KYB-Risikobewertung: Was das KYB-Ergebnis bestimmt

Didit entscheidet über das Ergebnis einer KYB-Sitzung anhand des Status jeder Funktion, der Warnungen, die diese Funktionen auslösen, und der Aktionen, die Ihr Workflow jeder Warnung zuweist. Es gibt keinen einzelnen zusammengesetzten Risiko-Score. Die Entscheidung wird über warnings[] in jedem Funktionsarray und über decision_trace nachvollziehbar.

Wie das Ergebnis entsteht

Jede KYB-Funktion (KYB_REGISTRY, AML, KYB_DOCUMENTS, KYB_KEY_PEOPLE) endet mit einem eigenen Status: "Approved", "In Review" oder "Declined". Siehe Status.
Jede Funktion löst Warn-Tags aus, wenn etwas nicht stimmt, zum Beispiel bei einem aufgelösten Unternehmen, einem Dokument, das dem Register widerspricht, oder einem Screening-Treffer. Die Tags sind unter KYB-Warnungen aufgeführt.
Ihr Workflow weist jeder Warnung eine Aktion zu (keine Aktion, Prüfung oder Ablehnung). Dieselbe Warnung kann daher je nach Ihrer Richtlinie zur Genehmigung, zur Prüfung oder zur Ablehnung führen.
Die Status der Funktionen werden zum Sitzungsstatus zusammengefasst. Ein Prüfer kann diesen weiterhin manuell ändern. In diesem Fall enthält die Entscheidung status_override.

Signale, die das Ergebnis beeinflussen

Signal	Was der Workflow steuert
Registerergebnis	Ob das Unternehmen gefunden wurde, sein Registerstatus und die Übereinstimmung mit den vom Antragsteller angegebenen Daten. Ein manuell erfasstes Unternehmen folgt `kyb_manual_company_action`.
Unternehmens-AML-Prüfung	`kyb_company_aml_match_score_threshold` sowie die Schwellenwerte für Genehmigung und Prüfung `kyb_score_approve_threshold` und `kyb_score_review_threshold`. Siehe AML-Risiko-Score und AML-Übereinstimmungswert.
AML-Prüfung von Personen unter den Schlüsselpersonen	Jeder wirtschaftlich Berechtigte, Geschäftsführer und jede weitere Schlüsselperson wird einem AML-Screening unterzogen. `kyb_reject_if_ubo_rejected` lehnt das Unternehmen ab, wenn ein wirtschaftlich Berechtigter abgelehnt wird.
Vollständigkeit und Prüfungen der Dokumente	`kyb_required_document_groups` und die Schlüssel `kyb_document_*_action` für Manipulation, Abweichungen und Alter.
Schlüsselpersonen	`kyb_ubo_ownership_threshold` und `kyb_shareholder_ownership_threshold` legen den Eigentumsanteil fest, ab dem eine Person als wirtschaftlich Berechtigter oder als zu verifizierender Gesellschafter gilt. `kyb_key_people_document_mismatch_action` betrifft angegebene Personen, deren Angaben den hochgeladenen Dokumenten widersprechen.
Gründungsland	`kyb_accepted_countries` begrenzt, in welchen Ländern das Unternehmen gegründet sein darf.

Die Workflow-Schlüssel sind in den Konfigurationen der Workflow-Funktionen dokumentiert.

Verwendung des Ergebnisses auf Ihrer Seite

Verzweigen Sie anhand des exakten Statuslabels und protokollieren Sie die Warn-Tags, damit Ihr Team nachvollziehen kann, warum eine Sitzung in einem bestimmten Status gelandet ist.

const decision = event.decision;

if (event.status === 'Approved') {
  await markBusinessVerified(event.vendor_data);
}

if (event.status === 'In Review' || event.status === 'Declined') {
  const warnings = [
    ...decision.registry_checks,
    ...decision.document_verifications,
    ...decision.key_people_checks,
    ...decision.aml_screenings,
  ].flatMap((check) => check.warnings ?? []);

  await recordReasons(event.vendor_data, warnings);
}

Nächste Schritte

Status

Status-Taxonomie.

KYB-Warnungen

Jeder Warn-Tag, den eine KYB-Prüfung auslösen kann.

Antwortschema

Wo die Warnungen und der Entscheidungsverlauf erscheinen.

Erste Schritte

Funktionen

Unternehmensprofile

Referenz

Konsole

KYB-Risikobewertung: Was das KYB-Ergebnis bestimmt

Wie das Ergebnis entsteht

Signale, die das Ergebnis beeinflussen

Verwendung des Ergebnisses auf Ihrer Seite

Nächste Schritte

Status

KYB-Warnungen

Antwortschema

​Wie das Ergebnis entsteht

​Signale, die das Ergebnis beeinflussen

​Verwendung des Ergebnisses auf Ihrer Seite

​Nächste Schritte

Status

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Wie das Ergebnis entsteht

Signale, die das Ergebnis beeinflussen

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