Pemantauan AML Berkelanjutan: Skrining Ulang Harian

Pemantauan berkelanjutan merupakan komponen penting dari program AML yang lengkap. Fitur ini memastikan bahwa uji tuntas pelanggan Anda tetap mutakhir dan membantu Anda mengidentifikasi potensi risiko yang mungkin timbul setelah proses onboarding awal. Fitur ini secara otomatis disertakan untuk semua sesi di mana pemeriksaan AML telah dilakukan, tanpa memerlukan langkah integrasi tambahan.

Dasbor pemantauan AML berkelanjutan Didit dengan skrining ulang harian dan alert webhook

Cara kerja

Sistem pemantauan berkelanjutan kami terus-menerus memeriksa pengguna terverifikasi Anda terhadap berbagai daftar pantauan, daftar sanksi, dan sumber media negatif. Berikut ringkasan terperinci mengenai prosesnya:

Pemeriksaan Otomatis Harian:
- Sistem kami menjalankan pemeriksaan otomatis harian untuk semua sesi yang sebelumnya telah disetujui
- Setiap pemeriksaan melakukan skrining ulang pengguna terhadap database komprehensif kami yang berisi daftar pantauan dan daftar sanksi
- Sistem membandingkan setiap temuan baru dengan ambang batas AML yang Anda konfigurasikan
Pembaruan Berbasis Ambang Batas:
- Jika kecocokan baru ditemukan dan melampaui ambang batas peninjauan yang Anda konfigurasikan, status sesi akan berubah menjadi “Dalam Peninjauan”
- Jika kecocokan baru melampaui ambang batas penolakan Anda, status sesi secara otomatis berubah menjadi “Ditolak”
- Ambang batas ini sama dengan yang telah Anda konfigurasikan di Alur kerja Anda
Notifikasi Real-time:
- Saat terjadi perubahan status, aplikasi Anda menerima notifikasi webhook
- Payload webhook mencakup status yang diperbarui dan informasi terperinci tentang temuan AML baru
- Notifikasi ini mengikuti format yang sama dengan sistem webhook standar kami
Pembaruan Business Console:
- Semua perubahan langsung tercermin di Business Console Anda
- Tim kepatuhan Anda dapat memeriksa temuan AML baru, meninjau hasil temuan terperinci, dan mengambil tindakan yang sesuai
- Konsol ini menyimpan log audit lengkap dari semua aktivitas pemantauan dan perubahan status

Mengaktifkan pemantauan untuk pengguna dan bisnis

Anda dapat mengaktifkan atau menonaktifkan pemantauan berkelanjutan untuk pengguna dan bisnis secara keseluruhan langsung dari konsol — termasuk pengguna yang belum pernah melalui pemeriksaan AML, seperti pengguna yang diimpor.

Buka Pengguna (atau Bisnis) di Business Console Anda, pilih profil yang ingin Anda pantau, lalu klik Pemantauan AML Berkelanjutan.
Kotak dialog menampilkan perkiraan biaya sebelum apa pun dijalankan: berapa banyak profil yang dipilih, berapa banyak yang memerlukan skrining AML baru, biaya skrining satu kali, dan biaya pemantauan tahunan.
Klik Aktifkan pemantauan. Pilihan dalam jumlah kecil akan selesai seketika; pilihan yang lebih besar berjalan di latar belakang sementara kotak dialog menampilkan progres langsung.
Saat proses selesai, kotak dialog menguraikan hasil per profil: diaktifkan, menjalani skrining dan diaktifkan, sudah diaktifkan, atau dilewati beserta alasannya (misalnya, profil tanpa nama lengkap, tanggal lahir, dan negara yang diperlukan untuk skrining).

