Consola KYB: gestiona verificaciones de empresas

Las sesiones de verificación de empresas se gestionan en la Business Console junto con las verificaciones de usuarios, con secciones específicas de KYB para los datos del registro, los documentos y las personas clave. Esta página describe la vista de detalle de la sesión.

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Acceder a una sesión de empresa

En la Business Console, abre Businesses → [empresa] para ver todas las sesiones de esa empresa, o abre la sesión directamente desde la lista de sesiones. Las sesiones de empresa muestran una etiqueta empresa junto al número de sesión para que sea fácil identificarlas en una lista mixta.

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Detalle de la sesión — secciones

La página de detalle de una sesión KYB muestra estas secciones. Las secciones que aparecen dependen de las funciones que haya activado tu flujo de verificación (workflow).

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Resumen

Resumen de la sesión: estado, flujo utilizado, vendor_data, número de sesión, marcas de tiempo de creación y caducidad, una lista de comprobación de Progreso de la investigación generada a partir de la comprobación del registro, sus advertencias y las categorías AML, además de indicadores de estado por función (Registro KYB, AML de empresa KYB, Documentos KYB, Personas clave KYB y cualquier función compartida como AML, Teléfono, Correo electrónico, Cuestionarios o Análisis de dispositivo e IP).

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Registro KYB

El bloque de datos de la empresa extraído del registro (o introducido manualmente cuando no se encuentra):

• Datos del registro: campos devueltos por el registro: razón social, número de registro, fecha de constitución, tipo de sociedad, domicilio social, número de identificación fiscal, sectores de actividad y fechas de cuentas o de presentación.
• Datos aportados o confirmados por el usuario: lo que el usuario final confirmó o editó en el flujo alojado, mostrado junto a los datos del registro.
• Indicador de origen de los datos: is_from_registry, fetch_status, verification_status, confirmed_by_user_at.
• Resumen financiero: cuando el registro lo publica.

Acciones: confirmar o editar los campos canónicos, consultar el detalle del registro con fines de auditoría y solicitar al usuario final que vuelva a confirmar los datos.

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Documentos KYB

Documentos agrupados por grupo de tipo de documento: Presencia legal, Datos de la empresa, Estructura de propiedad y Autorización de representantes.

• Progreso por grupo: número de documentos aprobados, pendientes y faltantes por grupo, y qué grupos son obligatorios.
• Elementos de documento: cada documento subido, con su URL de vista previa firmada, la extracción OCR y el resultado del cotejo con los datos aportados por el usuario.
• Diferencias del cotejo: comparación campo por campo entre los datos de OCR y los datos canónicos de la empresa.

Acciones: aprobar o rechazar documentos individuales, solicitar un nuevo envío, solicitar un documento adicional y descargar.

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Personas clave KYB

La lista de personas clave (UBO, accionistas, directores, representantes y otros cargos) se muestra en paralelo en dos grupos:

• Registro: partes extraídas de la comprobación del registro, agrupadas por categoría de rol.
• Enviadas: partes que el administrador de la empresa añadió durante el flujo de personas clave (source = USER).

Para cada persona se muestra: nombre, tipo de entidad (persona o empresa), rol o roles con los porcentajes de propiedad o de voto cuando corresponda, estado KYC de la sesión secundaria vinculada (Approved / Declined / Pending), estado AML y un enlace para abrir la subsesión KYC o KYB secundaria. Un selector List / Hierarchy en la sección de propiedad alterna entre la lista de partes y un diagrama de la cadena de propiedad. La tarjeta ubo_kyc_summary resume el progreso KYC de los UBO (total, aprobados, marcados y pendientes) en la parte superior de la sección. Acciones: abrir una sesión secundaria, omitir la verificación de una parte (o volver a exigirla), solicitar un nuevo envío de una sesión secundaria concreta y ver las coincidencias AML de la sesión secundaria. Omitir una parte la exime de la comprobación de personas clave para que un KYB que no puede avanzar pueda resolverse. El caso habitual es una parte cuya sesión KYC individual se eliminó, lo que la deja con un enlace roto y un estado que nunca podrá cambiar. Este control requiere el permiso write:businesses y, a diferencia de la opción de omitir que ve el solicitante en el flujo alojado, no está limitado a los roles con allow_skip. La misma anulación está disponible a través de la API: PATCH /v3/session/{id}/kyb/parties/{party_uuid}/.

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AML

Análisis AML a nivel de empresa. Para cada coincidencia: puntuación de coincidencia, puntuación de riesgo, categoría (sanciones, PEP, medios adversos, antecedentes penales, sanciones regulatorias), fuente de la lista de vigilancia y nombre analizado. Acciones por coincidencia: marcar como falso positivo, confirmar y añadir una nota. Las coincidencias AML a nivel de persona de las personas clave también aparecen aquí, cada una vinculada a la persona clave correspondiente.

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Análisis de dispositivo e IP

IP del usuario que realizó el envío, país, ASN, indicadores de centro de datos o VPN y huella digital del dispositivo cuando se recopila.

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Teléfono / Correo electrónico / Cuestionarios

Solo aparecen cuando el flujo los recopila. Muestran el mismo detalle de función que en una sesión KYC.

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Eventos

Registro cronológico de todo lo que ha ocurrido en la sesión: cambios de estado, funciones completadas, acciones de los analistas y entregas de webhook. Puedes filtrar por tipo de evento y fecha.

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Webhooks

Historial de entregas de webhook de esta sesión, con los códigos de respuesta, el número de reintentos y los payloads sin procesar. Puedes reenviar cualquier entrega.

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Chat

Notas internas de los analistas con menciones mediante @. No son visibles para el usuario final.

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Gestión de etiquetas

Etiqueta cualquier sesión de empresa para clasificarla y filtrarla más adelante. Las etiquetas aparecen como chips en el Resumen y en la lista de sesiones. Resultan útiles para hacer seguimiento de niveles de riesgo, fases de revisión, socio de origen o cualquier otro criterio personalizado.

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Acciones del revisor

Desde cualquier sección, un analista con el rol adecuado puede:

• Aprobar la sesión cuando se superan todas las comprobaciones.
• Rechazar la sesión si existe un problema crítico.
• Solicitar más información: forzar un nuevo envío de documentos concretos o de sesiones KYC secundarias.
• Sobrescribir el estado de una función: establecer manualmente una función como Approved / Declined / In Review con una nota.
• Añadir una nota en el chat: visible para los compañeros de equipo, no para el usuario.
• Etiquetar la sesión para filtrarla en procesos posteriores.
• Ver el registro de auditoría completo de cada acción en la pestaña Eventos.

Consulta Roles y permisos para ver la matriz de quién puede hacer qué.

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Perfiles de empresa

Los perfiles de empresa te ofrecen una vista persistente de cada compañía entre sesiones. Desde Empresas puedes buscar, filtrar, etiquetar, actualizar el estado de forma masiva, exportar a CSV e importar de forma masiva. Consulta Perfiles de empresa para más detalles.

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Próximos pasos