Erste Schritte
Integrieren / SDKs
Benutzerverifizierung
Unternehmensverifizierung
Transaktionsüberwachung
ChangelogAML auf Unternehmensebene
Das Unternehmen selbst wird als juristische Person gegen globale Sanktions- und Beobachtungslisten geprüft:
Das AML-Screening des Unternehmens verwendet dasselbe Zwei-Score-Risikosystem wie die Benutzerverifizierung:
- Übereinstimmungswert: wie sicher das System ist, dass sich der Treffer auf dieselbe Einheit bezieht
- Risiko-Score: wie riskant die abgeglichene Einheit auf Grundlage von Kategorie, Land und Schweregrad ist
aml_screenings[] mit entity_type: "COMPANY".
Die Felder status, score, total_hits, hits[] und warnings[] enthalten das Ergebnis. Die Felder der laufenden Überwachung zeigen die letzte erneute Prüfung.
Das vollständige Element finden Sie im Antwortschema.
Der CSV-Export der Unternehmen enthält die Spalten company_aml_status, company_aml_score, company_aml_matches_count, company_aml_risk_level, company_aml_last_screened und company_aml_monitoring_enabled.
AML auf Personenebene
Jeder ermittelte wirtschaftlich Berechtigte und jedes Organmitglied wird einzeln gegen Folgendes geprüft:Screening-Ablauf
Datenextraktion
Firmenname, Registernummer, Land und alle ermittelten Personen werden aus der Registerabfrage extrahiert.
Screening des Unternehmens
Die Unternehmenseinheit wird gegen Datenbanken zu Unternehmenssanktionen, behördlichen Durchsetzungsmaßnahmen und negativen Medienberichten geprüft.
Screening der Personen
Jeder wirtschaftlich Berechtigte und jedes Organmitglied wird einzeln gegen Datenbanken zu PEP, Sanktionen, Strafregistern und negativen Medienberichten geprüft.
Bewerten und klassifizieren
Jeder Treffer erhält einen Übereinstimmungswert und einen Risiko-Score. Treffer unter dem Schwellenwert für den Übereinstimmungswert werden als falsch positiv klassifiziert. Die verbleibenden Treffer bestimmen den AML-Status.
Ergebnisse zusammenführen
Der AML-Gesamtstatus der Unternehmenssitzung spiegelt das risikoreichste Ergebnis des Unternehmens und aller geprüften Personen wider.
Konfiguration
Das AML-Screening für die Unternehmensverifizierung verwendet dieselben konfigurierbaren Schwellenwerte wie die Benutzerverifizierung:
Diese Schwellenwerte können pro Workflow in der Business Console festgelegt werden.
Laufende Überwachung
Ist die laufende AML-Überwachung aktiviert, wird jede geprüfte Einheit (Unternehmen und Personen) täglich gegen aktualisierte Beobachtungslisten erneut geprüft. Jeder neue Treffer löst eine Webhook-Benachrichtigung aus, damit Ihr Compliance-Team handeln kann.Laufende Überwachung aktivieren
Aktivieren oder deaktivieren Sie die laufende Überwachung pro Unternehmenssitzung in der Business Console oder über die API:
Bei aktivierter Überwachung prüft Didit die Unternehmenseinheit und alle ermittelten Personen erneut gegen aktualisierte Beobachtungslisten. Neue oder geänderte Treffer erzeugen ein Webhook-Ereignis
data.updated mit session_kind: "business" (oder business.data.updated, wenn sich das Unternehmensprofil ändert).
Die laufende Überwachung verursacht für jeden Überwachungszyklus eine Gebühr pro Screening. Prüfen Sie Ihre Abrechnungseinstellungen, bevor Sie die Überwachung für alle Unternehmenssitzungen aktivieren, um die Kostenauswirkung zu verstehen.
Nächste Schritte
AML-Übersicht
Zwei-Score-System, Beobachtungslisten, Schwellenwerte.
AML-Abdeckung für Unternehmen
Sanktions-, Beobachtungslisten- und Insolvenzquellen auf Unternehmensebene.
Kontinuierliche Überwachung
Laufende erneute Prüfungen und Webhook-Ereignisse.