Анкеты KYC: конструктор динамических форм и API

Анкеты Didit позволяют создавать структурированные динамические формы для сбора дополнительной информации от пользователей во время верификации. Используйте наш визуальный конструктор для добавления элементов перетаскиванием, организуйте контент по разделам, локализуйте текст для нескольких языков и при необходимости отправляйте результаты на ручную проверку. В уроке Didit Academy о чтении результатов верификации тема Document AI и анкет разбирается в главе на отметке 11:54.

---

​

Два способа создания анкет

Didit предлагает два разных подхода к созданию анкет, позволяя выбрать подходящий уровень сложности под ваши задачи:

​

1. Простой режим: быстрый конструктор форм

Простой режим идеально подходит для быстрого создания несложных форм. Используйте интуитивно понятный интерфейс перетаскивания, чтобы добавлять элементы, настраивать обязательные поля и публиковать анкеты за считанные минуты. Оптимально для:

• Форм для быстрого сбора данных
• Простых опросов и аттестаций
• Команд, только начинающих работать с конструкторами форм
• Одноязычных анкет

Как это работает:

1. Откройте конструктор анкет
2. Перетащите элементы из палитры в форму
3. Настройте каждый элемент (название, обязательность, плейсхолдер)
4. Просмотрите форму и опубликуйте её

---

​

2. Расширенный режим: визуальный конструктор графов

Расширенный режим открывает мощные возможности для сложных сценариев сбора данных с помощью визуального редактора узлов. Создавайте сложные анкеты с условной логикой, ветвлением путей и полным контролем над процессом. Оптимально для:

• Многоязычных анкет
• Сложных форм с условным ветвлением
• Сбора данных в комплаенс-целях с различными маршрутами
• Форм, требующих сценариев ручной проверки

Ключевые возможности:

• Визуальный редактор узлов: перетаскивайте и соединяйте узлы на бесконечном холсте
• Умные соединения: потяните от маркера узла на пустое место, чтобы мгновенно создать и подключить новый узел
• Условное ветвление: направляйте пользователей к разным вопросам на основе предыдущих ответов, а затем объединяйте пути на общем шаге
• Многоязычность: переводите весь контент, видимый пользователям
• Сочетания клавиш: отмена (Ctrl/Cmd+Z), повтор (Ctrl/Cmd+Shift+Z), удаление (Delete/Backspace)
• Масштабирование и перемещение: ориентируйтесь в сложных формах с помощью масштабирования колесиком мыши и перемещения перетаскиванием

​

Типы узлов в конструкторе графов

Правила соединения: узлы разделов и текстовые узлы могут подключаться к вопросам и другим текстовым узлам, но не напрямую к узлам ветвления. Узлы ветвления могут подключаться к узлам любого типа.

​

Операторы условий

Условие ветвления сравнивает предыдущий ответ со значением. Объединяйте несколько условий с помощью and или or.

​

Объединение путей ветвления в общий шаг

Ветвление не обязательно должно быть однонаправленным. Окончание нескольких путей можно подключить к одному и тому же последующему узлу, и после этого анкета продолжится по одному общему пути. Общие вопросы создаются и поддерживаются в одном месте, а не дублируются в конце каждого пути. Пример: дополнительные вопросы при ответе «Да», затем общая цепочка шагов

1. Добавьте узел вопроса с вопросом типа Одиночный выбор, предлагающим варианты «Да» и «Нет», а затем узел ветвления после него с путями Yes и No.
2. В пути Yes добавьте дополнительные вопросы, которые актуальны только при ответе «Да».
3. В конце этого пути добавьте первый вопрос, на который должны ответить все респонденты после ветвления — начало общей цепочки.
4. Направьте путь No на этот вопрос: откройте меню + в конце пути No и выберите Подключить существующий шаг или потяните от соединителя пути No и отпустите на верхнем крае общего вопроса. Холст соединяется только с небольшой целевой областью вверху карточки, поэтому отпускание курсора по центру карточки ничего не сделает.
5. Продолжайте добавлять оставшиеся общие вопросы после первого, затем опубликуйте анкету. Холст отобразит общую цепочку один раз, под путями, ведущими к ней.

Таким способом путь может соединяться с уже существующим узлом, и несколько путей могут указывать на один и тот же узел. Соединение определяет, куда продолжается этот путь, поэтому меню + предлагает действие Подключить существующий шаг, пока путь заканчивается в этой точке. Соединение, которое создало бы замкнутый цикл к более раннему узлу, отклоняется. Респонденты отвечают на общие вопросы один раз, независимо от выбранного пути; вопросы из невыбранного пути пропускаются. Payload решения подчиняется тому же правилу: questionnaire_responses[].sections[].items содержит только элементы из того пути, по которому прошел респондент. См. раздел Условная видимость.

---

​

Шаблоны анкет

Шаблоны помогают быстро начать работу с предварительно настроенными формами для распространенных сценариев использования. Вы можете использовать их как есть или настроить под свои нужды.

