Primeros pasos
Integración / SDKs
Verificación de usuarios
Verificación de empresas
Monitorización de transacciones
Registro de cambiosAML a nivel de empresa
La propia empresa se analiza como persona jurídica frente a listas de vigilancia globales:
El AML de empresas usa el mismo sistema de riesgo de dos puntuaciones que la verificación de usuarios:
- Puntuación de coincidencia: el grado de confianza del sistema en que la coincidencia se refiere a la misma entidad
- Puntuación de riesgo: el nivel de riesgo de la entidad coincidente según la categoría, el país y la gravedad
aml_screenings[] con entity_type: "COMPANY".
Sus campos status, score, total_hits, hits[] y warnings[] contienen el resultado, y los campos de monitorización continua muestran el último reanálisis.
Consulta el esquema de respuesta para ver el elemento completo.
La exportación CSV de empresas añade las columnas company_aml_status, company_aml_score, company_aml_matches_count, company_aml_risk_level, company_aml_last_screened y company_aml_monitoring_enabled.
AML a nivel de persona
Cada beneficiario final y directivo identificado se somete individualmente a controles de:Flujo de análisis
Extracción de datos
El nombre de la empresa, el número de registro, el país y todas las personas identificadas se extraen de la consulta al registro.
Análisis de la empresa
La entidad empresarial se analiza frente a bases de datos de sanciones corporativas, medidas regulatorias y medios adversos.
Análisis de personas
Cada beneficiario final y directivo se analiza de forma individual frente a bases de datos de PEP, sanciones, antecedentes penales y medios adversos.
Puntuación y clasificación
Cada coincidencia recibe una puntuación de coincidencia y una puntuación de riesgo. Las coincidencias por debajo del umbral de puntuación de coincidencia se clasifican como falsos positivos. Las coincidencias restantes determinan el estado AML.
Agregación de resultados
El estado AML general de la sesión de empresa refleja el resultado de mayor riesgo entre la empresa y todas las personas analizadas.
Configuración
El análisis AML de la verificación de empresas usa los mismos umbrales configurables que la verificación de usuarios:
Estos umbrales se pueden configurar por flujo de verificación (workflow) en la Business Console.
Monitorización continua
Si la monitorización AML continua está activada, todas las entidades analizadas (empresa y personas) se vuelven a analizar a diario frente a listas de vigilancia actualizadas. Cualquier nueva coincidencia dispara una notificación por webhook para que tu equipo de cumplimiento pueda actuar.Activar la monitorización continua
Activa o desactiva la monitorización continua por sesión de empresa desde la Business Console o mediante la API:
Cuando está activada, Didit vuelve a analizar la entidad de la empresa y todas las personas identificadas frente a listas de vigilancia actualizadas. Las coincidencias nuevas o modificadas generan un evento de webhook
data.updated con session_kind: "business" (o business.data.updated cuando cambia el perfil de la entidad).
La monitorización continua conlleva una tarifa por análisis en cada ciclo de monitorización. Revisa tu configuración de facturación para entender el impacto en el coste antes de activar la monitorización en todas las sesiones de empresa.
Próximos pasos
Visión general de AML
Sistema de dos puntuaciones, listas de vigilancia, umbrales.
Cobertura AML para empresas
Fuentes de sanciones, listas de vigilancia e insolvencia usadas a nivel de empresa.
Monitorización continua
Reanálisis recurrentes y eventos de webhook.