API Pemantauan Transaksi Real-Time (KYT)

Pemantauan Transaksi Didit memungkinkan Anda memeriksa setiap transaksi secara real time, baik masuk maupun keluar, terhadap mesin aturan yang dapat dikonfigurasi. Setiap transaksi menerima skor risiko, dan aturan dapat secara otomatis menyetujui, menandai untuk peninjauan, atau menolak transaksi berdasarkan ambang batas Anda. Pelajaran Didit Academy ini menjelajahi mesin aturan dengan data real-time: feed transaksi, cara skor risiko dihitung, pembuatan aturan dengan pemicu dan kondisi, backtesting, serta mengaktifkan pemantauan kripto. Baru mengenal Didit TM? Mulai dengan panduan mulai cepat untuk pengaturan 10 menit, lalu baca panduan integrasi untuk arsitektur dan pola produksi. Penilaian risiko menjelaskan secara rinci bagaimana skor dihitung.

Cara kerjanya

Kirim transaksi

Kirim data transaksi melalui API Create Transaction. Setiap transaksi mencakup pihak subjek dan pihak lawan, rincian keuangan (jumlah, mata uang, arah), informasi metode pembayaran, serta konteks perangkat opsional dan properti kustom untuk evaluasi aturan.Didit mendukung berbagai kategori transaksi, mulai dari transaksi keuangan standar hingga peristiwa perjudian, transfer Travel Rule, dan entri jejak audit. Lihat Mengirim transaksi untuk referensi payload lengkap.

Mesin aturan mengevaluasi

Didit menjalankan transaksi terhadap semua aturan aktif untuk aplikasi Anda. Aturan dapat memeriksa:

Ambang batas transaksi tunggal: batas nominal, negara berisiko tinggi, entitas dalam daftar blokir
Jendela kecepatan: volume atau jumlah kumulatif dalam periode waktu tertentu (misalnya, lebih dari $10,000 dalam 24 jam)
Pola perilaku: deteksi pemecahan transaksi, pergerakan masuk-keluar yang cepat, pola nominal bulat
Skrining AML: pemeriksaan sanksi dan daftar pantauan terhadap pihak lawan dan pengguna terkait melalui penyedia eksternal
Risiko Dompet: paparan mixer, alamat dompet berisiko tinggi (untuk transaksi kripto)

Setiap aturan yang cocok dengan transaksi berkontribusi pada skor risiko keseluruhan transaksi.

Beri skor dan putuskan

Berdasarkan skor kumulatif dan kecocokan aturan dengan tingkat keparahan tertinggi, transaksi menerima status:

Status	Arti
`APPROVED`	Di bawah semua ambang batas, transaksi bersih
`IN_REVIEW`	Ditandai untuk peninjauan manual oleh analis
`DECLINED`	Ditolak otomatis oleh aturan
`AWAITING_USER`	Memerlukan verifikasi tambahan dari pengguna

Saat transaksi masuk ke AWAITING_USER, Didit secara otomatis membuat sesi remediasi yang terhubung dan mengembalikan URL verifikasi sehingga Anda dapat melanjutkan alur tanpa meninggalkan ruang kerja transaksi.

Pantau dan selidiki

Gunakan Business Console atau API untuk:

Meninjau transaksi yang ditandai dengan konteks lengkap (skor, aturan yang cocok, pihak terkait)
Membuka kasus investigasi dan menugaskan analis
Memantau kinerja analis dan waktu penyelesaian
Mengekspor data transaksi untuk pelaporan kepatuhan

Pemeriksaan kripto

Untuk transaksi mata uang kripto, Didit secara otomatis memeriksa alamat dompet dan hash transaksi terhadap penyedia analitik blockchain (Crystal, Merkle Science, dan lainnya). Pemeriksaan berjalan di sisi server saat transaksi dibuat, tanpa panggilan API tambahan dari pihak Anda. Setiap pemeriksaan menghasilkan skor risiko yang terstandarisasi, analisis sumber dana dengan rincian kategori paparan, tabel paparan, dan grafik jaringan interaktif. Hasilnya langsung masuk ke mesin aturan. Aturan prasetel seperti “Sanctions counterparty” dan “Darknet market exposure” terpicu secara otomatis. Lihat pemeriksaan kripto untuk detail penyedia, harga, kategori paparan, dan visualisasi jaringan.

