Document AI 规则与警告

概述

Document AI 通过两层规则为每个上传的证件生成状态，且每个证件的状态会按照 已拒绝 > 审核中 > 已通过 的优先级顺序合并为该功能的状态。

基础规则：内置检查项，每项均映射到一个可配置的操作：DECLINE、REVIEW 或 NO_ACTION。
自定义状态规则：针对任何提取字段的自定义条件，包括与其他步骤的交叉比对。

基本规则

以下每条规则都会在提取和取证分析过程中自动检测。请在 Document AI 功能的规则选项卡中配置每项规则的操作。

规则	配置字段	触发条件
文件无法读取	`document_ai_unreadable_document_action`	证件无法读取、无法提取任何数据，或无法完整检查文件
缺少必填字段	`document_ai_missing_required_fields_action`	标记为必填的字段无法提取
证件篡改	`document_ai_document_tampering_action`	取证分析检测到篡改迹象
姓名不匹配	`document_ai_name_mismatch_action`	证件上的姓名与已验证主体不匹配（低于 `document_ai_name_match_score_threshold`）：在个人（KYC）工作流中，已验证主体是持证人的身份；在企业（KYB）工作流中，已验证主体是公司
不支持的文件	`document_ai_unsupported_file_action`	上传的文件类型不受支持
超过尝试次数	`document_ai_max_attempts_exceeded_action`	用户超过 `document_ai_max_retry_attempts`

姓名不匹配检查使用 0–100 分的评分，将证件上标记的姓名字段与已验证主体进行比对：在个人（KYC）工作流中，与已验证的证件信息进行比对（以及创建会话时提供的预期信息）；在企业（KYB）工作流中，与已验证的公司进行比对（即与公司登记信息匹配的公司，或预期公司名称）。请使用 document_ai_name_match_score_threshold 设置阈值。

自定义状态规则

自定义状态规则允许您在提取字段满足某个条件时设置状态（Approved、In Review、Declined 或 No Action）。每条规则包含：

{
  "field": "document_ai.balance",
  "operator": "greater_than",
  "value": 50000,
  "status": "In Review"
}

如需与其他步骤进行交叉比对，请设置 value_type: "field" 并将 value 指向另一个字段路径：

{
  "field": "document_ai.account_holder",
  "operator": "fuzzy_match",
  "value": "kyc.full_name",
  "value_type": "field",
  "score": 80,
  "status": "Declined"
}

每个匹配的规则都会提供其状态，并且在这些状态与基础状态中，最严格的状态将最终生效（已拒绝 > 审核中 > 已通过）。因此，规则可以提升严重级别，但绝不能将由风险触发的 Declined/In Review 恢复为较低级别。No Action 规则会被记录，但不会改变状态。

提取的字段可通过 document_ai.<field_key> 访问，其中使用的是您为每个字段配置的 key。数字和日期字段支持比较运算符（greater_than、less_than、日期范围）；文本字段支持相等比较、contains 和 fuzzy_match。

身份认证

验证

监控

平台

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自定义状态规则

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