Langsung ke konten utama
Skrining Dompet memeriksa risiko blockchain seharga $0.15 per skrining dompet atau hash transaksi. Skrining dompet sebelum transfer, skrining hash transaksi setelah transfer terjadi, dan kirimkan hasilnya ke mesin aturan Pemantauan Transaksi. Pembelajaran Academy tentang mesin aturan membahas risiko dompet pada menit 3:00: arti rentang skor dan bagaimana paparan dompet memengaruhi skor risiko transaksi. Skrining Dompet adalah bagian dari tahap siklus hidup Pemantauan Didit — pemeriksaan yang berjalan terus-menerus, pasca-onboarding, pada setiap aliran dana yang masuk atau keluar dari platform Anda.

​
Cara kerja

  1. Hubungkan penyedia. Di Transactions → Settings → Provider Preferences di Business Console, pilih harga terkelola atau hubungkan kunci API penyedia yang sudah ada dari Marketplace konsol. Penyedia default adalah Merkle Science, satu-satunya penyedia dengan harga terkelola.
  2. Kirimkan transaksi dengan detail kripto. Atur transaction_details.currency_kind: "crypto" dan berikan alamat dompet pada peserta yang cocok dengan arah transfer. Didit melakukan skrining dompet (pra-transfer) atau hash transaksi (pasca-transfer) secara otomatis.
  3. Terima hasil yang distandardisasi. Skor risiko 0-100, tingkat keparahan (LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL), rincian sumber dana, tabel paparan, dan graf jaringan. Hasil ini akan diteruskan ke mesin aturan dan memicu webhook apa pun yang cocok.

​
Blockchain yang didukung

Skrining dompet dan hash transaksi terkelola mendukung 17 jaringan: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), XRP Ledger (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Tron (TRX), Solana (SOL), Polygon (MATIC), BNB Smart Chain (BNB), Base (BASE), Optimism (OP), Arbitrum One (ARB), Avalanche C-Chain (AVAX), Cardano (ADA), Stellar (XLM), dan Hedera (HBAR). Gunakan jaringan yang sebenarnya untuk setiap pencarian. Alamat yang sama dapat memiliki aktivitas dan risiko yang berbeda pada rantai yang berbeda. Celo (CELO), Mode (MODE), dan Plume (PLUME) tidak dicakup oleh integrasi terkelola; ketiganya diskrining melalui akun TRM Labs yang terhubung. Penyedia yang terhubung memiliki cakupannya masing-masing, dan Lightning memerlukan penyedia terhubung yang didukung. Untuk token, termasuk USDT dan USDC, pertahankan simbol aset di transaction_details.currency dan atur jaringannya di transaction_details.crypto_params.crypto_chain. Cakupan transfer token kustom bergantung pada apakah kontrak token diindeks di jaringan tersebut. Lihat skrining dompet dan cakupan rantai serta pemilihan aset dan jaringan.

​
Sinyal risiko

Setiap skrining menghasilkan payload yang distandardisasi terlepas dari penyedia mana yang berada di belakangnya:
  • Skor risiko (0-100) — semakin tinggi nilainya, semakin besar paparannya terhadap entitas berisiko.
  • Tingkat Keparahan — LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL yang diturunkan dari skor tersebut.
  • Sumber dana — rincian persentase di 14+ kategori (dikenai sanksi, pendanaan terorisme, eksploitasi anak, ransomware, dana curian, pasar darknet, mixer, penipuan, bursa berisiko tinggi, perjudian, bursa teregulasi, P2P, layanan tak teridentifikasi).
  • Tabel paparan — entitas pihak lawan dengan jarak lompatan langsung vs. tidak langsung, jumlah yang diterima dan dikirim, serta tingkat risiko per entitas.
  • Graf jaringan — tampilan node-edge dari relasi transaksi dompet dengan metrik sentralitas dan kedalaman. Divisualisasikan di Business Console.
  • Penanda sanksi, darknet, dan mixer — dimunculkan sebagai sinyal terpisah sehingga aturan dapat langsung menolak transaksi.

​
Penyedia

Menghubungkan kunci API penyedia Anda memungkinkan Anda menggunakan perjanjian komersial yang sudah ada dengan penyedia analitik blockchain. Didit mengenakan biaya infrastruktur sebesar $0.02 untuk setiap skrining yang dirutekan melalui alur kerja Didit.

​
Harga

**Skrining Dompet dikenakan biaya $0.15 per pemeriksaan dengan harga terkelola Merkle Science.** Jika Anda menghubungkan kunci penyedia yang sudah ada untuk penyedia mana pun yang tercantum, Didit mengenakan biaya infrastruktur sebesar $0.02 per skrining. Tidak ada batas minimum atau kontrak yang berlaku. Lihat halaman harga untuk harga berdasarkan volume.

​
Integrasi

Seluruh cakupan API — payload permintaan, aturan arah, skrining pra-transfer vs. pasca-transfer, dan integrasi mesin aturan — tersedia di halaman Skrining AML Pemantauan Transaksi. Skrining Dompet diaktifkan dengan mengatur currency_kind: "crypto" pada transaksi dan mengaktifkan pengaturan default tingkat aplikasi di Konsol.

API: skrining kripto

Payload pra-transfer vs. pasca-transfer, kolom yang wajib diisi, bentuk respons.

Aturan & penilaian

Bagaimana hasil skrining dompet menyuplai mesin aturan real-time.

Alur kerja kasus & SAR

Triase temuan dompet berisiko tinggi, buat draf SAR, pertahankan jejak audit.

Travel Rule

Dukungan Travel Rule FATF untuk VASP dan bursa kripto.
Terakhir diubah pada 7 November 2026