Beberapa detail yang perlu diketahui:

Profil tanpa skrining AML akan menjalani skrining terlebih dahulu. Didit membuat verifikasi AML baru untuk profil tersebut (terlihat di tab Verifikasi profil), ditagihkan sebagai skrining AML biasa. Pemantauan kemudian diaktifkan pada skrining tersebut.
Satu skrining yang dipantau per profil. Pengaktifan mempertahankan tepat satu skrining AML yang dipantau per pengguna atau bisnis, sehingga seseorang yang diverifikasi beberapa kali hanya dipantau — dan ditagih — satu kali. Penonaktifan akan mematikan pemantauan di seluruh skrining profil tersebut.
Daftar menampilkan status pemantauan secara sekilas. Baik daftar Pengguna maupun Bisnis menyertakan kolom Pemantauan berkelanjutan; arahkan kursor ke atasnya untuk melihat tanggal penagihan tahunan berikutnya.
Pilih semua berfungsi dengan filter Anda. Saat setiap baris dipilih, tindakan berlaku untuk tampilan terfilter Anda saat ini, bukan hanya halaman yang dimuat.

Mengaktifkan pemantauan melalui API

Operasi yang sama tersedia untuk backend Anda dengan kunci API Anda, sehingga Anda tidak perlu melakukan skrining ulang profil atau membuka konsol untuk mengubah pemantauannya:

POST /v3/users/aml-monitoring/ untuk pengguna
POST /v3/businesses/aml-monitoring/ untuk bisnis
GET /v3/aml-monitoring/jobs/{job_id}/ untuk memeriksa status suatu tugas

Kedua endpoint pengaktifan/penonaktifan menerima daftar pengidentifikasi Anda sendiri (vendor_data_list) dan/atau id Didit (didit_internal_id_list), hingga 1000 per panggilan, serta mengikuti aturan konsol dengan tepat: satu skrining yang dipantau per profil, profil tanpa skrining akan menjalani skrining terlebih dahulu, dan penonaktifan akan mematikan pemantauan di seluruh skrining profil tersebut.

# 1. Preview the cost. Nothing is written.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "estimate_only": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

# 2. Enable monitoring. 20 profiles or fewer complete inline (200);
#    larger selections return 202 and a job_id to poll.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

Respons membawa perincian yang sama dengan yang ditampilkan dialog konsol, ditambah satu entri results per profil beserta hasilnya: enabled, screened_and_enabled, already_enabled, disabled, atau alasan dilewati seperti skipped_no_identity_data. Pengidentifikasi yang tidak cocok dengan apa pun akan dikembalikan di bawah unmatched. Mengubah status pemantauan tidak memicu webhook tersendiri; setelah pemantauan aktif, skrining ulang akan memicu event status.updated dan data.updated seperti biasa.

Membuktikan bahwa pemantauan berjalan

Alert, entri aktivitas, dan webhook di atas semuanya dipicu oleh perubahan. Subjek yang menjalani skrining setiap hari selama satu tahun tanpa adanya temuan baru tidak akan menghasilkan apa pun dari hal-hal tersebut, sehingga “tidak ada kabar” dan “tidak ada yang pernah berjalan” tampak identik — yang bukanlah jawaban yang dapat diterima saat audit. Tiga tempat mencatat jalannya proses tersebut. 1. Tanggal skrining terakhir, pada laporan AML. last_ongoing_screening_at diperbarui pada setiap proses yang selesai, baik ada perubahan maupun tidak, pada keputusan sesi /v2/ dan /v3/ serta laporan AML mandiri. last_ongoing_screening_datasets_updated_at di sampingnya adalah pembaruan set data AML terbaru yang dilaporkan oleh penyedia untuk proses tersebut. Keduanya tidak pernah berupa perkiraan: null masing-masing berarti “tidak pernah menjalani skrining ulang” dan “tidak ada tanggal set data yang dilaporkan”, bukan “tidak diketahui sehingga ditampilkan tanggal yang masuk akal”. Jangan membaca next_ongoing_monitoring_bill_date sebagai tanggal skrining — nilai tersebut adalah tanggal penagihan. 2. Riwayat skrining, per subjek. GET /v1/session/{session_id}/aml-screening-history/ mengembalikan setiap proses yang selesai untuk pemeriksaan AML sesi tersebut, diurutkan dari yang terbaru, termasuk proses yang hasilnya adalah NO_CHANGE. Tambahkan ?node_id= ketika alur kerja graf memiliki lebih dari satu node AML.

curl https://verification.didit.me/v1/session/SESSION_ID/aml-screening-history/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY"

