企业 AML 筛查 API：实体与个人

业务验证包括两个层面的 AML 筛查：公司实体和所有已识别的个人（实际受益人和高管）。这可确保全面的合规覆盖。 业务验证与用户验证采用相同的双分数体系。相关底层模型请参阅 AML 筛查概述、风险评分 和 匹配分数。

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公司层面 AML

公司本身作为法律实体，将与全球观察名单进行比对筛查： 公司 AML 与用户验证使用相同的双分数风险体系：

• 匹配分数：系统确信该匹配指向同一实体的程度
• 风险评分：根据类别、国家/地区和严重程度，匹配实体的风险程度

公司层面的筛查会以 aml_screenings[] 条目的形式出现在会话决策中，其中 entity_type: "COMPANY"。其 status、score、total_hits、hits[] 和 warnings[] 字段保存筛查结果，持续监控相关字段则显示最近一次重新扫描的情况。完整条目请参阅响应结构。企业 CSV 导出会新增以下列：company_aml_status、company_aml_score、company_aml_matches_count、company_aml_risk_level、company_aml_last_screened 和 company_aml_monitoring_enabled。

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个人层面 AML

每位已识别的实际受益人和高管都会单独接受以下筛查：

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筛查流程

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配置

业务验证的 AML 筛查使用与用户验证相同的可配置阈值： 这些阈值可在业务控制台中按工作流设置。

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持续监控

若启用持续 AML 监控，所有受筛查实体（公司及个人）都将每日根据更新后的观察名单重新筛查。任何新匹配项都会触发 Webhook 通知，以便您的合规团队采取行动。

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启用持续监控

您可以在业务控制台中或通过 API，按业务会话开启或关闭持续监控： 启用后，Didit 将根据更新后的观察名单重新筛查公司实体及所有已识别人员。新增或变更的匹配项会生成 data.updated Webhook 事件，其中 session_kind: "business"（若企业实体资料发生变化，则生成 business.data.updated）。

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后续步骤