Verifica aziendale (KYB): guida alla console di gestione

Le sessioni di verifica aziendale si gestiscono nella Business Console insieme alle verifiche degli utenti, con sezioni KYB dedicate ai dati del registro, ai documenti e alle persone chiave. Questa pagina illustra la vista di dettaglio della sessione.

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Come accedere a una sessione aziendale

Dalla Business Console, apri Businesses → [business] per vedere tutte le sessioni di quell’azienda, oppure apri la sessione direttamente dall’elenco Sessions. Le sessioni aziendali mostrano un badge azienda accanto al numero di sessione, così sono facili da individuare in un elenco misto.

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Sezioni del dettaglio della sessione

La pagina di dettaglio di una sessione KYB mostra queste sezioni. Quali sezioni compaiono dipende dalle funzionalità abilitate nel tuo workflow.

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Panoramica

Riepilogo della sessione: stato, workflow utilizzato, vendor_data, numero di sessione, timestamp di creazione e di scadenza, una checklist Avanzamento dell’indagine costruita a partire dalla verifica nel registro, dai relativi avvisi e dalle categorie AML, oltre ai chip di stato per funzionalità (KYB Registry, KYB Company AML, KYB Documents, KYB Key People e le eventuali funzionalità condivise come AML, Telefono, Email, Questionari e Analisi dispositivo e IP).

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Registro KYB

Il blocco dei dati aziendali estratto dal registro (oppure inserito manualmente quando non viene trovato):

• Dati del registro: campi restituiti dal registro: ragione sociale, numero di registrazione, data di costituzione, tipo di società, indirizzo registrato, identificativo fiscale, settori, bilanci e date di deposito.
• Dati forniti dall’utente / confermati: ciò che l’utente finale ha confermato o modificato nel flusso ospitato, mostrato affiancato ai dati del registro.
• Indicatore della fonte dei dati: is_from_registry, fetch_status, verification_status, confirmed_by_user_at.
• Riepilogo finanziario: dove il registro lo pubblica.

Azioni: confermare o modificare i campi canonici, visualizzare il dettaglio del registro per l’audit, chiedere all’utente finale di confermare di nuovo.

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Documenti KYB

Documenti raggruppati per gruppo di tipologie di documenti: Presenza legale, Dati dell’azienda, Assetto proprietario, Autorizzazione dei rappresentanti.

• Avanzamento per gruppo: conteggi dei documenti approvati, in attesa o mancanti per gruppo, e quali gruppi sono obbligatori.
• Elementi del documento: ogni documento caricato con URL di anteprima firmato, estratto OCR ed esito del controllo incrociato con i dati forniti dall’utente.
• Differenze del controllo incrociato: confronto campo per campo tra i dati OCR e i dati canonici dell’azienda.

Azioni: approvare o rifiutare i singoli documenti, richiedere un nuovo invio, richiedere un documento aggiuntivo, scaricare.

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Persone chiave KYB

L’elenco delle persone chiave (titolari effettivi, azionisti, amministratori, rappresentanti e altri ruoli di responsabilità), mostrato affiancato in due gruppi:

• Registro: soggetti estratti dalla verifica nel registro, raggruppati per categoria di ruolo.
• Inviati: soggetti aggiunti dall’amministratore dell’azienda durante il flusso Persone chiave (fonte = USER).

Per ogni persona vengono mostrati: nome, tipo di entità (persona o società), ruolo o ruoli con le percentuali di proprietà e di voto, se pertinenti, stato KYC della sessione figlia collegata (Approved / Declined / Pending), stato AML e un link per aprire la sottosessione KYC o KYB figlia. Un interruttore List / Hierarchy nella sezione degli assetti proprietari passa dall’elenco dei soggetti a un grafico della catena di proprietà. La scheda ubo_kyc_summary riassume l’avanzamento KYC dei titolari effettivi (totale / approvati / segnalati / in attesa) in cima alla sezione. Azioni: aprire una sessione figlia, escludere la verifica di un soggetto (oppure richiederla di nuovo), richiedere un nuovo invio per una specifica sessione figlia, visualizzare i riscontri AML della sessione figlia. Escludere un soggetto lo esenta dal controllo sulle persone chiave, così che una KYB che non può avanzare possa comunque essere chiusa. Il caso più comune è quello di un soggetto la cui sessione KYC individuale è stata eliminata, che lascia un link non valido e uno stato che non può più cambiare. Il controllo richiede l’autorizzazione write:businesses e, a differenza dell’esclusione lato utente nel flusso ospitato, non è limitato ai ruoli con allow_skip. Lo stesso override è disponibile tramite API: PATCH /v3/session/{id}/kyb/parties/{party_uuid}/.

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AML

Screening AML a livello di azienda. Per ogni riscontro: punteggio di corrispondenza, punteggio di rischio, categoria (sanzioni, PEP, notizie negative, criminalità, provvedimenti esecutivi), fonte della watchlist, nome sottoposto a screening. Azioni per riscontro: segnare come falso positivo, confermare, aggiungere una nota. I riscontri AML a livello di persona per le persone chiave compaiono anche qui, ciascuno collegato alla relativa persona chiave.

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Analisi dispositivo e IP

Indirizzo IP del mittente, paese, ASN, flag di data center / VPN, impronta del dispositivo quando raccolta.

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Telefono / Email / Questionari

Compaiono solo quando il workflow li raccoglie. La stessa interfaccia di dettaglio delle funzionalità disponibile in una sessione KYC.

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Eventi

Registro cronologico di tutto ciò che è accaduto nella sessione: cambi di stato, completamenti delle funzionalità, azioni degli analisti, consegne dei webhook. Filtra per tipo di evento e data.

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Webhook

Cronologia delle consegne dei webhook per questa sessione, con codici di risposta, numero di nuovi tentativi e payload grezzi. Puoi reinviare qualsiasi consegna.

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Chat

Note interne degli analisti con menzioni @. Non sono visibili all’utente finale.

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Gestione dei tag

Assegna un tag a qualsiasi sessione aziendale per classificarla e filtrarla in seguito. I tag compaiono come chip nella Panoramica e nell’elenco Sessions, utili per monitorare livelli di rischio, fasi di revisione, fonte del partner o qualsiasi altro criterio personalizzato.

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Azioni del revisore

Da qualsiasi sezione, un analista con il ruolo appropriato può:

• approvare la sessione quando tutti i controlli sono superati.
• rifiutare la sessione se resta un problema critico.
• richiedere ulteriori informazioni: forza un nuovo invio per specifici documenti o sessioni KYC figlie.
• sovrascrivere lo stato di una funzionalità: imposta manualmente una funzionalità su Approved / Declined / In Review con una nota.
• aggiungere una nota in chat: visibile ai colleghi, non all’utente.
• assegnare un tag alla sessione per il filtraggio successivo.
• visualizzare il registro di audit completo di ogni azione nella scheda Eventi.

Consulta Ruoli e permessi per la matrice di chi può fare cosa.

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Profili aziendali

I profili aziendali ti offrono la visione persistente di ogni azienda, valida tra una sessione e l’altra. Da Businesses puoi cercare, filtrare, aggiungere tag, aggiornare lo stato in blocco, esportare in CSV e importare in blocco. Per i dettagli, consulta Profili aziendali.

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