Listes de surveillance AML : 1,300+ listes mondiales

Le processus de filtrage AML de Didit s’appuie sur plus de 1300 bases de données complètes et à jour de listes de surveillance mondiales. Notre jeu de données comprend des listes de sanctions, des listes de personnes recherchées par les forces de l’ordre, des listes de personnes politiquement exposées (PEP), ainsi que d’autres sources de données réglementaires et de conformité provenant de divers pays et organisations internationales.

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1. Filtrage des listes de surveillance et des sanctions

Nous maintenons une couverture à jour de l’ensemble des bases de données de sanctions, de listes de surveillance, des forces de l’ordre et des autorités de régulation, notamment :

• Régimes de sanctions mondiaux (par ex. OFAC SDN, ONU, UE, HM Treasury)
• Listes gouvernementales de mesures coercitives (par ex. personnes les plus recherchées par le FBI/Interpol, listes d’exclusion/interdiction)
• Mesures réglementaires et criminalité financière (par ex. alertes de fraude, sanctions disciplinaires)

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2. Personnes politiquement exposées (PEP), parents et proches associés (RCA) et entités détenues par l’État

Nous filtrons :

• Les PEP de différents niveaux (chefs d’État, fonctionnaires, etc.)
• Les parents et proches associés (RCA)
• Les entités ayant des liens politiques (par ex. entreprises détenues par l’État ou dans lesquelles l’État a investi)

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3. Filtrage de presse négative et actualités défavorables

Nous analysons les sources d’information mondiales (50k+), en associant des balises aux enregistrements dans 415+ catégories de risque pour une analyse de sentiment structurée, comprenant les allégations, les enquêtes, les condamnations et les atteintes à la réputation

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4. Catégories d’infractions et de délits financiers

Notre couverture inclut les personnes physiques/entités associées à :

• La fraude, le détournement de fonds, la corruption, l’évasion fiscale et d’autres délits financiers
• Le trafic de stupéfiants et les infractions liées aux drogues
• La corruption par pots-de-vin et la lutte contre la corruption

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5. Terrorisme et insurrection

Nous détectons les liens avec les activités terroristes, y compris les réseaux de soutien, les financeurs et le personnel opérationnel, en profilant ces dossiers tant avant qu’après leur désignation officielle

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6. Risque géopolitique et risque pays

Notre système signale les activités liées à :

• Des pays à haut risque (par ex. pays placés sur les listes grise ou noire du GAFI, pays sous embargo)
• Des entités telles que des banques écrans ou des institutions financières étatiques sanctionnées

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7. Risque réglementaire, judiciaire et répressif

La couverture s’étend aux :

• Personnes/entités faisant l’objet de décisions judiciaires (par ex. condamnées, mises en examen)
• Mesures réglementaires (par ex. amendes, exclusions)
• Saisies d’actifs et mesures d’exécution ([uabonline.org][5], [moodys.com][8])

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8. Entités d’intérêt particulier et personnes morales

Nous couvrons un large éventail de structures d’entreprises à haut risque, notamment :

• Les banques écrans, les entités financières soutenues par l’État et les institutions fictives
• Les sociétés sous sanctions ou sous surveillance réglementaire

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Taxonomie granulaire et métadonnées structurées

Chaque correspondance est enrichie de métadonnées structurées pour faciliter la remédiation et la hiérarchisation des risques :

• Catégorisation : catégories principales et sous-catégories
• Identifiants : statut PEP, type de sanctions, statut de condamnation, etc.
• Autres champs : alias, date de naissance, nationalité, poste/titre, etc.

Cela garantit un filtrage aisé et prend en charge des workflows détaillés de différenciation des risques.

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Tableau récapitulatif

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PEP (niveaux 1 à 4), SIP et SIE

Vous trouverez ci-dessous un tableau des PEP (niveaux 1 à 4), SIP et SIE inclus dans notre processus de filtrage AML :

1012 sources dans 225 pays

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Sanctions et listes de surveillance

Voici le tableau des sanctions et listes de surveillance incluses dans notre processus de filtrage AML :

172 sources réparties dans 80 pays

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Actions réglementaires et avertissements

Voici un tableau des actions réglementaires et avertissements inclus dans notre processus de filtrage AML :

175 sources dans 168 pays