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Integrazione / SDK
Verifica degli utenti
Verifica aziendale
Monitoraggio delle transazioni
ChangelogAML a livello aziendale
L’azienda stessa viene sottoposta a screening, come entità giuridica, rispetto alle watchlist globali:
L’AML aziendale utilizza lo stesso sistema di rischio a due punteggi della verifica degli utenti:
- Punteggio di corrispondenza: quanto il sistema è sicuro che la corrispondenza si riferisca alla stessa entità
- Punteggio di rischio: quanto è rischiosa l’entità corrispondente, in base a categoria, paese e gravità
aml_screenings[] con entity_type: "COMPANY".
I campi status, score, total_hits, hits[] e warnings[] contengono il risultato, mentre i campi del monitoraggio continuo mostrano l’ultima scansione.
Consulta lo schema della risposta per l’elemento completo.
L’esportazione CSV delle aziende aggiunge le colonne company_aml_status, company_aml_score, company_aml_matches_count, company_aml_risk_level, company_aml_last_screened e company_aml_monitoring_enabled.
AML a livello di persona
Ogni titolare effettivo e funzionario identificato viene sottoposto singolarmente a screening rispetto a:Flusso di screening
Estrazione dei dati
Il nome dell’azienda, il numero di registrazione, il paese e tutte le persone identificate vengono estratti dalla ricerca nel registro.
Screening dell'azienda
L’entità aziendale viene sottoposta a screening rispetto alle banche dati su sanzioni aziendali, provvedimenti normativi e notizie negative.
Screening delle persone
Ogni titolare effettivo e funzionario viene sottoposto singolarmente a screening rispetto alle banche dati su PEP, sanzioni, casellari giudiziari e notizie negative.
Punteggio e classificazione
A ogni corrispondenza vengono assegnati un punteggio di corrispondenza e un punteggio di rischio. Le corrispondenze sotto la soglia del punteggio di corrispondenza vengono classificate come falsi positivi. Le corrispondenze rimanenti determinano lo stato AML.
Aggregazione dei risultati
Lo stato AML complessivo della sessione aziendale riflette il risultato con il livello di rischio più alto tra l’azienda e tutte le persone sottoposte a screening.
Configurazione
Lo Screening AML per la verifica aziendale utilizza le stesse soglie configurabili della verifica degli utenti:
Queste soglie possono essere impostate per ogni workflow nella Business Console.
Monitoraggio continuo
Se il monitoraggio AML continuo è attivo, tutte le entità sottoposte a screening (azienda e persone) vengono sottoposte di nuovo a screening ogni giorno rispetto alle watchlist aggiornate. Ogni nuova corrispondenza attiva una notifica webhook, così il tuo team di compliance può intervenire.Attivazione del monitoraggio continuo
Attiva o disattiva il monitoraggio continuo per ogni sessione aziendale dalla Business Console oppure tramite API:
Quando è attivo, Didit sottopone di nuovo a screening l’entità aziendale e tutte le persone identificate rispetto alle watchlist aggiornate. Le corrispondenze nuove o modificate generano un evento webhook
data.updated con session_kind: "business" (oppure business.data.updated quando cambia il profilo dell’entità).
Il monitoraggio continuo comporta un costo per ogni screening, per ciascun ciclo di monitoraggio. Prima di attivarlo su tutte le sessioni aziendali, verifica le impostazioni di fatturazione per capire l’impatto sui costi.
Prossimi passi
Panoramica AML
Sistema a due punteggi, watchlist, soglie.
Copertura AML aziendale
Sanzioni, watchlist e fonti di insolvenza utilizzate a livello aziendale.
Monitoraggio continuo
Nuove scansioni periodiche ed eventi webhook.