KYB 风险评估：KYB 结果由哪些因素决定

Didit 根据每个功能的状态、这些功能发出的警告，以及你的工作流为每个警告分配的操作，来决定 KYB 会话的结果。没有单一的综合风险评分：决策会通过每个功能数组中的 warnings[] 以及 decision_trace 自行说明。

结果如何生成

每个 KYB 功能（KYB_REGISTRY、AML、KYB_DOCUMENTS、KYB_KEY_PEOPLE）都会以各自的状态结束："Approved"、"In Review" 或 "Declined"。参见状态。
出现异常时，每个功能都会发出警告标签，例如公司已注销、证件与注册信息不符，或筛查命中。这些标签列在 KYB 警告中。
你的工作流为每个警告分配一个操作（无操作、审核或拒绝），因此同一警告根据你的政策可能导致通过、审核或拒绝。
各功能的状态汇总为会话状态。审核员仍可手动修改会话状态，此时决策会带有 status_override。

影响结果的信号

信号	工作流控制的内容
注册表结果	是否找到该公司、其注册状态，以及与申请人所填信息的匹配情况。手动录入的公司遵循 `kyb_manual_company_action`。
企业 AML 筛查	`kyb_company_aml_match_score_threshold`，以及通过阈值 `kyb_score_approve_threshold` 和审核阈值 `kyb_score_review_threshold`。参见 AML 风险评分和 AML 匹配分数。
关键人员的 AML 筛查	每位 UBO、董事及其他关键人员都会接受筛查。当 UBO 被拒绝时，`kyb_reject_if_ubo_rejected` 会拒绝该公司。
证件完整性与核验	`kyb_required_document_groups`，以及用于篡改、不一致和证件时效的 `kyb_document_*_action` 键。
关键人员	`kyb_ubo_ownership_threshold` 和 `kyb_shareholder_ownership_threshold` 设定使某人成为需要验证的 UBO 或股东的持股比例。`kyb_key_people_document_mismatch_action` 涵盖与已上传证件相矛盾的已申报人员。
注册国家	`kyb_accepted_countries` 限制企业可注册的国家/地区。

工作流相关键的说明见工作流功能配置。

在你这边使用结果

根据准确的状态标签进行分支处理，并记录警告标签，以便你的团队了解会话为何落在当前结果。

const decision = event.decision;

if (event.status === 'Approved') {
  await markBusinessVerified(event.vendor_data);
}

if (event.status === 'In Review' || event.status === 'Declined') {
  const warnings = [
    ...decision.registry_checks,
    ...decision.document_verifications,
    ...decision.key_people_checks,
    ...decision.aml_screenings,
  ].flatMap((check) => check.warnings ?? []);

  await recordReasons(event.vendor_data, warnings);
}

后续步骤

状态

状态分类。

KYB 警告

KYB 检查可能发出的全部警告标签。

响应结构

警告和决策追踪出现的位置。

入门

功能

企业档案

参考

控制台

KYB 风险评估：KYB 结果由哪些因素决定

结果如何生成

影响结果的信号

在你这边使用结果

后续步骤

状态

KYB 警告

响应结构

​结果如何生成

​影响结果的信号

​在你这边使用结果

​后续步骤

状态

KYB 警告

响应结构

结果如何生成

影响结果的信号

在你这边使用结果

后续步骤