Правила и предупреждения Document AI

Обзор

Document AI формирует статус для каждого загруженного документа на основе двух уровней правил, а статусы отдельных документов объединяются в статус функции в соответствии с приоритетом: Declined > In Review > Approved.

Базовые правила — встроенные проверки, каждая из которых сопоставлена с настраиваемым действием: DECLINE, REVIEW или NO_ACTION.
Пользовательские правила статуса — ваши собственные условия для любого извлечённого поля, включая перекрёстные ссылки на другие шаги.

Базовые правила

Каждое из правил ниже срабатывает автоматически во время извлечения данных и криминалистического анализа. Действие для каждого правила настраивается на вкладке Правила в функции Document AI.

Правило	Поле конфигурации	Срабатывает, когда
Документ не читается	`document_ai_unreadable_document_action`	Документ не удаётся прочитать, данные извлечь невозможно или файл не удалось проверить полностью
Отсутствуют обязательные поля	`document_ai_missing_required_fields_action`	Не удаётся извлечь поле, помеченное как обязательно
Манипуляции с документом	`document_ai_document_tampering_action`	Криминалистический анализ обнаруживает признаки манипуляции
Несоответствие имени	`document_ai_name_mismatch_action`	Имя в документе не совпадает с верифицированным субъектом: с личностью владельца в сценарии физического лица (KYC) или с компанией в сценарии юридического лица (KYB) (ниже `document_ai_name_match_score_threshold`)
Неподдерживаемый файл	`document_ai_unsupported_file_action`	Тип загруженного файла не поддерживается
Превышены попытки	`document_ai_max_attempts_exceeded_action`	Пользователь превышает `document_ai_max_retry_attempts`

Проверка несоответствия имени сравнивает поле с именем, помеченное в документе, с верифицированным субъектом и выставляет оценку от 0 до 100. В сценарии физического лица (KYC) сравнение идёт с верифицированным удостоверением личности (и с ожидаемыми данными, переданными при создании сессии). В сценарии юридического лица (KYB) сравнение идёт с верифицированной компанией (компанией, сопоставленной с данными реестра, или ожидаемым названием компании). Пороговое значение задаётся параметром document_ai_name_match_score_threshold.

Пользовательские правила статуса

Пользовательские правила статуса позволяют задать статус (Approved, In Review, Declined или No Action) при выполнении условия для извлечённого поля. Каждое правило представляет собой:

{
  "field": "document_ai.balance",
  "operator": "greater_than",
  "value": 50000,
  "status": "In Review"
}

Чтобы добавить перекрёстную ссылку на другой шаг, укажите value_type: "field" и укажите путь к другому полю в value:

{
  "field": "document_ai.account_holder",
  "operator": "fuzzy_match",
  "value": "kyc.full_name",
  "value_type": "field",
  "score": 80,
  "status": "Declined"
}

Каждое сработавшее правило передаёт свой статус, и итоговым становится самый строгий из этих статусов и базового статуса (Declined > In Review > Approved). Таким образом, правило может повысить уровень строгости, но никогда не может смягчить обусловленный рисками статус Declined или In Review. Правила со значением No Action фиксируются, но оставляют статус без изменений.

К извлечённым полям можно обращаться по адресу document_ai.<field_key>, используя key, настроенный вами для каждого поля. Числовые поля и поля дат поддерживают операторы сравнения (greater_than, less_than, диапазоны дат); текстовые поля поддерживают проверку на равенство, contains и fuzzy_match.

Аутентификация

Верификация

Мониторинг

Платформа

Правила и предупреждения Document AI

Обзор

Базовые правила

Пользовательские правила статуса

​Обзор

​Базовые правила

​Пользовательские правила статуса

Обзор

Базовые правила

Пользовательские правила статуса