Consola KYB: gestiona verificacions d'empreses

Les sessions de verificació d’empreses es gestionen a la Business Console juntament amb les verificacions d’usuaris, amb seccions específiques de KYB per a les dades del registre, els documents i les persones clau. Aquesta pàgina repassa la vista de detall de la sessió.

​

Navegació a una sessió d’empresa

Des de la Business Console, obre Businesses → [business] per veure totes les sessions d’aquesta empresa, o obre la sessió directament des de la llista de sessions. Les sessions d’empresa mostren una insígnia d’empresa al costat del número de sessió perquè es distingeixin fàcilment en una llista mixta.

​

Detall de la sessió: seccions

Una pàgina de detall de sessió KYB mostra aquestes seccions. Les seccions que apareixen depenen de les funcionalitats que hagi activat el teu flux de verificació.

​

Resum

Resum de la sessió: estat, flux de verificació utilitzat, vendor_data, número de sessió, marques de temps de creació i caducitat, una llista de comprovació Progrés de la investigació construïda a partir de la comprovació del registre, els seus avisos i les categories AML, i xips d’estat per funcionalitat (KYB Registry, KYB Company AML, KYB Documents, KYB Key People i qualsevol funcionalitat compartida com AML, Telèfon, Correu electrònic, Qüestionaris i Anàlisi de dispositiu i IP).

​

KYB Registry

El bloc d’empresa extret del registre (o introduït manualment quan no es troba):

• Dades del registre — camps retornats pel registre: nom legal, número de registre, data de constitució, tipus d’empresa, adreça registrada, número fiscal, sectors, comptes i dates de presentació.
• Dades facilitades o confirmades per l’usuari — el que l’usuari final ha confirmat o editat en el flux allotjat, mostrat al costat de les dades del registre.
• Indicador d’origen de les dades — is_from_registry, fetch_status, verification_status, confirmed_by_user_at.
• Resum financer — quan el registre el publica.

Accions: confirmar o editar els camps canònics, veure el detall del registre per a l’auditoria, o demanar a l’usuari final que torni a confirmar.

​

KYB Documents

Documents agrupats per grup de tipus de document: Presència legal, Dades de l’empresa, Estructura de titularitat, Autorització de representants.

• Progrés per grup — nombre d’aprovats, pendents i que falten per grup, i quins grups són obligatoris.
• Elements de document — cada document pujat amb la URL de previsualització signada, l’extracció OCR i el resultat de la verificació creuada amb les dades facilitades per l’usuari.
• Diferències de verificació creuada — comparació camp per camp entre les dades OCR i les dades canòniques de l’empresa.

Accions: aprovar o rebutjar documents individuals, demanar una nova presentació, demanar un document addicional, descarregar.

​

KYB Key People

La llista de persones clau (UBO, accionistes, administradors, representants i altres càrrecs) es presenta en dues agrupacions, una al costat de l’altra:

• Registre — parts extretes de la comprovació del registre, agrupades per categoria de rol.
• Enviades — parts que l’administrador de l’empresa ha afegit durant el flux de persones clau (source = USER).

Cada persona mostra: nom, tipus d’entitat (persona o empresa), rol o rols amb els percentatges de titularitat o de vot quan escau, estat KYC de la sessió subordinada vinculada (Approved / Declined / Pending), estat AML i un enllaç per obrir la sessió KYC o KYB subordinada. Un interruptor Llista / Jerarquia a la secció de titularitat alterna entre la llista de parts i un gràfic de la cadena de titularitat. La targeta ubo_kyc_summary resumeix el progrés KYC dels UBO (total / aprovats / marcats / pendents) a la part superior de la secció. Accions: obrir una sessió subordinada, omitir la verificació d’una part (o tornar a exigir-la), demanar una nova presentació d’una sessió subordinada concreta, veure les coincidències AML de la sessió subordinada. Omitir una part l’exclou de la comprovació de persones clau perquè una KYB que no pot avançar es pugui resoldre igualment. El cas habitual és una part la sessió KYC individual de la qual s’ha eliminat, cosa que la deixa amb un enllaç trencat i un estat que mai no canviarà. El control requereix el permís write:businesses i, a diferència de l’omissió destinada al sol·licitant en el flux allotjat, no es limita als rols amb allow_skip. Aquesta mateixa anul·lació està disponible a través de l’API: PATCH /v3/session/{id}/kyb/parties/{party_uuid}/.

​

AML

Cribratge AML a nivell d’empresa. Per a cada coincidència: puntuació de coincidència, puntuació de risc, categoria (sancions, PEP, mitjans adversos, criminalitat, mesures coercitives), font de la llista de vigilància i nom sotmès a cribratge. Accions per coincidència: marcar com a fals positiu, confirmar, afegir una nota. Les coincidències AML a nivell de persona per a les persones clau també apareixen aquí, cadascuna enllaçada a la persona clau corresponent.

​

Anàlisi de dispositiu i IP

IP del remitent, país, ASN, indicadors de centre de dades o VPN, i empremta del dispositiu quan s’ha recollit.

​

Telèfon / Correu electrònic / Qüestionaris

Només apareixen quan el flux els recull. Ofereixen la mateixa vista de detall de les funcionalitats que una sessió KYC.

​

Esdeveniments

Registre cronològic de tot el que ha passat a la sessió: canvis d’estat, funcionalitats completades, accions dels analistes i lliuraments de webhook. Filtra per tipus d’esdeveniment i per data.

​

Webhooks

Historial dels lliuraments de webhook d’aquesta sessió amb els codis de resposta, el nombre de reintents i els payloads en brut. Pots reenviar qualsevol lliurament.

​

Xat

Notes internes dels analistes amb mencions amb @. L’usuari final no les veu.

​

Gestió d’etiquetes

Etiqueta qualsevol sessió d’empresa per classificar-la i filtrar-la després. Les etiquetes apareixen com a xips al Resum i a la llista de sessions, i són útils per fer seguiment de nivells de risc, fases de revisió, origen del soci o qualsevol altre eix personalitzat.

​

Accions del revisor

Des de qualsevol secció, un analista amb el rol adequat pot:

• Aprovar la sessió quan totes les comprovacions siguin correctes.
• Rebutjar la sessió si persisteix un problema crític.
• Demanar més informació — forçar una nova presentació de documents específics o de sessions KYC subordinades.
• Substituir l’estat d’una funcionalitat — establir manualment una funcionalitat com a Approved / Declined / In Review amb una nota.
• Afegir una nota de xat — visible per als companys d’equip, no per a l’usuari.
• Etiquetar la sessió per al filtratge posterior.
• Veure el registre d’auditoria complet de totes les accions a la pestanya Esdeveniments.

Consulta Rols i permisos per a la matriu de qui pot fer què.

​

Perfils d’empresa

Els perfils d’empresa ofereixen la visió persistent de cada empresa entre sessions. Des de Businesses pots cercar, filtrar, etiquetar, actualitzar l’estat en bloc, exportar a CSV i importar en bloc. Consulta Perfils d’empresa per a més detalls.

​

Passos següents