الانتقال إلى المحتوى الرئيسي
يتحقق فحص المحافظ من مخاطر البلوكتشين مقابل $0.15 لكل فحص محفظة أو تجزئة معاملة. افحص المحافظ قبل التحويل، وافحص تجزئات المعاملات بعد إتمامها، وأرسل النتائج إلى محرك قواعد مراقبة المعاملات. يتناول درس الأكاديمية الخاص بمحرك القواعد مخاطر المحافظ عند الدقيقة 3:00: ما تعنيه نطاقات الدرجات وكيف يغذي تعرض المحفظة درجة مخاطر المعاملة. يُعد فحص المحافظ جزءاً من مرحلة دورة الحياة المراقبة في Didit — وهي فحوصات تعمل باستمرار، بعد التسجيل، على كل تدفق للأموال يدخل إلى منصتك أو يخرج منها.

​
كيف يعمل

  1. اربط مزوداً. في Transactions → Settings → Provider Preferences داخل Business Console، اختر الأسعار المُدارة أو اربط مفتاح API لمزود حالي من Marketplace في وحدة التحكم. المزود الافتراضي هو Merkle Science، وهو المزود الوحيد الذي يتيح الأسعار المُدارة.
  2. أرسل معاملة تتضمن تفاصيل العملات المشفرة. اضبط transaction_details.currency_kind: "crypto" وقم بتوفير عنوان محفظة في الطرف المطابق لاتجاه التحويل. تقوم Didit بفحص المحفظة (قبل التحويل) أو تجزئة المعاملة (بعد التحويل) تلقائياً.
  3. استلم نتيجة موحدة. درجة المخاطر من 0 إلى 100، والخطورة (LOW، MEDIUM، HIGH، CRITICAL)، وتوزيع مصدر الأموال، وجدول التعرض، ومخطط الشبكة. تغذي النتيجة محرك القواعد وتُشغّل أي webhook مطابق.

​
شبكات البلوكتشين المدعومة

يدعم الفحص المُدار للمحافظ وتجزئات المعاملات 17 شبكة: Bitcoin (BTC)، وEthereum (ETH)، وLitecoin (LTC)، وXRP Ledger (XRP)، وBitcoin Cash (BCH)، وDogecoin (DOGE)، وTron (TRX)، وSolana (SOL)، وPolygon (MATIC)، وBNB Smart Chain (BNB)، وBase (BASE)، وOptimism (OP)، وArbitrum One (ARB)، وAvalanche C-Chain (AVAX)، وCardano (ADA)، وStellar (XLM)، وHedera (HBAR). استخدم الشبكة الفعلية لكل عملية بحث. يمكن أن يكون للعنوان نفسه نشاط ومستوى مخاطر مختلفان عبر السلاسل المختلفة. لا تشمل عمليات التكامل المُدارة كلاً من Celo (CELO)، وMode (MODE)، وPlume (PLUME)؛ حيث يتم فحصها من خلال حساب TRM Labs متصل. المزودون المتصلون لديهم تغطيتهم الخاصة، وتتطلب Lightning مزوداً متصلاً مدعوماً. بالنسبة للرموز المميزة، بما في ذلك USDT وUSDC، احتفظ برمز الأصل في transaction_details.currency واضبط الشبكة في transaction_details.crypto_params.crypto_chain. تعتمد تغطية تحويل الرموز المميزة المخصصة على ما إذا كان عقد الرمز مفهرساً على تلك الشبكة. راجع فحص المحافظ وتغطية السلاسل وتحديد الأصول والشبكات.

​
إشارات المخاطر

يُنتج كل فحص payload موحداً بغض النظر عن المزود المستخدم في الخلفية:
  • درجة المخاطر (0-100) — تشير الدرجة الأعلى إلى تعرض أكبر للكيانات الخطرة.
  • الخطورة — LOW، MEDIUM، HIGH، CRITICAL مستمدة من الدرجة.
  • مصدر الأموال — تصنيف بالنسبة المئوية عبر 14+ فئة (الكيانات الخاضعة للعقوبات، تمويل الإرهاب، استغلال الأطفال، برامج الفدية، الأموال المسروقة، أسواق الدارك نت، خدمات خلط العملات، عمليات الاحتيال، منصات التداول عالية المخاطر، المقامرة، منصات التداول المنظمة، منصات التداول من شخص لشخص P2P، الخدمات غير المحددة).
  • جدول التعرض — كيانات الطرف المقابل مع مسافة القفزة المباشرة مقابل غير المباشرة، والمبالغ المستلمة والمرسلة، ومستوى المخاطر لكل كيان.
  • مخطط الشبكة — عرض يوضح العقد والروابط لعلاقات معاملات المحفظة مع مقاييس المركزية والعمق. معروض بصرياً في Business Console.
  • مؤشرات العقوبات والدارك نت وخلط العملات — تظهر كإشارات منفصلة بحيث يمكن للقواعد رفض المعاملة فوراً.

​
المزودون

يتيح لك ربط مفتاح المزود الخاص بك استخدام اتفاقية تجارية حالية مع أحد مزودي تحليلات البلوكتشين. تفرض Didit رسوم بنية تحتية قدرها $0.02 لكل عملية فحص يتم توجيهها عبر سير عمل Didit.

​
الأسعار

**تبلغ تكلفة فحص المحافظ $0.15 لكل فحص باستخدام الأسعار المُدارة من Merkle Science.** إذا قمت بربط مفتاح مزود حالي لأي مزود مدرج، تفرض Didit رسوم بنية تحتية قدرها $0.02 لكل عملية فحص. لا توجد حدود دنيا أو عقود مطبقة. راجع صفحة الأسعار لمعرفة الأسعار حسب الحجم.

​
التكامل

تتوفر واجهة API الكاملة — بما في ذلك بيانات payload الخاصة بالطلبات، وقواعد الاتجاه، والفحص قبل التحويل مقابل بعد التحويل، والتكامل مع محرك القواعد — في صفحة فحص AML لمراقبة المعاملات. يتم تفعيل فحص المحافظ عن طريق ضبط currency_kind: "crypto" في المعاملة وتفعيل الإعداد الافتراضي على مستوى التطبيق في وحدة التحكم.

API: فحص العملات المشفرة

بيانات payload قبل التحويل مقابل بعد التحويل، الحقول المطلوبة، وشكل الاستجابة.

القواعد واحتساب الدرجات

كيف تغذي نتائج فحص المحافظ محرك القواعد في الوقت الفعلي.

الحالات وسير عمل SAR

فرز نتائج المحافظ عالية المخاطر، صياغة تقارير SAR، والاحتفاظ بسجل التدقيق.

Travel Rule

دعم FATF لـ Travel Rule لـ VASPs ومنصات تداول العملات المشفرة.
آخر تعديل في ٧ نوفمبر ٢٠٢٦