はじめに
連携 / SDK
ユーザー認証
法人確認
トランザクションモニタリング
変更履歴ACTIVE、TEST、DISABLED）を管理します。プリセットの条件、しきい値、アクションは固定されているため、異なるロジックが必要な場合はカスタムルールを作成してください。プリセットをアンインストールするとアプリケーションから削除されます。必要に応じて後から再インストールできます。
ライブラリのルールは、Business ConsoleのTransactions -> Rules -> Library、ルールライブラリAPI（
GET /v3/transactions/rules/library/、POST/DELETE /v3/transactions/rules/install/）、またはdidit_transaction_rule_library_list / didit_transaction_rule_install / didit_transaction_rule_uninstallのMCPツールから閲覧、インストール、アンインストールできます。インストール済みのプリセットで変更できるのはmodeのみ（有効化、無効化、テスト）で、しきい値は固定です。しきい値を変えるにはカスタムルールを作成してください。ルールがスコアリングにどのように寄与するかについては、リスクスコアリングを参照してください。ルールエンジンがまだ評価できないデータを条件で参照するライブラリルールは、実行できるようになるまで保留されます。ライブラリには表示されず、
library_keysでそのルールを指定したリクエストは400を返して何もインストールしません（不明なキーの場合はスキップされます）。また、bundleによるインストールではスキップされます。以前にインストールしたコピーはオフ（DISABLED）に切り替わってルール一覧に残り、そのmodeをほかの値に設定すると400が返されます。保留されたルールは、ルールエンジンがその条件を評価できるようになると自動的に復帰します。そのため、ライブラリ一覧には常に現時点でインストールできるルールが表示されます。プリセットの構成
すべてのプリセットは、バンドル（機能上のグループ）とカテゴリー（より広いリスクテーマ）に属します。バンドルを使うとコンソールから関連するルールをまとめて切り替えられ、カテゴリーはスコアリングとレポートに使われます。このページの読み方
各ルールには、library_key（APIやコンソールのURLで参照できる固定の識別子）、ルールが発動する条件と集計方法、および実行されるデフォルトのアクションが記載されています。ここに示す数値のしきい値は出荷時のデフォルト値です。すべての値は、ルールの同一性を失うことなくアプリケーションごとに編集できます。
金融バンドル
これらのルールは、transaction_type = FINANCEのすべての取引に適用されます。規制上の基本要件(BSA/FinCENの報告しきい値、FATFの取引頻度に関するヒューリスティック)に加え、マネーミュールやスマーフィングのパターンをモデル化しています。
ストラクチャリングとしきい値付近の取引
取引量と取引頻度
レイヤリング・マネーミュール・スマーフィング
行動上の異常
AML/CTFバンドル
これらのルールは、ブロックチェーンのエンリッチメントに依存しない典型的なAML/CTFの類型をモデル化したもので、法定通貨と暗号資産の送金の両方に共通して適用されます。
デフォルトの高リスク法域リストには、FATFの「行動要請対象」の国・地域と紛争地域が含まれています:
IRN、PRK、SYR、AFG、RUS、MMR。このリストはアプリケーションごとに上書きできます。
取引相手のPEP該当性の確認は現在提供していません。 接続されているスクリーニングプロバイダーのいずれも、取引相手が重要な公的地位を有する者 (PEP)であるかどうかを報告していません。現時点では、すべてのスクリーニング結果で
pep_counterpartyフィールドはnullです(ウォレットスクリーニングを参照)。そのため、ライブラリには取引相手のPEPに関するプリセットがありません。このプリセットが廃止される前にインストールされたルールは引き続き評価されますが、実際のスクリーニング結果に一致することはありません。別のシグナルに基づいて対応する必要がある場合は、そのルールを削除するか、カスタムルールに置き換えてください。暗号資産スクリーニングバンドル
これらのルールは、Diditの暗号資産スクリーニングが生成するエンリッチ済みデータを使用します。暗号資産ネイティブアプリケーションやVASP向けアプリケーションで特に有用です。暗号資産モニタリングバンドル
ウォレット単位のエクスポージャールールに加え、VASPおよびトラベルルール関連の整合性チェックを提供します。トラベルルールバンドル
トラベルルールのルールはtravelRule取引のみを対象とします。
各地域の規制ごとに4つのルール（取引相手の応答待ち、アクション待ち、データ不足、取引所での失敗）が含まれます。
グローバルトラベルルール
地域別の規制
