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Identificar quem, em última instância, detém e controla uma empresa é o núcleo do KYB. O Didit obtém a estrutura de propriedade do registro de empresas, quando disponível, permite que o administrador da empresa a confirme e complemente no fluxo hospedado e, em seguida, executa uma verificação adequada à função de cada pessoa-chave.

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Beneficiários finais (UBOs)

Um beneficiário final (UBO, Ultimate Beneficial Owner) é uma pessoa física que, em última instância, detém ou controla uma pessoa jurídica. Os UBOs aparecem na decisão da sessão em key_people_checks[].registry.beneficial_owners[] (obtidos do registro) e em key_people_checks[].submitted.parties[] (enviados pelo usuário), junto com qualquer outra função, como acionista ou diretor, na mesma lista.

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Dados coletados para cada pessoa-chave

O fluxo hospedado coleta um conjunto padrão de campos, além de quaisquer campos personalizados configurados no fluxo de verificação (workflow). Os campos padrão são: O entity_type é definido automaticamente conforme a parte seja uma pessoa física ou uma pessoa jurídica.

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Campos personalizados

Os fluxos podem exigir campos adicionais por pessoa ou por empresa, em qualquer quantidade. Eles são configurados no Business Console, no fluxo de KYB, e aparecem no objeto custom_fields de cada parte na resposta da decisão. Use campos personalizados para itens como declarações de origem do patrimônio, residência fiscal, IDs internos de clientes ou divulgações específicas do setor.

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Acionistas pessoa jurídica e propriedade em camadas

Quando um acionista é, ele próprio, uma empresa (e não uma pessoa física), o Didit registra:
  • Nome da empresa e número de registro.
  • Percentual de propriedade detido por esse acionista pessoa jurídica.
  • País de constituição.
Isso permite rastrear a cadeia por várias camadas até as pessoas físicas finais.

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KYB em camadas para UBOs pessoa jurídica

Quando o fluxo habilita o KYB em camadas para UBOs pessoa jurídica, cada pessoa jurídica aciona uma subsessão de KYB vinculada: a empresa é verificada pelo mesmo processo que você executa no nível superior, e o resultado é incorporado à sessão principal. Esse recurso vem desativado por padrão; ative-o em cada fluxo.

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Limiares de propriedade

A maioria das jurisdições classifica como UBO quem detém 25% ou mais. O limiar é configurável por fluxo: Defina-o em Workflows → [fluxo de KYB] → Risk → UBO threshold. Seu fluxo também pode sinalizar ou encaminhar para revisão quando nenhum UBO atinge o limiar (algo comum em empresas de capital aberto com base acionária pulverizada).

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Direitos de voto e direitos econômicos

As declarações de propriedade distinguem dois tipos de controle: Esses percentuais costumam ser iguais, mas podem divergir quando a empresa emite ações de classes distintas ou ações preferenciais. O Didit registra ambos. Regras e limiares podem verificar qualquer um deles; a maioria das jurisdições exige a divulgação do UBO quando qualquer um ultrapassa 25%.

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Propriedade efetiva ao longo de uma cadeia

Quando a propriedade passa por um acionista pessoa jurídica, a propriedade efetiva de uma pessoa física mais abaixo na cadeia é calculada multiplicando os percentuais ao longo da cadeia.

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Exemplo: cadeia de 3 camadas

UBOs calculados:
  • Jane Doe: propriedade efetiva da Acme Corp = 60% × 75% = 45% (UBO).
  • John Smith: propriedade efetiva da Acme Corp = 40% (UBO).
Com um limiar de UBO de 25%, tanto Jane quanto John são divulgados. Com um limiar de 50%, nenhum UBO atinge o limiar, e o Didit sinaliza isso como um problema de transparência.

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Como as configurações de função orientam a verificação

Cada função é configurada individualmente em cada fluxo de KYB: habilitada ou desabilitada, se exige KYC, qual fluxo de KYC usar para essa função e se o usuário final pode optar por pulá-la. Quando uma pessoa-chave é enviada:
  1. O Didit compara as funções da parte enviada com as configurações de função do fluxo.
  2. Para as funções marcadas como exigindo verificação, é iniciada uma sessão de verificação filha:
    • Pessoas físicas → sessão filha de Verificação de usuários (KYC), usando o fluxo de KYC específico da função ou o padrão.
    • UBOs pessoa jurídica (quando o KYB aninhado está habilitado) → subsessão filha de Verificação de empresas (KYB).
  3. Para as funções marcadas como opcionais, o usuário final vê a opção “pular verificação” e pode optar por não realizá-la; as partes cuja verificação foi pulada são registradas, mas não bloqueiam a sessão principal.
  4. Partes abaixo do limiar de propriedade do fluxo não acionam verificação individual, mesmo que a função normalmente a exija.
Configure tudo em Workflows → [fluxo de KYB] → Key People no Business Console.

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Monitoramento de acionistas e UBOs

O monitoramento de registro chegará em breve. Nenhum país do catálogo de varejo do ambiente de staging, verificado em 7 de setembro de 2026, tem o monitoramento ativado. A tarifa configurada é de USD 2.00 por empresa por ano; a existência de um preço não significa que o recurso esteja disponível. O comportamento descrito abaixo descreve o serviço planejado após o lançamento.
Uma empresa verificada no nível Acionistas ou UBO pode ser mantida sob monitoramento contínuo de registro. O registro envia alterações de situação da empresa, administradores, propriedade e endereço registrado; a cada alteração, a Didit:
  • move a sessão da empresa de Aprovado de volta para Em revisão, com a alteração registrada na sessão;
  • envia um webhook data.updated com trigger: "kyb_registry_change";
  • mantém atualizado o cadastro da empresa no registro.
O monitoramento só está disponível nos países que o permitem: o provedor do registro precisa oferecer acompanhamento para aquela jurisdição. A lista completa está na tabela de países com monitoramento contínuo; uma empresa verificada no nível Lite, ou em um país fora dessa lista, não é incluída no monitoramento, e a página da empresa mostra o motivo. Ative-o por fluxo em Workflows → KYB Registry Check → Advanced → Continuous registry monitoring. Ele custa $2.00 por empresa por ano, cobrados na inscrição e em cada renovação anual; quando a carteira não consegue cobrir uma renovação, o monitoramento é interrompido para aquela empresa em vez de continuar sem pagamento. Cancele-o a qualquer momento na página da empresa (KYB Registry Check → Registry monitoring).

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Conciliação entre registro e dados enviados pelo usuário

A resposta apresenta as duas fontes lado a lado em key_people_checks[]:
  • registry.officers[] e registry.beneficial_owners[] — o que o provedor divulgou.
  • submitted.parties[] — o que o administrador da empresa enviou explicitamente pelo fluxo, com source: "USER".
Os analistas comparam visualmente os dois grupos no console para identificar UBOs ausentes, partes adicionais não divulgadas ou percentuais de propriedade que não batem. Não existe um endpoint de comparação automatizada — você pode fazer a conciliação do seu lado, cruzando nome, função e propriedade quando aplicável.

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Análise AML

Cada pessoa-chave identificada é verificada automaticamente em listas de monitoramento AML globais, tanto do lado do registro quanto do lado das informações enviadas. Veja Análise AML de empresas para entender como as verificações AML no nível da empresa e no nível das pessoas se combinam.

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Próximos passos

Pessoas-chave

O fluxo de pessoas-chave de ponta a ponta.

Administradores e representantes

Funções de governança dentro do modelo de pessoas-chave.

Avaliação de risco

O que determina o resultado de um KYB.
Última modificação em 1 de novembro de 2026