وحدة مراقبة المعاملات: المراجعة والتحقيق

يوفّر قسم المعاملات في Business Console مساحة عمل متكاملة لمراقبة المعاملات والتحقيق فيها وتحليلها. يعرض شريط التبويبات خمسة عروض: المعاملات (القائمة)، ونظرة عامة، والقواعد، وTravel Rule، والإعدادات.

​

قائمة المعاملات

يعرض عرض المعاملات الرئيسي جميع المعاملات المقدَّمة مع: صفِّ حسب الحالة أو الخطورة أو نطاق التاريخ أو العلامات أو الاتجاه، أو ابحث بمعرف المعاملة.

​

تفاصيل المعاملة

انقر على معاملة لعرض:

• تفصيل الدرجة: القواعد التي تطابقت ومساهمة كل منها
• الأطراف المرتبطة: تفاصيل المتقدم والطرف المقابل
• طريقة الدفع: تفاصيل البطاقة أو التحويل البنكي أو محفظة العملات المشفّرة
• مراقبة العملات المشفرة: لمعاملات العملات المشفرة، قسم مخصص يعرض:
  • درجة مخاطر المزوّد وشارة الخطورة (Crystal وMerkle Science وغيرهما)
  • تفاصيل التحويل (تجزئة المعاملة، والعنوان، والبلوكتشين، والاتجاه)
  • تبويب مصدر الأموال: مخطط دائري لتوزيع أنواع الكيانات، وجدول كيانات قابل للفرز يعرض مبالغ الاستلام والإرسال ومسافات القفزات
  • تبويب اتصالات الطرف المقابل: الكيانات التي تعاملت معها المحفظة، قابلة للتصفية حسب التعرّض المباشر وغير المباشر
  • زر تصور: عرض رسم بياني تفاعلي لعلاقات المحافظ وتدفقات الأموال باستخدام مخطط العُقد والحواف
• Travel Rule - لتحويلات الأصول الافتراضية، تبويب مخصص يعرض حالة التبادل والمسار والطرف المقابل VASP (الاسم ورمز LEI ودرجة العناية الواجبة)، وبطاقات بيانات IVMS للمُرسِل والمستفيد، والخط الزمني الكامل للحالة. يمكن للمحللين الذين لديهم صلاحية الكتابة التصرف مباشرة من هنا: تأكيد/رفض الملكية (UNCONFIRMED_OWNERSHIP)، وتأكيد العنوان المصحح (تحويل وارد من نوع TRP بحالة COUNTERPARTY_MISMATCHED_DATA)، وإعادة إرسال الاستفسار (تحويلات صادرة غير قابلة للتوجيه)، وإنهاء التحويل (الإبلاغ عن تجزئة المعاملة على السلسلة لتحويل صادر بحالة COMPLETED)، وإلغاء التحويل. راجع Travel Rule
• الرسم البياني للشبكة: تصور تفاعلي بالعُقد والحواف لعلاقات المعاملات وتدفقات الأموال. راجع فحص العملات المشفرة
• المعاملات ذات الصلة: معاملات أخرى تتضمن الجهة نفسها أو الطرف المقابل نفسه، مع تنقل سريع
• ملاحظات: ملاحظات داخلية للمحللين بطوابع زمنية وأسماء المؤلفين وإشارات إلى أعضاء الفريق
• المعالجة: جلسة التحقق المرتبطة إذا كانت المعاملة في AWAITING_USER
• الخط الزمني: السجل الكامل لتغييرات الحالة ومطابقات القواعد وإجراءات المحللين وعمليات تسليم webhook

​

إدارة القواعد

تُنشأ جميع قواعد مراقبة المعاملات وتُدار من الكونسول. من تبويب القواعد:

• عرض جميع القواعد النشطة والمعطّلة والمدمجة
• الاطلاع على عدّادات التنفيذ (عدد مرات مطابقة كل قاعدة)
• تفعيل القواعد أو تعطيلها دون حذفها
• إنشاء قواعد مخصصة باستخدام منشئ القواعد
• تعديل الشروط ونوافذ السرعة والإجراءات

​

نظرة عامة والتحليلات

يعرض تبويب نظرة عامة تحليلات المعاملات:

• عدد المعاملات وحجمها عبر الزمن
• متوسط مبلغ المعاملة
• مخطط اتجاهات المقبولة مقابل المرفوضة مقابل المُعلَّمة (مع تراكب الفترة السابقة)
• تفصيل حسب الفئة ونوع الإجراء
• توزيع المستخدمين جغرافياً
• أكثر القواعد تفعيلاً
• مقاييس أداء المحللين
• مدرج تكراري لتوزيع الدرجات

استخدم التصفية لتضييق التحليلات حسب العلامة أو نوع الإجراء (إيداع، سحب، إلخ) أو نطاق التاريخ.

​

العمليات الجماعية

حدّد عدة معاملات لتنفيذ إجراءات جماعية:

• تصدير إلى CSV: تنزيل بيانات المعاملات مع إمكانية اختيار الأعمدة
• تحديث جماعي للحالة: تغيير حالة المعاملات المحددة (أو جميع المعاملات المطابقة لعوامل التصفية الحالية) دفعة واحدة
• حذف جماعي: إزالة المعاملات المحددة وبياناتها المرتبطة بها

تُسجَّل جميع الإجراءات الجماعية في سجل التدقيق لأغراض تتبع الامتثال.