同じ4ルールのテンプレートが規制ごとに適用されます。以下の<regime>は、australia、dubai、eu、hong_kong、india、indonesia、japan、kazakhstan、singapore、south_africa、turkey、ukのいずれかに置き換えてください。
規制のタグ付けは自動で行われます。Diditはトラベルルール設定のjurisdictionに基づき、すべてのトラベルルール取引にcustom_values.travel_rule_regimeを付与します。たとえばSG → singapore、GB → uk、DEやFRなどEUまたはEEA加盟国のコード → euとなります。地域別バンドルのないコードは小文字にして付与される（US → us）ため、カスタムルールで引き続き対象にできます。取引で送信されたprops.travel_rule_regimeの値は、導出された規制タグより常に優先されます。
これにより、3つのグローバルなトラベルルールのルールと以下の5つの取引相手ルールに加えて、48の地域別ルールが提供されます。
別の
travel_rule_eu_tfrバンドルはEU TFRルールを4つ追加します。詳細はEU TFRルールバンドルを参照してください。
取引相手のデューデリジェンス
これらのルールは、取引所がやり取りした取引相手VASPについてお客様のアプリケーションが把握している情報、すなわちお客様自身によるその取引相手への判定、デューデリジェンスのリスクレベル、国、応答性を参照します。 各値の取得元については取引相手のデューデリジェンスを参照してください。デバイスインテリジェンスと不正防止
これらのルールは、クライアントSDKから得られるシグナル(デバイスフィンガープリント、IP、ブラウザ、セッション経過時間)とプロバイダーによるデータ補完を、不正検知イベントに変換します。デバイスフィンガープリントと複数アカウント
IP・ネットワーク・VPN
行動の複合シグナル
アカウント乗っ取りとAPP詐欺
アフィリエイトとボーナスの不正利用
責任あるゲーミングバンドル
iGamingアプリケーション向けです。これらのルールは、プレイヤー保護に関わるシグナルとボーナス不正利用のパターンの両方を検知するように設計されています。iGaming不正対策バンドル
資金移動に加えてモニタリングイベントも送信する事業者向けです。これらのルールはscope.record_types = ["event"]を使用するため、取引のみを送信する顧客の動作は変わりません。取引のみの代替ルールが用意されている場合は、連携でそのイベントカテゴリを送信するようになるまで、イベントルールと併せて指定の代替ルールをインストールしてください。
各ルールに必要なイベントシグナル
上記のすべてのルールは、名前で指定されたイベントフィールドを参照します。必須フィールドがない場合、ルールは単に一致しません。他の情報からシグナルを推定することはなく、独自に取引データへフォールバックすることもありません。以下のキーをイベントのpayloadとdevice_contextで送信してください(送信仕様の全体はイベント、ルールのフィールドパスはイベントルールを参照してください)。
連携でログイン、ゲームプレイ、ボーナス、アフィリエイト、決済、紛争、セキュリティ、責任あるギャンブルの各イベントを送信する場合は、
igaming_fraudバンドルを使用してください。これらのルールはオプトインのままです。ライブラリに追加されても既存のアプリケーションにはインストールされず、既存のアクティブな顧客の現在のプリセットも変更されません。
Eコマースバンドル
マーケットプレイスおよびマーチャント・オブ・レコード型のアプリケーション向けです。小切手詐欺バンドル
小切手入金の取引を送信するアプリケーション向けです。各ルールは、小切手に既知のリスクシグナル(小切手洗浄、MICRの欠落、ダークウェブに掲載されたシリアル番号など)がある場合に呼び出し元が設定するcustom_values.check_*フラグに基づいて発動します。
BNPLバンドル
後払い(BNPL)事業者向けです。分割払い融資に特有のファーストパーティ詐欺(不払い)や識別子の共有パターンを検出します。リファレンス: ライブラリの基盤となる基準
Diditのライブラリにあるすべてのプリセットは、広く受け入れられているAML、不正対策またはコンプライアンスの類型に対応しています。参考にしている基準は次のとおりです。
Diditは業界標準として認められた類型のみを実装しており、すべてのしきい値を調整できるようにしています。
プリセットのカスタマイズ
すべてのプリセットは次のように扱えます。- 調整: アプリケーションごとにしきい値、期間、スコア値またはアクションを変更します
- 無効: プリセットを
DISABLEDモードに切り替えると、識別情報を失うことなく評価が停止します - テスト: プリセットを
TESTモードに切り替えると、取引の結果に影響を与えずにシャドーモードで評価します - 拡張: プリセットを補完または上書きするカスタムルールを作成します