钱包筛查 API：每次检查 $0.15

钱包筛查以每次钱包或交易哈希筛查 $0.15 的价格检测区块链风险。在转账前筛查钱包，在交易后筛查交易哈希，并将结果发送至交易监控规则引擎。 规则引擎的 Academy 课程在 3:00 处讲解了钱包风险：分值区间的含义，以及钱包的风险敞口如何计入交易风险评分。 钱包筛查是 Didit 监控生命周期阶段的一部分：这些检查在入驻完成后持续运行，覆盖进出您平台的每笔资金流。

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工作原理

1. 连接提供商。 在 Business Console 的 Transactions → Settings → Provider Preferences 中，选择托管定价或从控制台的 Marketplace 连接现有的提供商 API 密钥。默认提供商为 Merkle Science，也是唯一支持托管定价的提供商。
2. 提交包含加密货币详情的交易。 设置 transaction_details.currency_kind: "crypto"，并在与转账方向匹配的参与方中提供钱包地址。Didit 会自动筛查钱包（转账前）或交易哈希（转账后）。
3. 接收标准化结果。 包含 0-100 的风险评分、严重程度（LOW、MEDIUM、HIGH、CRITICAL）、资金来源明细、风险敞口表以及网络图谱。结果将输入规则引擎并触发所有匹配的 Webhook。

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支持的区块链

托管钱包及交易哈希筛查支持 17 个网络：Bitcoin（BTC）、Ethereum（ETH）、Litecoin（LTC）、XRP Ledger（XRP）、Bitcoin Cash（BCH）、Dogecoin（DOGE）、Tron（TRX）、Solana（SOL）、Polygon（MATIC）、BNB Smart Chain（BNB）、Base（BASE）、Optimism（OP）、Arbitrum One（ARB）、Avalanche C-Chain（AVAX）、Cardano（ADA）、Stellar（XLM）和 Hedera（HBAR）。 每次查询请使用实际的网络。 同一地址在不同链上可能具有不同的活动和风险。 托管集成不涵盖 Celo（CELO）、Mode（MODE）和 Plume（PLUME）；它们通过已连接的 TRM Labs 账户进行筛查。 已连接的提供商各有其覆盖范围，且 Lightning 需要受支持的已连接提供商。 对于包括 USDT 和 USDC 在内的 token，请在 transaction_details.currency 中保留资产代号，并在 transaction_details.crypto_params.crypto_chain 中设置网络。 自定义 token 的转账覆盖范围取决于该 token 合约是否已在该网络上建立索引。 请参阅钱包筛查与链覆盖范围和资产与网络选择。

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风险信号

无论底层使用哪个提供商，每次筛查都会生成标准化的 payload：

• 风险评分（0-100）：分数越高表示对高风险实体的风险敞口越大。
• 严重程度：由评分确定的 LOW、MEDIUM、HIGH、CRITICAL。
• 资金来源：跨 14+ 个类别的百分比明细（制裁、恐怖主义融资、儿童剥削、勒索软件、被盗资金、暗网市场、混币器、诈骗、高风险交易所、赌博、受监管交易所、P2P、未识别服务）。
• 风险敞口表：交易对手实体及其直接与间接跳数距离、接收与发送金额、各实体的风险等级。
• 网络图谱：展示钱包交易关系的节点-边视图，包含中心性和深度指标。可在 Business Console 中直观查看。
• 制裁、暗网和混币器标记：作为离散信号提供，以便规则能够立即予以拒绝。

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提供商

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定价

**使用 Merkle Science 托管定价时，钱包筛查每次检查费用为 $0.15。** 如果您为任何列出的提供商连接现有的提供商密钥，Didit 对每次筛查收取 $0.02 的基础设施费用。无最低消费限制，也无需签订合同。有关批量定价，请参阅定价页面。

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集成

完整的 API 体系，包括请求 payload、方向规则、转账前与转账后筛查以及规则引擎集成，均位于交易监控 AML 筛查页面。在交易上设置 currency_kind: "crypto" 并在控制台中开启应用级默认设置，即可启用钱包筛查。