API de Monitorização de Transações em Tempo Real (KYT)

A Monitorização de Transações da Didit permite-lhe analisar cada transação em tempo real, tanto de entrada como de saída, através de um motor de regras configurável. Cada transação recebe uma pontuação de risco, e as regras podem aprovar automaticamente, sinalizar para revisão ou recusar, com base nos seus limiares. Esta lição da Didit Academy percorre o motor de regras com dados reais: o fluxo de transações, o modo como a pontuação de risco é calculada, a criação de regras com acionadores e condições, o teste retrospetivo e a ativação da monitorização de criptoativos. É novo na Didit TM? Comece pelo guia de início rápido, que demora cerca de 10 minutos a configurar, e depois leia o guia de integração para a arquitetura e os padrões de produção. A pontuação de risco explica exatamente como as pontuações são calculadas.

Como funciona

Envie uma transação

Envie os dados da transação através da API Criar transação. Cada transação inclui o sujeito e a contraparte, os dados financeiros (montante, moeda, sentido), as informações sobre o método de pagamento e, opcionalmente, o contexto do dispositivo e propriedades personalizadas para a avaliação das regras.A Didit suporta várias categorias de transação, desde transações financeiras padrão a eventos de jogo, transferências Travel Rule e registos de auditoria. Consulte Envio de transações para a referência completa do payload.

O motor de regras avalia

A Didit executa a transação contra todas as regras ativas da sua aplicação. As regras podem verificar:

Limiares por transação individual: limites de montante, países de alto risco, entidades em lista de bloqueio
Janelas de velocidade: volume ou número acumulado ao longo do tempo (por exemplo, mais de $10,000 em 24 horas)
Padrões comportamentais: deteção de fracionamento (structuring), movimentos rápidos de entrada e saída, padrões de valores redondos
Triagem AML: verificações de sanções e de listas de vigilância sobre contrapartes e utilizadores associados, através de fornecedores externos
Risco de Carteira: exposição a mixers, endereços de carteiras de alto risco (para transações com criptoativos)

Cada regra correspondente contribui para a pontuação de risco global da transação.

Pontue e decida

Com base na pontuação acumulada e na correspondência com a regra de maior gravidade, a transação recebe um estado:

Estado	Significado
`APPROVED`	Abaixo de todos os limiares: transação limpa
`IN_REVIEW`	Sinalizada para revisão manual pelo analista
`DECLINED`	Recusada automaticamente por uma regra
`AWAITING_USER`	Requer verificação adicional do utilizador

Quando uma transação passa para AWAITING_USER, a Didit cria automaticamente uma sessão de remediação associada e devolve um URL de verificação, para que possa continuar o fluxo sem sair do espaço de trabalho da transação.

Monitorize e investigue

Utilize a Business Console ou a API para:

Reveja as transações sinalizadas com o contexto completo (pontuações, regras correspondentes, partes associadas)
Abra casos de investigação e atribua analistas
Acompanhe o desempenho dos analistas e os tempos de resolução
Exporte os dados das transações para relatórios de conformidade

Triagem de criptoativos

Para transações com criptoativos, a Didit faz automaticamente a triagem dos endereços de carteiras e dos hashes de transações junto de fornecedores de análise de blockchain (Crystal, Merkle Science e outros). A triagem é executada no servidor durante a criação da transação, sem necessidade de chamadas de API adicionais da sua parte. Cada triagem produz uma pontuação de risco padronizada, uma análise da origem dos fundos com a repartição por categorias de exposição, tabelas de exposição e um grafo de rede interativo. Os resultados alimentam diretamente o motor de regras, e regras predefinidas como “Sanctions counterparty” e “Darknet market exposure” são disparadas automaticamente. Consulte triagem de criptoativos para os detalhes dos fornecedores, preços, categorias de exposição e visualização da rede.

Capacidades principais

Capacidade	Descrição
Pontuação em tempo real	Cada transação é pontuada de imediato em relação a todas as regras ativas
Biblioteca de regras integrada	Regras pré-configuradas para AML/CFT, fraude, cripto, jogo responsável e análise de blockchain
Regras personalizadas	Crie regras na consola com condições, janelas de velocidade, âmbitos e ações automatizadas
Triagem de criptoativos	Triagem automática de carteiras e transações através da Crystal, da Merkle Science e de outros
Análise da origem dos fundos	Repartição da origem dos fundos: bolsas, mixers, entidades sancionadas, burlas
Ligações com contrapartes	Visão, ao nível da entidade, das contrapartes com quem a carteira transacionou
Grafo da rede	Grafo visual interativo das relações entre carteiras e dos fluxos de fundos
Conformidade com a Travel Rule	Acompanhe os dados do ordenante e do beneficiário, os detalhes do protocolo e o estado das obrigações para transferências de ativos virtuais
Fluxos de remediação	Acione automaticamente a verificação do utilizador quando uma regra exigir verificações adicionais
Gestão de casos	Abra casos, associe alertas e transações, atribua analistas e anexe evidências
Definições configuráveis	Ajuste os limiares de pontuação, a moeda predefinida, as preferências de fornecedores e os fluxos de remediação por aplicação
Webhooks	Receba em tempo real os eventos `transaction.created`, `transaction.status.updated` e `travel_rule.status.updated` através de webhooks

Integração

Envie transações através da API e receba os resultados através de webhooks:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "finance0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "1200.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-123", "full_name": "John Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "person", "full_name": "Jane Doe" }
  }'

Consulte a Referência da API para o esquema completo do payload.

Preços

O seu plano inclui um número de transações monitorizadas por mês: 1.000 no plano Free, 10.000 no Growth e 100.000 no Scale, e o número definido no seu contrato no plano Enterprise. Cada transação para além da franquia custa o preço de lista de $0.001, menos o desconto do seu plano: $0.001 nos planos Free e Growth, e $0.0009 no plano Scale. A franquia é por organização, é reposta no dia 1 de cada mês e nunca transita para o mês seguinte. A Didit avisa quando tiver utilizado 80% da franquia e novamente aos 100%. A triagem de carteiras de criptoativos numa transação e a triagem AML das partes mantêm os seus próprios preços. Consulte preços para ver todas as tarifas.

Próximos passos

Envio de transações

Referência completa do payload da API Create Transaction.

Regras e pontuação

Como funciona o motor de regras, os pacotes incorporados e a criação de regras personalizadas.

Ingestão de eventos

Envie inícios de sessão, jogabilidade, bónus, pagamentos e contestações para o mesmo motor.

Triagem de criptoativos

Triagem de carteiras, origem dos fundos e visualização da rede.

Travel Rule

Dados de conformidade da Travel Rule para transferências de ativos virtuais.

Casos e investigações

Abra casos, atribua analistas e faça a gestão dos fluxos de investigação.

Definições

Limiares de pontuação, fornecedores e configuração de remediação.

Primeiros passos

Funcionalidades

Referência

Consola

API de Monitorização de Transações em Tempo Real (KYT)

Como funciona

Triagem de criptoativos

Capacidades principais

Integração

Preços

Próximos passos

Envio de transações

Regras e pontuação

Ingestão de eventos

Triagem de criptoativos

Travel Rule

Casos e investigações

Definições

​Como funciona

​Triagem de criptoativos

​Capacidades principais

​Integração

​Preços

​Próximos passos

Envio de transações

Regras e pontuação

Ingestão de eventos

Triagem de criptoativos

Travel Rule

Casos e investigações

Definições

Como funciona

Triagem de criptoativos

Capacidades principais

Integração

Preços

Próximos passos