Evaluación de riesgo KYB: qué determina el resultado

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Cómo se construye el resultado

1. Cada función de KYB (KYB_REGISTRY, AML, KYB_DOCUMENTS, KYB_KEY_PEOPLE) termina con su propio estado: "Approved", "In Review" o "Declined". Consulta los estados.
2. Cada función genera etiquetas de advertencia cuando algo no cuadra, por ejemplo una empresa disuelta, un documento que contradice el registro o una coincidencia en el screening. Las etiquetas aparecen en advertencias de KYB.
3. Tu flujo asigna una acción a cada advertencia (sin acción, revisión o rechazo), de modo que la misma advertencia puede aprobar, enviar a revisión o rechazar según tu política.
4. Los estados de las funciones se consolidan en el estado de la sesión. Un revisor aún puede cambiarlo manualmente, y en ese caso la decisión incluye status_override.

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Señales que alimentan el resultado

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Cómo usar el resultado en tu sistema

const decision = event.decision;

if (event.status === 'Approved') {
  await markBusinessVerified(event.vendor_data);
}

if (event.status === 'In Review' || event.status === 'Declined') {
  const warnings = [
    ...decision.registry_checks,
    ...decision.document_verifications,
    ...decision.key_people_checks,
    ...decision.aml_screenings,
  ].flatMap((check) => check.warnings ?? []);

  await recordReasons(event.vendor_data, warnings);
}

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Próximos pasos