No Console de Empresas, abra Businesses → [empresa] para ver todas as sessões dessa empresa, ou abra a sessão diretamente na lista de sessões. As sessões de empresa exibem um selo business ao lado do número da sessão, para que sejam fáceis de identificar em uma lista mista.

​

Detalhes da sessão — seções

A página de detalhes de uma sessão KYB exibe as seções abaixo. Quais seções aparecem depende dos recursos ativados no seu fluxo de verificação (workflow).

​

Visão geral

Resumo da sessão: status, fluxo usado, vendor_data, número da sessão e data e hora de criação e de expiração. Também mostra uma checklist de Progresso da investigação, montada a partir da verificação no registro, dos avisos dessa verificação e das categorias de AML. Há ainda chips de status por recurso (KYB Registry, KYB Company AML, KYB Documents, KYB Key People e quaisquer recursos compartilhados, como AML, telefone, e-mail, Questionários e Análise de dispositivo e IP).

​

Registro KYB

O bloco de dados da empresa extraído do registro (ou enviado manualmente quando a empresa não é encontrada):

• Dados do registro — campos retornados pelo registro: razão social, número de registro, data de constituição, tipo de empresa, endereço registrado, número de identificação fiscal, setores de atividade e datas de contas e de entrega de declarações.
• Dados fornecidos / confirmados pelo usuário — o que o usuário final confirmou ou editou no fluxo hospedado, exibido lado a lado com os dados do registro.
• Indicador de origem dos dados — is_from_registry, fetch_status, verification_status, confirmed_by_user_at.
• Resumo Financeiro — quando o registro publica essas informações.

Ações: confirmar ou editar os campos canônicos, ver os detalhes do registro para auditoria e solicitar que o usuário final confirme os dados novamente.

​

Documentos KYB

Documentos agrupados por grupo de tipo de documento: Existência legal, Dados da empresa, Estrutura de propriedade e Autorização de representantes.

• Progresso por grupo — quantidade de documentos aprovados, pendentes e ausentes em cada grupo, e quais grupos são obrigatórios.
• Itens de documento — cada documento enviado, com URL assinada de pré-visualização, dados extraídos por OCR e resultado da verificação cruzada com os dados fornecidos pelo usuário.
• Diferenças da verificação cruzada — comparação campo a campo entre os dados de OCR e os dados canônicos da empresa.

Ações: aprovar ou recusar documentos individualmente, solicitar o reenvio, solicitar um documento adicional e fazer o download.

​

Pessoas-chave KYB

A lista de pessoas-chave (UBOs, acionistas, diretores, representantes e outras funções de administração) é exibida lado a lado em dois grupos:

• Registro — partes extraídas da verificação no registro, agrupadas por categoria de função.
• Enviadas — partes que o administrador da empresa adicionou durante o fluxo de pessoas-chave (source = USER).

Para cada pessoa, são exibidos: nome, tipo de entidade (pessoa física ou empresa), função ou funções, com os percentuais de propriedade e de direito de voto quando aplicável, status de KYC da sessão filha vinculada (Approved / Declined / Pending), status de AML e um link para abrir a subsessão filha de KYC ou KYB. Um seletor List / Hierarchy na seção de propriedade alterna entre a lista de partes e um gráfico da cadeia de propriedade. O cartão ubo_kyc_summary, no topo da seção, consolida o progresso do KYC dos UBOs: total, aprovados, sinalizados e pendentes. Ações: abrir uma sessão filha, dispensar a verificação de uma parte (ou voltar a exigi-la), solicitar o reenvio de uma sessão filha específica e ver os resultados de AML da sessão filha. Dispensar a verificação de uma parte isenta essa parte da verificação de pessoas-chave, para que um KYB que não consegue avançar ainda possa ser concluído. O caso mais comum é uma parte cuja sessão individual de KYC foi excluída, o que deixa um link quebrado e um status que nunca poderá mudar. Esse controle exige a permissão write:businesses e, ao contrário da opção de pular que o solicitante vê no fluxo hospedado, não se limita às funções com allow_skip. A mesma opção está disponível pela API: PATCH /v3/session/{id}/kyb/parties/{party_uuid}/.

​

AML

Análise AML no nível da empresa. Para cada resultado: pontuação de correspondência, pontuação de risco, categoria (sanções, PEP, mídia adversa, antecedentes criminais, medidas de fiscalização), fonte da lista de monitoramento e nome analisado. Ações por resultado: marcar como falso positivo, confirmar e adicionar nota. Os resultados de AML das pessoas-chave também aparecem aqui, cada um vinculado à pessoa-chave correspondente.

​

Análise de dispositivo e IP

IP de quem enviou os dados, país, ASN, sinalizações de data center e VPN e impressão digital do dispositivo, quando coletada.

​

Telefone / E-mail / Questionários

Aparecem apenas quando o fluxo coleta essas informações. A visualização de detalhes do recurso é a mesma de uma sessão KYC.

​

Eventos

Registro cronológico de tudo o que aconteceu na sessão: mudanças de status, conclusão de recursos, ações de analistas e entregas de webhooks. É possível filtrar por tipo de evento e por data.

​

Webhooks

Histórico de entregas de webhooks desta sessão, com códigos de resposta, número de novas tentativas e payloads brutos. Você pode reenviar qualquer entrega.

​

Chat

Notas internas dos analistas, com menções por @. Não são visíveis para o usuário final.

​

Gerenciamento de tags

Adicione tags a qualquer sessão de empresa para categorizá-la e filtrá-la depois. As tags aparecem como chips na Visão geral e na lista de sessões. São úteis para acompanhar níveis de risco, etapas de revisão, origem do parceiro ou qualquer outro critério personalizado.

​

Ações do revisor

Em qualquer seção, um analista com a função adequada pode:

• Aprovar a sessão quando todas as verificações forem aprovadas.
• Recusar a sessão se houver um problema crítico.
• Solicitar mais informações — exigir a resubmissão de documentos específicos ou de sessões KYC filhas.
• Substituir o status de um recurso — definir manualmente um recurso como Approved / Declined / In Review, com uma nota.
• Adicionar uma nota no chat — visível para os colegas de equipe, mas não para o usuário.
• Adicionar tags à sessão para filtragem posterior.
• Ver a trilha de auditoria completa de todas as ações na aba Eventos.

Consulte Funções e permissões para ver a matriz de quem pode fazer o quê.

​

Perfis de empresas

Os perfis de empresas oferecem uma visão persistente de cada empresa entre sessões. Em Businesses, você pode pesquisar, filtrar, adicionar tags, atualizar o status em massa, exportar CSV e importar em massa. Consulte Perfis de empresas para mais detalhes.

​

Próximos passos