{
  "count": 2,
  "results": [
    {
      "uuid": "0d1c...",
      "completed_at": "2026-09-12T04:03:11Z",
      "started_at": "2026-09-12T04:00:02Z",
      "outcome": "NO_CHANGE",
      "trigger": "ONGOING_MONITORING",
      "status": "Approved",
      "score": 0,
      "total_hits": 0,
      "dataset_freshness": null
    }
  ]
}

Kolom	Arti
`outcome`	`NO_CHANGE` — eksekusi selesai dan hasilnya tidak berubah. `CHANGED` — eksekusi selesai dan skor, status, atau jumlah temuan berubah. `FAILED` — penyedia tidak mengembalikan jawaban yang dapat digunakan untuk subjek ini, sehingga tidak ada yang menjalani skrining dan tidak ada yang diubah. Celah dalam cakupan dicatat alih-alih disembunyikan.
`completed_at` / `started_at`	Waktu ketika skrining subjek ini selesai, dan waktu ketika batch yang memuatnya dimulai.
`status` / `score` / `total_hits`	Kondisi pemeriksaan yang dihasilkan oleh eksekusi tersebut.
`dataset_freshness`	Seberapa mutakhir daftar penyedia untuk eksekusi tersebut, atau `null` jika tidak ada tanggal kumpulan data yang tersedia.

3. Bukti yang dapat diekspor. GET /v1/session/{session_id}/aml-screening-history/export/ mengalirkan riwayat yang sama sebagai file CSV — satu baris per skrining yang selesai, dengan tanggal pembaruan kumpulan data per kelompok sumber jika penyedia melaporkannya dan sel kosong jika tidak. File itulah yang diserahkan tim kepatuhan kepada auditor. Business Console menampilkan daftar yang sama dan ekspor yang sama di samping hasil AML, sehingga peninjau tidak memerlukan akses API untuk membuatnya.

Batas ketersediaan, dinyatakan secara jelas. Riwayat dicatat sejak fitur ini dirilis; skrining sebelumnya tidak direkonstruksi dan memang tidak ada. Eksekusi disimpan selama jendela retensi yang dikonfigurasi (dua tahun secara default). Kebaruan kumpulan data bergantung pada penyedia yang memublikasikan tanggal kumpulan data untuk lingkungan tempat Anda berada — jika tidak, setiap kolom kumpulan data bernilai null dan GET /v1/aml/dataset-freshness/ melaporkan availability: "not_configured". Tanggal yang tidak ada tidak pernah digantikan oleh pengganti apa pun.

Manfaat Pemantauan Berkelanjutan

Kepatuhan Berkelanjutan: Memastikan kepatuhan terus-menerus terhadap regulasi AML/KYC tanpa pengaturan tambahan apa pun.
Mitigasi Risiko: Mengidentifikasi dan menangani risiko yang muncul dengan cepat melalui pemantauan otomatis.
Efisiensi Operasional: Mengotomatiskan proses skrining ulang manual yang memakan waktu tanpa pekerjaan integrasi tambahan.
Uji Tuntas yang Ditingkatkan: Menjaga profil pelanggan tetap mutakhir secara otomatis.
Dukungan Regulasi: Menunjukkan upaya kepatuhan berkelanjutan kepada regulator dengan mudah.
Integrasi Tanpa Sentuhan: Mendapatkan manfaat dari pemantauan berkelanjutan tanpa pekerjaan pengembangan tambahan apa pun.

Autentikasi

Verifikasi

Pemantauan

Platform

Pemantauan AML Berkelanjutan: Skrining Ulang Harian

Cara kerja

Mengaktifkan pemantauan untuk pengguna dan bisnis

Mengaktifkan pemantauan melalui API

Membuktikan bahwa pemantauan berjalan

Manfaat Pemantauan Berkelanjutan

​Cara kerja

​Mengaktifkan pemantauan untuk pengguna dan bisnis

​Mengaktifkan pemantauan melalui API

​Membuktikan bahwa pemantauan berjalan

​Manfaat Pemantauan Berkelanjutan

Cara kerja

Mengaktifkan pemantauan untuk pengguna dan bisnis

Mengaktifkan pemantauan melalui API

Membuktikan bahwa pemantauan berjalan

Manfaat Pemantauan Berkelanjutan