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A Triagem de carteiras verifica o risco de blockchain por $0.15 por triagem de carteira ou de hash de transação. Efetue a triagem de carteiras antes de uma transferência, faça a triagem de hashes de transações a posteriori e envie os resultados para o motor de regras da Monitorização de transações. A aula da Academy sobre o motor de regras aborda o risco de carteiras aos 3:00: o significado dos intervalos de pontuação e como a exposição de uma carteira alimenta a pontuação de risco da transação. A Triagem de carteiras faz parte da etapa do ciclo de vida Monitorização da Didit — verificações executadas continuamente, após o onboarding, em cada fluxo de fundos que entra ou sai da sua plataforma.

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Como funciona

  1. Conectar um fornecedor. Em Transactions → Settings → Provider Preferences na Business Console, escolha preços geridos ou conecte uma chave de API de fornecedor existente a partir do Marketplace da consola. O fornecedor predefinido é a Merkle Science, o único fornecedor com preços geridos.
  2. Submeter uma transação com detalhes de cripto. Defina transaction_details.currency_kind: "crypto" e forneça um endereço de carteira no participante correspondente à direção da transferência. A Didit faz a triagem da carteira (pré-transferência) ou do hash da transação (pós-transferência) automaticamente.
  3. Receber um resultado padronizado. Pontuação de risco de 0 a 100, severidade (LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL), uma desagregação da origem dos fundos, uma tabela de exposições e um grafo da rede. O resultado alimenta o motor de regras e aciona todos os webhooks correspondentes.

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Blockchains suportadas

A triagem gerida de carteiras e de hashes de transações suporta 17 redes: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), XRP Ledger (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Tron (TRX), Solana (SOL), Polygon (MATIC), BNB Smart Chain (BNB), Base (BASE), Optimism (OP), Arbitrum One (ARB), Avalanche C-Chain (AVAX), Cardano (ADA), Stellar (XLM) e Hedera (HBAR). Utilize a rede correspondente em cada consulta. O mesmo endereço pode ter atividade e risco diferentes em blockchains distintas. Celo (CELO), Mode (MODE) e Plume (PLUME) não estão cobertas pela integração gerida; a sua triagem é realizada através de uma conta conectada da TRM Labs. Os fornecedores conectados têm a sua própria cobertura, e a Lightning requer um fornecedor conectado suportado. Para tokens, incluindo USDT e USDC, mantenha o símbolo do ativo em transaction_details.currency e defina a rede em transaction_details.crypto_params.crypto_chain. A cobertura de transferências de tokens personalizados depende de o contrato do token estar indexado nessa rede. Consulte a triagem de carteiras e cobertura de blockchains e a seleção de ativos e redes.

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Sinais de risco

Cada triagem gera um payload padronizado, independentemente do fornecedor utilizado:
  • Pontuação de risco (0-100) — quanto maior for o valor, maior é a exposição a entidades de risco.
  • Severidade — LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL derivada da pontuação.
  • Origem dos fundos — repartição percentual por 14+ categorias (entidades sancionadas, financiamento do terrorismo, exploração infantil, ransomware, fundos roubados, mercados da darknet, mixers, burlas, plataformas de câmbio de alto risco, jogo, plataformas de câmbio reguladas, P2P, serviços não identificados).
  • Tabela de exposições — entidades de contraparte com distância direta vs. indireta por saltos, montantes recebidos e enviados, e nível de risco por entidade.
  • Grafo da rede — vista de nós e ligações das relações de transação da carteira com métricas de centralidade e profundidade. Visualizado na Business Console.
  • Indicadores de sanções, darknet e mixers — apresentados como sinais distintos para que as regras possam recusar instantaneamente.

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Fornecedores

Conectar a chave do seu fornecedor permite-lhe utilizar um acordo comercial existente com um fornecedor de análise de blockchain. A Didit cobra uma taxa de infraestrutura de $0.02 por cada triagem encaminhada através de um fluxo da Didit.

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Preços

**A Triagem de carteiras custa $0.15 por verificação com os preços geridos da Merkle Science.** Se conectar uma chave de fornecedor existente para qualquer fornecedor listado, a Didit cobra uma taxa de infraestrutura de $0.02 por triagem. Não são aplicados consumos mínimos nem contratos. Consulte a página de preços para obter preços por volume.

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Integração

Toda a API — payloads de pedido, regras de direção, triagem pré-transferência vs. pós-transferência e a integração com o motor de regras — encontra-se na página de Triagem AML da Monitorização de transações. A Triagem de carteiras é ativada definindo currency_kind: "crypto" na transação e ativando a predefinição ao nível da aplicação na Consola.

API: triagem de cripto

Payloads pré-transferência vs. pós-transferência, campos obrigatórios, formato da resposta.

Regras e pontuação

Como os resultados da triagem de carteiras alimentam o motor de regras em tempo real.

Casos e fluxo de SAR

Efetue a triagem de deteções de carteiras de alto risco, elabore rascunhos de SAR e mantenha um registo de auditoria.

Travel Rule

Suporte à Travel Rule do FATF para VASPs e plataformas de câmbio de criptoativos.
Última modificação em 7 de novembro de 2026