Kemampuan utama

Kemampuan	Deskripsi
Penilaian real-time	Setiap transaksi langsung dinilai terhadap semua aturan aktif
Pustaka aturan bawaan	Aturan prakonfigurasi untuk AML/CTF, penipuan, kripto, perjudian yang bertanggung jawab, dan analitik blockchain
Aturan kustom	Bangun aturan dari konsol dengan kondisi, jendela kecepatan, cakupan, dan tindakan otomatis
Pemeriksaan kripto	Pemeriksaan dompet dan transaksi otomatis melalui Crystal, Merkle Science, dan lainnya
Analisis sumber dana	Rincian asal dana: bursa, mixer, entitas yang dikenai sanksi, dan penipuan
Koneksi pihak lawan	Tampilan tingkat entitas tentang pihak mana saja yang pernah bertransaksi dengan dompet tersebut
Grafik jaringan	Grafik visual interaktif tentang hubungan dompet dan aliran dana
Kepatuhan Travel Rule	Lacak data pengirim dan penerima, detail protokol, dan status kewajiban untuk transfer aset virtual
Alur kerja remediasi	Secara otomatis memicu verifikasi pengguna ketika suatu aturan memerlukan pemeriksaan tambahan
Manajemen kasus	Buka kasus, tautkan alert dan transaksi, tugaskan analis, dan lampirkan bukti
Pengaturan yang dapat dikonfigurasi	Sesuaikan ambang batas skor, mata uang default, preferensi penyedia, dan alur kerja remediasi per aplikasi
Webhook	Terima event `transaction.created`, `transaction.status.updated`, dan `travel_rule.status.updated` secara real time melalui webhook

Integrasi

Kirim transaksi melalui API dan terima hasilnya melalui webhook:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "finance0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "1200.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-123", "full_name": "John Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "person", "full_name": "Jane Doe" }
  }'

Lihat Referensi API untuk skema payload lengkap.

Harga

Paket Anda mencakup sejumlah transaksi yang dipantau setiap bulan: 1.000 pada Free, 10.000 pada Growth, dan 100.000 pada Scale, serta jumlah yang ditetapkan kontrak Anda pada Enterprise. Setiap transaksi di luar kuota dikenai harga daftar $0.001 dikurangi diskon paket Anda: $0.001 pada Free dan Growth, dan $0.0009 pada Scale. Kuota berlaku per organisasi, direset pada tanggal 1 setiap bulan, dan tidak pernah dibawa ke bulan berikutnya. Didit memberi tahu Anda saat Anda telah menggunakan 80% kuota dan sekali lagi saat mencapai 100%. Skrining dompet kripto pada sebuah transaksi dan skrining AML terhadap pihak-pihak yang terlibat memiliki harga tersendiri. Lihat harga untuk setiap tarif.

Langkah selanjutnya

Mengirim transaksi

Referensi lengkap payload untuk API Create Transaction.

Aturan & penilaian

Cara kerja mesin aturan, kumpulan aturan bawaan, dan pembuatan aturan kustom.

Penyerapan event

Kirim login, permainan, bonus, pembayaran, dan sengketa ke mesin yang sama.

Skrining kripto

Skrining dompet, sumber dana, dan visualisasi jaringan.

Travel Rule

Data kepatuhan Travel Rule untuk transfer aset virtual.

Kasus & investigasi

Buka kasus, tetapkan analis, dan kelola alur kerja investigasi.

Pengaturan

Ambang batas skor, penyedia, dan konfigurasi remediasi.

Memulai

Fitur

Referensi

Konsol

API Pemantauan Transaksi Real-Time (KYT)

Cara kerjanya

Pemeriksaan kripto

Kemampuan utama

Integrasi

Harga

Langkah selanjutnya

Mengirim transaksi

Aturan & penilaian

Penyerapan event

Skrining kripto

Travel Rule

Kasus & investigasi

Pengaturan

​Cara kerjanya

​Pemeriksaan kripto

​Kemampuan utama

​Integrasi

​Harga

​Langkah selanjutnya

Mengirim transaksi

Aturan & penilaian

Penyerapan event

Skrining kripto

Travel Rule

Kasus & investigasi

Pengaturan

Cara kerjanya

Pemeriksaan kripto

Kemampuan utama

Integrasi

Harga

Langkah selanjutnya