交易监控 API（实时 KYT）

Didit 的交易监控功能允许您借助可配置的规则引擎，对每笔转入和转出的交易进行实时筛查。每笔交易都会获得一个风险评分，规则可根据您设定的阈值自动批准、标记待审核或拒绝该交易。本 Didit Academy 课程将结合实时数据，带您了解规则引擎：交易数据流、风险评分的计算方式、使用触发器和条件创建规则、回测，以及开启加密货币监控。初次使用 Didit TM？请先阅读快速入门，用 10 分钟完成设置，再阅读集成指南了解架构和生产环境模式。风险评分详细说明了评分的计算方式。

工作原理

提交交易

通过创建交易 API 提交交易数据。每笔交易包括主体方和交易对手方、财务详情（金额、币种、方向）、支付方式信息，以及可选的设备上下文和用于规则评估的自定义属性。Didit 支持多种交易类别，涵盖从标准金融交易到博彩事件、Travel Rule 转账和审计追踪条目。完整的 payload 参考请见提交交易。

规则引擎评估

Didit 会针对您应用中所有生效的规则运行该交易。规则可检查以下内容：

单笔交易阈值：金额限制、高风险国家/地区、黑名单实体
时间窗口：一段时间内的累计金额或笔数（例如 24 小时内超过 $10,000）
行为模式：拆分交易检测、快速转入转出、整数金额模式
AML 筛查：通过外部服务商对交易对手和关联用户进行制裁与观察名单检查
钱包风险：混币器风险敞口、高风险地址（适用于加密货币交易）

每条匹配的规则都会计入该交易的整体风险评分。

评分并决策

根据累计评分和严重程度最高的规则匹配结果，交易将获得一个状态：

状态	含义
`APPROVED`	低于所有阈值，交易正常
`IN_REVIEW`	已标记，等待分析师人工审核
`DECLINED`	被某条规则自动拒绝
`AWAITING_USER`	需要用户进行额外验证

当交易进入 AWAITING_USER 时，Didit 会自动创建关联的补救会话，并返回验证 URL，以便您无需离开交易工作区即可继续流程。

监控与调查

使用 Business Console 或 API 执行以下操作：

查看被标记的交易及完整上下文（评分、匹配的规则、关联方）
开启调查案件并分配分析师
跟踪分析师绩效和处理时长
导出交易数据用于合规报告

加密货币筛查

对于加密货币交易，Didit 会自动将地址和交易哈希与区块链分析服务商（Crystal、Merkle Science 等）进行筛查。筛查在交易创建时于服务端运行，您无需额外调用 API。每次筛查都会生成标准化的风险评分、包含风险敞口类别细分的资金来源分析、风险敞口表，以及交互式网络图谱。结果会直接输入规则引擎，“制裁交易对手”和“暗网市场风险敞口”等预设规则会自动触发。有关服务商详情、定价、风险敞口类别和网络可视化，请参阅加密货币筛查。

主要功能

功能	说明
实时评分	每笔交易都会立即根据所有生效规则进行评分
内置规则库	预配置规则，涵盖 AML/CTF、欺诈、加密货币、负责任博彩和区块链分析
自定义规则	在控制台中构建规则，包含条件、时间窗口、范围和自动化操作
加密货币筛查	通过 Crystal、Merkle Science 等进行钱包和交易的自动筛查
资金来源分析	细分资金来源：交易所、混币器、受制裁实体、诈骗
交易对手关联	实体层面，查看钱包曾与哪些实体发生过交易
网络图谱	交互式可视化图谱，展示钱包关系和资金流向
Travel Rule 合规	跟踪虚拟资产转账的汇款人和收款人数据、协议详情及义务状态
补救工作流	当规则要求额外检查时，自动触发用户验证
案件管理	开启案件，关联警报和交易，分配分析师，并附加证据
可配置设置	按应用调整评分阈值、默认币种、服务商偏好和补救工作流
Webhook	通过 Webhook 实时接收 `transaction.created`、`transaction.status.updated` 和 `travel_rule.status.updated` 事件

集成

通过 API 提交交易，并通过 Webhook 接收结果：

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "finance0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "1200.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-123", "full_name": "John Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "person", "full_name": "Jane Doe" }
  }'

查看 API 参考了解完整的 payload 结构。

定价

您的套餐每月包含一定数量的受监控交易：Free 套餐为 1,000 笔，Growth 套餐为 10,000 笔，Scale 套餐为 100,000 笔，Enterprise 套餐的数量由您的合同设定。超出额度的每笔交易按 $0.001 的标准价格计费，再扣除套餐折扣：Free 和 Growth 套餐为 $0.001，Scale 套餐为 $0.0009。额度以组织为单位计算，每月 1 日重置，且不可结转。当您用量达到 80% 和 100% 时，Didit 会通知您。对交易进行加密货币钱包筛查，以及对交易各方进行 AML 筛查，均保留各自的价格。查看所有费率，请参阅定价。

后续步骤

提交交易

Create Transaction API 的完整 payload 参考。

规则与评分

规则引擎的工作原理、内置规则包以及自定义规则的创建。

事件接入

将登录、游戏操作、奖励、支付和争议事件发送到同一引擎。

加密货币筛查

钱包筛查、资金来源和网络可视化。

Travel Rule

用于虚拟资产转移的 Travel Rule 合规数据。

案件与调查

打开案件、分配分析师并管理调查工作流。

设置

评分阈值、服务提供商和整改配置。

​工作原理

​加密货币筛查

​主要功能

​集成

​定价

​后续步骤

提交交易

规则与评分

事件接入

加密货币筛查

Travel Rule

案件与调查

设置

工作原理

加密货币筛查

主要功能

集成

定价

后续步骤