Primeiros passos
Integração / SDKs
Verificação de usuários
Verificação de empresas
Monitoramento de transações
Registro de alteraçõesAML no nível da empresa
A própria empresa é verificada como pessoa jurídica em listas de monitoramento globais:
O AML da empresa usa o mesmo sistema de risco de duas pontuações da verificação de usuários:
- Pontuação de correspondência: o grau de confiança do sistema de que a correspondência se refere à mesma entidade
- Pontuação de risco: o nível de risco da entidade correspondente, com base na categoria, no país e na gravidade
aml_screenings[] com entity_type: "COMPANY".
Os campos status, score, total_hits, hits[] e warnings[] contêm o resultado, e os campos de monitoramento contínuo mostram a varredura mais recente.
Consulte o esquema da resposta para ver o item completo.
A exportação CSV de empresas adiciona as colunas company_aml_status, company_aml_score, company_aml_matches_count, company_aml_risk_level, company_aml_last_screened e company_aml_monitoring_enabled.
AML no nível individual
Cada beneficiário final e administrador identificado é submetido individualmente às seguintes verificações:Fluxo da análise
Extração de dados
O nome da empresa, o número de registro, o país e todas as pessoas identificadas são extraídos da consulta ao registro de empresas.
Análise da empresa
A pessoa jurídica é verificada em bases de dados de sanções corporativas, ações regulatórias e mídia adversa.
Análise das pessoas
Cada beneficiário final e administrador é verificado individualmente em bases de dados de PEP, sanções, antecedentes criminais e mídia adversa.
Pontuação e classificação
Cada correspondência recebe uma pontuação de correspondência e uma pontuação de risco. As correspondências abaixo do limiar da pontuação de correspondência são classificadas como falsos positivos. As correspondências restantes determinam o status AML.
Consolidação dos resultados
O status AML geral da sessão da empresa reflete o resultado de maior risco entre a empresa e todas as pessoas verificadas.
Configuração
A análise AML na verificação de empresas usa os mesmos limiares configuráveis da verificação de usuários:
Esses limiares podem ser definidos por workflow no Business Console.
Monitoramento contínuo
Se o monitoramento AML contínuo estiver ativado, todas as entidades analisadas (a empresa e as pessoas físicas) passam diariamente por uma nova análise em listas de monitoramento atualizadas. Qualquer nova correspondência dispara uma notificação por webhook para que sua equipe de conformidade possa agir.Como ativar o monitoramento contínuo
Ative ou desative o monitoramento contínuo por sessão de empresa no Business Console ou pela API:
Quando ativado, a Didit analisa novamente a pessoa jurídica e todas as pessoas físicas identificadas em listas de monitoramento atualizadas. Correspondências novas ou alteradas geram um evento de webhook
data.updated com session_kind: "business" (ou business.data.updated quando o perfil da entidade muda).
O monitoramento contínuo gera uma cobrança por análise em cada ciclo de monitoramento. Revise suas configurações de faturamento para entender o impacto no custo antes de ativar o monitoramento em todas as sessões de empresas.
Próximos passos
Visão geral de AML
Sistema de duas pontuações, listas de monitoramento, limiares.
Cobertura AML para empresas
Fontes de sanções, listas de monitoramento e insolvência usadas no nível da empresa.
Monitoramento contínuo
Revarreduras contínuas e eventos de webhook.