واجهة برمجة مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي (KYT)

تتيح لك مراقبة المعاملات من Didit فحص كل معاملة في الوقت الفعلي، سواء كانت واردة أو صادرة، مقابل محرك قواعد قابل للتهيئة. تحصل كل معاملة على درجة المخاطر، ويمكن للقواعد أن تعتمد المعاملة تلقائياً أو تضعها قيد المراجعة أو ترفضها، وذلك بحسب الحدود التي تحددها. يستعرض درس Didit Academy هذا محرك القواعد باستخدام بيانات حية: تدفق المعاملات، وطريقة حساب درجة المخاطر، وإنشاء القواعد مع المُشغِّلات والشروط، والاختبار الرجعي، وتفعيل مراقبة العملات المشفرة. هل أنت جديد على Didit TM؟ ابدأ مع دليل البدء السريع للإعداد في 10 دقائق، ثم اطّلع على دليل التكامل للاطلاع على البنية وأنماط الإنتاج. يشرح تقييم المخاطر بدقة طريقة احتساب الدرجات.

كيف يعمل

إرسال معاملة

أرسل بيانات المعاملة عبر واجهة إنشاء معاملة. تتضمن كل معاملة الطرف الخاضع والطرف المقابل، والتفاصيل المالية (المبلغ والعملة والاتجاه)، ومعلومات طريقة الدفع، وسياق الجهاز الاختياري، والخصائص المخصصة لتقييم القواعد.يدعم Didit فئات متعددة من المعاملات، من المعاملات المالية القياسية إلى أحداث المقامرة وتحويلات Travel Rule وإدخالات سجل التدقيق. راجع إرسال المعاملات للاطلاع على مرجع payload الكامل.

يقيّم محرك القواعد

يُخضع Didit المعاملة لجميع القواعد النشطة في تطبيقك. يمكن للقواعد أن تتحقق من:

عتبات المعاملة الواحدة: حدود المبالغ والدول عالية المخاطر والكيانات المدرجة في قوائم الحظر
نوافذ السرعة: الحجم أو العدد التراكمي خلال فترة زمنية (مثال: أكثر من $10,000 خلال 24 ساعة)
الأنماط السلوكية: كشف تقسيم المبالغ (هيكلة المعاملات)، والحركة السريعة للدخول والخروج، وأنماط المبالغ المدورة
فحص AML: فحوصات العقوبات وقوائم المراقبة للأطراف المقابلة والمستخدمين المرتبطين عبر مزودين خارجيين
مخاطر المحفظة: التعرض لخلاطات العملات، وعناوين المحافظ عالية المخاطر (للمعاملات المشفرة)

تُسهم كل قاعدة مطابقة في درجة المخاطر الإجمالية للمعاملة.

احسب الدرجة واتخذ القرار

استناداً إلى الدرجة التراكمية وأشد قاعدة مطابقة من حيث الخطورة، تحصل المعاملة على حالة:

الحالة	المعنى
`APPROVED`	أقل من جميع العتبات، والمعاملة سليمة
`IN_REVIEW`	مُعلَّمة للمراجعة اليدوية من قِبل محلل
`DECLINED`	مرفوضة تلقائياً بموجب قاعدة
`AWAITING_USER`	تتطلب تحققاً إضافياً من المستخدم

عندما تنتقل المعاملة إلى AWAITING_USER، ينشئ Didit تلقائياً جلسة معالجة مرتبطة ويعيد رابط التحقق حتى تتمكن من متابعة العملية دون مغادرة مساحة عمل المعاملة.

راقِب وحقّق

استخدم Business Console أو واجهة API من أجل:

مراجعة المعاملات المُعلَّمة مع السياق الكامل (الدرجات، والقواعد المطابقة، والأطراف المرتبطة)
فتح حالات التحقيق وتعيين المحللين
متابعة أداء المحللين ومدد حل الحالات
تصدير بيانات المعاملات لأغراض تقارير الامتثال

فحص العملات المشفرة

بالنسبة إلى معاملات العملات المشفرة، يفحص Didit عناوين المحافظ وتجزئات المعاملات تلقائياً لدى مزودي تحليلات البلوكتشين (Crystal وMerkle Science وغيرهما). يتم الفحص على الخادم أثناء إنشاء المعاملة، ولا تحتاج إلى أي استدعاءات API إضافية من جانبك. ينتج كل فحص درجة مخاطر موحّدة، وتحليلاً لمصدر الأموال مع تفصيل فئات التعرض، وجداول التعرض، ومخطط شبكة تفاعلي. تُغذّي النتائج محرك القواعد مباشرة، فتُفعَّل تلقائياً القواعد الجاهزة مثل “الطرف المقابل الخاضع للعقوبات” و”التعرض لأسواق الويب المظلم”. راجع فحص العملات المشفرة للاطلاع على تفاصيل المزودين والأسعار وفئات التعرض وعرض الشبكة.