​

Готовые шаблоны

---

​

Как это работает

Наш сценарий работы с анкетами разработан для обеспечения гибкости и возможности аудита:

​

1. Создание в консоли (без кода)

• Перетаскивайте элементы для создания анкеты
• Организуйте контент по нескольким разделам для наглядности
• Отмечайте элементы как обязательные или необязательные
• Настраивайте плейсхолдеры и вспомогательные описания
• Добавляйте варианты (с возможностью ввода поясняющего текста) для выпадающего списка и одиночного выбора
• Настраивайте лимиты загрузки файлов/изображений для каждого элемента

​

2. Локализация контента

• Укажите контент один раз на языке, заданном в default_language анкеты
• Задайте поддерживаемые languages — при публикации каждый заголовок, описание, плейсхолдер, название варианта и сообщение валидации переводятся автоматически на все эти языки
• Корректируйте любой перевод вручную в конструкторе; ручные правки сохраняются до тех пор, пока не изменится исходный текст
• Конечный пользователь автоматически видит контент на наиболее подходящем из доступных языков

​

3. Публикация и сбор данных

• Активируйте анкету и встройте её в свой процесс верификации
• Конечные пользователи заполняют разделы и отправляют ответы
• Загруженные файлы (документы, изображения) сохраняются и привязываются к ответу

​

4. Проверка и принятие решения

• Ответы сохраняются со status: Approved, In Review или Not Finished
• Вы можете принудительно переводить все ответы анкеты в статус In Review, чтобы специалист утверждал их вручную
• Проверяйте ответы и файлы в консоли, затем переводите в статус Approved

Примечание: Анкеты не генерируют предупреждений о рисках. Контроль осуществляется через обязательные поля, правила валидации и сценарии проверки.

---

​

Ключевые возможности

Полный список функций:

• Визуальный конструктор: создавайте анкеты и управляйте ими с помощью интуитивного редактора с перетаскиванием
• Разделы: группируйте связанные вопросы; добавляйте заголовки и разделители для удобства пользователей
• Автоматические переводы: напишите контент на одном языке — весь отображаемый пользователю текст переводится на все выбранные языки при публикации, с поддержкой ручной корректировки
• Валидация: помечайте поля как обязательные; задавайте максимальное количество файлов для элементов загрузки
• Логика вариантов: для выпадающего списка/одиночного выбора можно требовать дополнительный текст для каждого выбранного варианта
• Загрузка файлов: собирайте документы и изображения с лимитами на количество файлов (например, до 3 файлов)
• Ручная проверка: возможность принудительно переводить все ответы в статус In Review для ручного подтверждения человеком
• Переключатель активации: включайте или отключайте анкету для каждого приложения
• Интеграция со сценариями: добавляйте анкеты в KYC или запускайте их отдельно в рамках сценария Questionnaire Verification
• API и webhook: получайте структурированные результаты через API и отслеживайте обновления с помощью webhook

---

​

Типы элементов

В конструкторе можно добавить следующие типы элементов (доступны для выбора в консоли):

​

Элементы ввода

​

Элементы выбора

​

Элементы загрузки

​

Элементы макета

Особенности поведения:

• SECTION_HEADER и SEPARATOR служат только для оформления. Они игнорируют параметры обязательности, плейсхолдеры, варианты выбора и лимиты файлов.
• Для элементов выбора определяйте варианты как { label, value, requires_text_input? }.
• Для элементов загрузки задайте max_files (1–5), чтобы ограничить количество прикрепляемых файлов.

---

​

Принудительная ручная проверка

Некоторые комплаенс-сценарии требуют проверки каждого ответа человеком. В консоли можно настроить анкеты так, чтобы результатом всегда был статус In Review. После этого проверяющий одобряет ответ или запрашивает изменения; после одобрения статус ответа меняется на Approved. Когда использовать ручную проверку:

• Онбординг клиентов с высоким уровнем риска
• Сбор конфиденциальных данных (источник средств, декларации UBO)
• Нормативные требования к контролю со стороны человека
• Контроль качества на начальном этапе внедрения

---

​

Примеры использования

​

Источник средств

Фиксация источников дохода, сумм и загрузка подтверждающих документов (например, расчетных листков, выписок). Объединяйте выпадающие списки, многострочный текст и загрузку файлов. Типичная структура:

• Раздел 1: Статус занятости (выпадающий список)
• Раздел 2: Источники дохода (множественный выбор + многострочный текст)
• Раздел 3: Подтверждающие документы (загрузка файла)
• Раздел 4: Декларация (согласие)

---

​

Ассоциация или членство

Фиксация связей с организациями, ролей и подтверждения членства; используйте элементы согласия для деклараций. Типичная структура:

• Название организации (короткий текст)
• Роль/должность (выпадающий список)
• Срок членства (выбор даты)
• Подтверждение членства (загрузка файла)
• Декларация (согласие)

---

​

Цель деловых отношений и ожидаемая активность по счету

Сбор информации о целях, ожидаемых объемах транзакций, странах деятельности и предполагаемых контрагентах. Используйте одиночный и множественный выбор, числовой ввод и текстовые абзацы для контекста. Типичная структура:

• Раздел 1: Назначение счета (множественный выбор)
• Раздел 2: Ожидаемый ежемесячный объем (число + выпадающий список для валюты)
• Раздел 3: Страны деятельности (страна - несколько)
• Раздел 4: Типы транзакций (множественный выбор)
• Раздел 5: Дополнительная информация (многострочный текст)

---

​

Сравнение режимов Simple и Advanced: когда использовать каждый из них

---

​

Начало работы

1. Впервые работаете с анкетами? Начните с Simple Mode, чтобы познакомиться с конструктором
2. Требуются переводы или условная логика? Переключитесь на Advanced Mode, чтобы использовать визуальный редактор графов

Узнайте, как структурированы результаты, на странице Отчёт по анкетам.