Primers passos
Integració / SDK
Verificació d'usuaris
Verificació d'empreses
Monitoratge de transaccions
Registre de canvisAML a nivell d’empresa
L’empresa, com a entitat jurídica, es cribra contra llistes de vigilància globals:
L’AML d’empresa utilitza el mateix sistema de risc amb dues puntuacions que la verificació d’usuaris:
- Puntuació de coincidència: quina confiança té el sistema que la coincidència correspon a la mateixa entitat
- Puntuació de risc: quin risc té l’entitat coincident segons la categoria, el país i la gravetat
aml_screenings[] amb entity_type: "COMPANY".
Els camps status, score, total_hits, hits[] i warnings[] contenen el resultat, i els camps de monitoratge continu mostren el darrer recribratge.
Consulta l’esquema de resposta per veure l’element complet.
L’exportació CSV d’empreses afegeix les columnes company_aml_status, company_aml_score, company_aml_matches_count, company_aml_risk_level, company_aml_last_screened i company_aml_monitoring_enabled.
AML a nivell de persona
Cada titular real i cada administrador identificat se sotmeten individualment a un cribratge contra:Flux de cribratge
Extracció de dades
El nom de l’empresa, el número de registre, el país i totes les persones identificades s’extreuen de la consulta al registre.
Cribratge de l'empresa
L’entitat empresarial es cribra contra les bases de dades de sancions corporatives, d’aplicació de la normativa i de mitjans adversos.
Cribratge de persones
Cada titular real i cada administrador se sotmet a un cribratge individual contra les bases de dades de PEP, sancions, antecedents penals i mitjans adversos.
Puntuació i classificació
Cada coincidència rep una puntuació de coincidència i una puntuació de risc. Les coincidències per sota del llindar de puntuació de coincidència es classifiquen com a falsos positius. La resta de coincidències determinen l’estat AML.
Agregació de resultats
L’estat AML general de la sessió de l’empresa reflecteix el resultat de major risc entre l’empresa i totes les persones cribrades.
Configuració
El cribratge AML per a la verificació d’empreses utilitza els mateixos llindars configurables que la verificació d’usuaris:
Aquests llindars es poden definir per flux de treball a la Business Console.
Monitoratge continu
Si el monitoratge AML continu està activat, totes les entitats cribrades (l’empresa i les persones) es tornen a cribrar cada dia contra llistes de vigilància actualitzades. Qualsevol coincidència nova activa una notificació de webhook perquè el teu equip de compliment pugui actuar.Activar el monitoratge continu
Activa o desactiva el monitoratge continu per sessió d’empresa des de la Business Console o mitjançant l’API:
Quan està activat, Didit torna a cribrar l’entitat empresarial i totes les persones identificades contra llistes de vigilància actualitzades. Les coincidències noves o modificades generen un esdeveniment de webhook
data.updated amb session_kind: "business" (o business.data.updated quan canvia el perfil de l’entitat).
El monitoratge continu comporta una tarifa per cada recribratge en cada cicle de monitoratge. Revisa la configuració de facturació per entendre l’impacte en el cost abans d’activar el monitoratge a totes les sessions d’empresa.
Pròxims passos
Visió general de l'AML
Sistema de dues puntuacions, llistes de vigilància i llindars.
Cobertura AML per a empreses
Sancions, llistes de vigilància i fonts d’insolvència utilitzades a nivell d’empresa.
Monitoratge continu
Recribratges continus i esdeveniments de webhook.