​

مساحة عمل Travel Rule

تبويب Travel Rule هو المكان الرئيسي لفريق الامتثال لإدارة التبادل المُدار، ويضم أربعة تبويبات فرعية:

• التحويلات - كل معاملة travelRule مع مُرسِلها ومستلمها ومبلغها واتجاهها وحالة التبادل؛ انقر على صف لفتح المعاملة والتصرف فيها من تبويب Travel Rule الخاص بها.
• إيداعات غير مطابقة - تحويلات Travel Rule الواردة التي ما زالت تنتظر بيانات الطرف المقابل (AWAITING_COUNTERPARTY أو NOT_ENOUGH_COUNTERPARTY_DATA).
• دليل VASP - ابحث في دليل الطرف المقابل، بما في ذلك درجات العناية الواجبة والمسارات المتاحة للوصول.
• دفتر العناوين - سجّل عناوين المحافظ وعدّلها واحذفها، وهي العناوين التي تُطابَق معها التحويلات الواردة، مع حالة التحقق من الملكية لكل إدخال.

​

الإعدادات

اضبط حدود الدرجات والعملة الافتراضية وتفضيلات مزود تحليلات البلوكتشين من المعاملات > الإعدادات. اختر سير عمل المعالجة مباشرةً في القواعد التي تنقل المعاملات إلى AWAITING_USER. للمزيد من التفاصيل، راجع الإعدادات. تحتوي بطاقة Travel Rule على مفتاح Travel Rule الرئيسي في رأسها، وتضم ثلاثة أقسام:

• ملف VASP - اسمك القانوني ورمز LEI وبريد الامتثال والولاية القضائية، وعنوان Travel Address الخاص بك للقراءة فقط (يمكن نسخه بعد تعيينه)، ومفتاح قابل للاكتشاف في دليل VASP.
• سياسة التبادل - صرامة مطابقة الأسماء ومهلة التأكيد والنتيجة عند انتهاء المهلة ومبلغ الحد والقبول التلقائي للتحويلات الواردة، ومفتاحا طريقة الإثبات السماح بالإقرار الذاتي والسماح بإثبات لقطة الشاشة.
• شبكات قابلية التشغيل البيني - صف واحد لكل شبكة (Global Travel Rule، TRUST، VerifyVASP، Sygna Bridge). تشير شارة عضويتك الخضراء إلى الشبكات التي ربطت فيها بيانات اعتمادك الخاصة بها في Marketplace، أما الصفوف الأخرى فتتضمن روابط إلى المتجر مع الربط في المتجر. لا توجّه الشبكة التحويلات إلا عبر عضوية ربطتها بنفسك، لأن Didit لا يملك حالياً عضوية على مستوى المنصة في هذه الشبكات، فهو في مرحلة التسجيل كمزود خدمة. إلى أن تربط إحدى الشبكات، يعرض صفها غير متاح بعد بدلاً من مفتاح التبديل. عبر GTR وVerifyVASP وSygna Bridge، يقرأ Didit رد الطرف المقابل من الشبكة. أما TRUST فيرسل فقط، لذلك يبقى التحويل المُسلَّم عبره في حالة AWAITING_COUNTERPARTY وينتقل إلى EXPIRED بعد الموعد النهائي للتأكيد ما لم تلغه. للمزيد، راجع شبكات Travel Rule.

​

Marketplace

يُعد قسم Marketplace (وله مدخل خاص في الشريط الجانبي) المكان الذي تربط فيه حسابات المزوّدين الخاصة بك:

• مراقبة العملات المشفرة: اربط مفتاح API موجود مسبقاً لتحليلات البلوكتشين، وادفع رسوم الفحص بمفتاح متصل.
• شبكات Travel Rule - اربط بيانات اعتماد عضويتك الخاصة في GTR أو TRUST أو VerifyVASP أو Sygna Bridge. لا توجّه الشبكة تحويلات Travel Rule إلا عبر عضوية ربطتها بنفسك، لأن Didit لا يملك حالياً عضوية على مستوى المنصة في هذه الشبكات، فهو في مرحلة التسجيل كمزود خدمة. يرسل TRUST فقط حالياً، ولم يُفعَّل استقبال التحويلات عبر أي شبكة بعد. تمثل CODE وTRISA وNotabene وVeriscope بطاقات طلب الوصول: لا يوجد لها تكامل حالياً، ولا يمكنها توجيه التحويلات. يعرض كل طلب وصول ترسله حالته (مفتوح أو تم التواصل معه أو قيد التنفيذ أو مباشر أو مرفوضة) مع آخر ملاحظة من Didit. عندما يغيّر Didit الحالة أو الملاحظة، يرسل بريداً إلكترونياً إلى زميل الفريق الذي قدّم الطلب، ما دام لا يزال في مؤسستك. ولا يتلقى الطلب المُرسل بمفتاح API أي بريد إلكتروني. للاطلاع على ما تصل إليه كل شبكة اليوم، راجع شبكات Travel Rule.

تعرض كل بطاقة مدى توفّر الخدمة المُدارة وخيار المفتاح المتصل، ونموذج بيانات اعتماد يتضمن فحص اختبار الاتصال، وعرضاً لحالة الربط. لا تُعرض الأسرار أبداً بعد الحفظ.

​

الخطوات التالية