企业 AML 覆盖范围：制裁名单与观察名单

Didit 的企业 AML 筛查采用一组精选的全球数据发布方，专门针对法人实体，包括国际制裁制度、国家监管观察名单，以及资不抵债和破产登记册。公司层面的匹配结果会与针对实际受益人和高级管理人员的个人层面匹配结果一并呈现。关于两个层面如何结合，请参阅 AML 筛查页面。

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1. 制裁筛查

我们持续更新对国际组织和开发银行发布的主要多边制裁、取消资格和除名名单的覆盖范围，包括：

• 联合国安全理事会综合名单
• 欧盟综合金融制裁名单和旅行禁令名单
• 多边开发银行（世界银行、亚洲开发银行、亚洲基础设施投资银行、美洲开发银行、非洲开发银行、欧洲复兴开发银行、欧洲投资银行、加勒比开发银行）的取消资格和不合格名册
• 专项国际观察名单（国际证券委员会组织投资者警示、欧盟航空安全名单、维吾尔人权项目）

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2. 监管与执法观察名单

我们对照各国主管政府机构发布的政府和监管观察名单进行筛查，这些机构负责金融市场、贸易、交通、能源和消费者保护等领域。覆盖范围包括美国、加拿大、哥伦比亚和巴西的机构，涵盖证券监管机构、中央银行、反垄断机构、海关和贸易机构以及采购登记机构。

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3. 资不抵债与破产登记册

我们会标记多个司法管辖区官方资不抵债、破产和清算登记册中列出的公司，包括印度（IBBI）、中国全国企业破产信息披露平台、美国联邦及各州保险保障协会、美国联邦存款保险公司（FDIC）、德国破产公告、波兰法院商业监测系统，以及澳大利亚、智利、印度尼西亚、巴西和比利时的类似登记册。

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细粒度分类与结构化元数据

每条匹配结果都会附带结构化元数据，以便整改和风险优先级排序：

• 分类：主要类别（制裁、观察名单、资不抵债）以及数据源层面的子类别
• 标识符：公司名称、注册号、司法管辖区
• 其他字段：别名、地址、列入日期、来源 URL

这样便于轻松过滤，并支持细致的差异化风险工作流。

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汇总表

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制裁

下表列出了我们企业 AML 筛查流程中包含的国际制裁名单：

共 18 个来源，涵盖 1 个司法管辖区

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监管观察名单

下表列出了我们企业 AML 筛查流程中包含的监管和执法观察名单：

共 30 个来源，涵盖 4 个国家/地区

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无力偿债登记册

下表列出了我们企业 AML 筛查流程中包含的破产、清算和无力偿债登记册：

21 个来源，覆盖 9 个国家

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