Saltar al contingut principal
Identificar qui és el propietari final i qui controla una empresa és el nucli del KYB. Didit obté l’estructura de titularitat del registre mercantil quan està disponible, permet que l’administrador de l’empresa la confirmi i l’amplii al flux allotjat, i després executa una verificació basada en el rol de cada persona clau.

​
Titulars reals (UBO)

Un titular real (UBO) és una persona física que és propietària o controla en última instància una entitat jurídica. Els UBO apareixen a la decisió de la sessió sota key_people_checks[].registry.beneficial_owners[] (derivats del registre) i key_people_checks[].submitted.parties[] (enviats per l’usuari), i qualsevol altre rol, com ara accionista o administrador, apareix a la mateixa llista.

​
Dades recollides per a cada persona clau

El flux allotjat recull un conjunt predeterminat de camps, més els camps personalitzats que hagi configurat el flux de treball. Els predeterminats són: entity_type s’assigna automàticament segons si la part és una persona física o una entitat corporativa.

​
Camps personalitzats

Els fluxos de treball poden exigir camps addicionals per persona o per empresa, en el nombre que calgui. Es configuren a la Business Console, al flux de treball KYB, i es guarden a l’objecte custom_fields de cada part de la resposta de decisió. Fes servir els camps personalitzats per a coses com les declaracions d’origen del patrimoni, la residència fiscal, els identificadors interns de client o les informacions específiques d’un sector.

​
Accionistes corporatius i titularitat en cascada

Quan un accionista és una empresa (i no una persona física), Didit registra:
  • El nom de l’empresa i el número de registre.
  • El percentatge de titularitat d’aquest accionista corporatiu.
  • El país de constitució.
Així pots seguir la cadena a través de diverses capes fins a les persones físiques finals.

​
KYB niat per als UBO corporatius

Quan el flux de treball activa el KYB niat per als UBO corporatius, cada part corporativa activa la seva pròpia subsessió KYB filla: l’empresa es verifica amb el mateix procés que fas servir al nivell superior, i el seu resultat es retroalimenta cap a la sessió pare. Està desactivat per defecte; cal activar-lo per a cada flux de treball.

​
Llindars de titularitat

La majoria de jurisdiccions classifiquen com a UBO els qui tenen el 25 % o més. El llindar es pot configurar per flux de treball: Configura’l des de Workflows → [flux de treball KYB] → Risk → UBO threshold. El flux de treball també pot marcar o enviar a revisió els casos en què cap UBO assoleix el llindar (sovint passa amb empreses cotitzades amb una base accionarial molt dispersa).

​
Drets de vot i drets econòmics

Les declaracions de titularitat distingeixen dos tipus de control: Normalment aquests dos percentatges coincideixen, però poden divergir quan l’empresa emet accions de doble classe o accions preferents. Didit registra tots dos. Les regles i els llindars poden comprovar qualsevol dels dos: la majoria de jurisdiccions exigeixen declarar els UBO quan qualsevol dels dos supera el 25 %.

​
Titularitat efectiva a través d’una cadena

Quan la titularitat passa per un accionista corporatiu, la titularitat efectiva d’una persona física situada més avall en la cadena es calcula multiplicant els percentatges al llarg de la cadena.

​
Exemple: cadena de 3 capes

UBO calculats:
  • Jane Doe: titularitat efectiva d’Acme Corp = 60 % × 75 % = 45 % (UBO).
  • John Smith: titularitat efectiva d’Acme Corp = 40 % (UBO).
Amb un llindar de UBO del 25 %, tant Jane com John es declaren. Amb un llindar del 50 %, cap de les dues persones no assoleix el mínim, i Didit ho marca com a problema de transparència.

​
Com la configuració dels rols determina la verificació

Cada rol es configura individualment per flux de treball KYB: si està activat o desactivat, si requereix KYC, quin flux de treball KYC s’usa per a aquest rol i si l’usuari final pot optar per saltar-lo. Quan s’envia una persona clau:
  1. Didit comprova els rols de la part enviada amb la configuració de rols del flux de treball.
  2. Per als rols que requereixen verificació, s’inicia una sessió de verificació filla:
    • Parts que són persones → sessió filla de Verificació d’usuaris (KYC), que fa servir el flux de treball KYC específic del rol o el predeterminat.
    • UBO corporatius (quan el KYB niat està activat) → subsessió filla de Verificació d’empreses (KYB).
  3. Per als rols que es poden ometre, l’usuari final veu una opció «ometre la verificació» i pot optar per no fer-la; les parts omeses queden registrades però no bloquegen la sessió pare.
  4. Les parts per sota del llindar de titularitat del flux de treball no activen la verificació individual, encara que el rol l’exigiria.
Configura-ho tot des de Workflows → [flux de treball KYB] → Key People a la Business Console.

​
Monitoratge d’accionistes i UBO

El monitoratge del registre mercantil estarà disponible properament. Cap país del catàleg de preproducció de venda al detall revisat el 7 de setembre de 2026 té el monitoratge activat. El preu configurat és de USD 2.00 per empresa i any; un preu no vol dir que la funcionalitat estigui disponible. El comportament descrit a continuació és el del servei previst després del llançament.
Una empresa verificada als nivells Accionistes o UBO pot mantenir-se sota monitoratge continu del registre. El registre envia els canvis d’estat de l’empresa, de càrrecs, de titularitat i d’adreça registrada; a cada canvi, Didit fa el següent:
  • passa la sessió empresarial de Aprovada a En revisió, amb el canvi registrat a la sessió;
  • envia un data.updated webhook amb trigger: "kyb_registry_change";
  • manté actualitzat el registre de l’empresa.
El monitoratge només està disponible quan el país ho permet: el proveïdor de registres ha d’oferir un seguiment per a aquella jurisdicció. La llista completa és a la taula de països de monitoratge continu. Una empresa verificada al nivell Lite, o en un país que no hi és a la llista, no queda inscrita, i la pàgina de l’empresa n’indica el motiu. Activa’l per a cada flux de treball des de Workflows → KYB Registry Check → Advanced → Continuous registry monitoring. Costa $2.00 per empresa i any, es factura en el moment de la inscripció i a cada renovació anual; quan la cartera no pot cobrir una renovació, el monitoratge s’atura per a aquella empresa en lloc de continuar sense pagar. Pots cancel·lar-lo en qualsevol moment des de la pàgina de l’empresa (KYB Registry Check → Registry monitoring).

​
Reconciliació entre registre i dades enviades per l’usuari

La resposta mostra les dues fonts una al costat de l’altra, a key_people_checks[]:
  • registry.officers[] i registry.beneficial_owners[]: el que ha declarat el proveïdor.
  • submitted.parties[]: el que l’administrador de l’empresa ha enviat explícitament mitjançant el flux, amb source: "USER".
Els analistes comparen visualment els dos grups a la consola per detectar UBO que falten, parts no declarades addicionals o percentatges de titularitat que no coincideixen. No hi ha cap endpoint de comparació automàtica: pots fer la reconciliació pel teu compte, fent coincidir per nom, rol i titularitat quan sigui aplicable.

​
Cribratge AML

Cada persona clau identificada es cribra automàticament contra les llistes globals de vigilància AML, tant des de la part del registre com de la part enviada. Consulta Cribratge AML empresarial per veure com es combinen les comprovacions AML a nivell d’empresa i de persona.

​
Pròxims passos

Persones clau

El flux de persones clau de principi a fi.

Responsables i representants

Els rols de govern dins del model de persones clau.

Avaluació de risc

Què determina el resultat d’una verificació KYB.
Darrera modificació el 7 de novembre del 2026