الميزات الرئيسية

الميزة	الوصف
التقييم في الوقت الفعلي	تُقيَّم كل معاملة فوراً مقابل جميع القواعد النشطة
مكتبة القواعد المدمجة	قواعد مُعدّة مسبقاً لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والاحتيال، والعملات المشفرة، والمقامرة المسؤولة، وتحليلات البلوكتشين
القواعد المخصصة	أنشئ قواعد من وحدة التحكم مع شروط ونوافذ سرعة ونطاقات وإجراءات تلقائية
فحص العملات المشفرة	فحص تلقائي للمحافظ والمعاملات عبر Crystal وMerkle Science وغيرهما
تحليل مصدر الأموال	تفصيل لمصدر الأموال: المنصات، والخلاطات، والكيانات الخاضعة للعقوبات، والاحتيال
اتصالات الطرف المقابل	عرض على مستوى الكيان لمن تعاملت معه المحفظة
رسم بياني للشبكة	مخطط الشبكة التفاعلي لعلاقات المحافظ وتدفقات الأموال
الامتثال لـ Travel Rule	تتبع بيانات المُرسِل والمستفيد، وتفاصيل البروتوكول، وحالة الالتزام لتحويلات الأصول الافتراضية
سير عمل المعالجة	تفعيل التحقق من المستخدم تلقائياً عندما تتطلب القاعدة فحوصات إضافية
إدارة الحالات	فتح الحالات، وربط التنبيهات والمعاملات، وتعيين المحللين، وإرفاق الأدلة
الإعدادات القابلة للتهيئة	ضبط عتبات الدرجات والعملة الافتراضية وتفضيلات المزودين وسير عمل المعالجة لكل تطبيق
webhook	استقبل أحداث `transaction.created` و`transaction.status.updated` و`travel_rule.status.updated` في الوقت الفعلي عبر webhook

التكامل

أرسل المعاملات عبر API واستقبل النتائج عبر webhook:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "finance0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "1200.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-123", "full_name": "John Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "person", "full_name": "Jane Doe" }
  }'

راجع مرجع API للاطلاع على مخطط payload الكامل.

الأسعار

تتضمّن خطتك عددًا من المعاملات المراقبة كل شهر: 1,000 في خطة Free، و10,000 في خطة Growth، و100,000 في خطة Scale، والعدد الذي يحدده عقدك في خطة Enterprise. تُحتسب كل معاملة تتجاوز الحصة بسعر القائمة البالغ $0.001 ناقصًا خصم خطتك: أي $0.001 في خطتي Free وGrowth، و$0.0009 في خطة Scale. الحصة خاصة بكل مؤسسة، وتتم إعادة ضبطها في اليوم الأول من كل شهر ولا تُرحَّل أبدًا إلى الشهر التالي. يُعلمك Didit عند استخدام 80% منها، ومرة أخرى عند بلوغ 100%. يحتفظ فحص المحافظ الرقمية للمعاملة، وفحص AML لأطراف المعاملة، بأسعارهما الخاصة. راجع الأسعار للاطلاع على جميع المعدلات.

الخطوات التالية

إرسال المعاملات

مرجع كامل لبنية payload في Create Transaction API.

القواعد واحتساب الدرجات

كيفية عمل محرك القواعد، والحزم المدمجة، وإنشاء القواعد المخصصة.

استيعاب الأحداث

أرسل عمليات تسجيل الدخول واللعب والمكافآت والمدفوعات والنزاعات إلى المحرك نفسه.

فحص العملات المشفرة

فحص المحافظ، ومصدر الأموال، وتصور الشبكة.

Travel Rule

بيانات الامتثال لـ Travel Rule لتحويلات الأصول الافتراضية.

الحالات والتحقيقات

افتح الحالات، وعيّن المحللين، وأدر سير عمل التحقيقات.

الإعدادات

حدود الدرجات، والمزودين، وإعداد المعالجة التصحيحية.

​كيف يعمل

​فحص العملات المشفرة

​الميزات الرئيسية

​التكامل

​الأسعار

​الخطوات التالية

إرسال المعاملات

القواعد واحتساب الدرجات

استيعاب الأحداث

فحص العملات المشفرة

Travel Rule

الحالات والتحقيقات

الإعدادات

كيف يعمل

فحص العملات المشفرة

الميزات الرئيسية

التكامل

الأسعار

الخطوات التالية