Console KYB : gérer les vérifications d'entreprise

Les sessions de vérification d’entreprise sont gérées dans la Business Console, à côté des vérifications des utilisateurs, avec des sections propres au KYB pour les données du registre, les documents et les personnes clés. Cette page présente la vue détaillée d’une session.

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Accéder à une session d’entreprise

Depuis la Business Console, ouvrez Businesses → [entreprise] pour afficher toutes les sessions de cette entreprise, ou ouvrez la session directement depuis la liste des sessions. Les sessions d’entreprise affichent un badge entreprise à côté du numéro de session, pour les repérer facilement dans une liste mixte.

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Sections du détail de session

Une page de détail de session KYB affiche les sections suivantes. Les sections visibles dépendent des fonctionnalités activées dans votre workflow.

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Vue d’ensemble

Résumé de la session : statut, workflow utilisé, vendor_data, numéro de session, horodatages de création et d’expiration, une liste de contrôle Progression de l’enquête construite à partir de la vérification du registre, de ses avertissements et des catégories AML, ainsi que les indicateurs de statut par fonctionnalité (KYB Registry, KYB Company AML, KYB Documents, KYB Key People, et toute fonctionnalité partagée comme AML, Phone, Email, Questionnaires ou Analyse de l’appareil et de l’IP).

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KYB Registry

Le bloc de données de l’entreprise extrait du registre (ou saisi manuellement lorsqu’aucune correspondance n’est trouvée) :

• Données du registre : champs renvoyés par le registre : dénomination légale, numéro d’immatriculation, date de constitution, forme juridique, adresse du siège, numéro fiscal, secteurs d’activité, comptes et dates de dépôt.
• Données fournies ou confirmées par l’utilisateur : ce que l’utilisateur final a confirmé ou modifié dans le parcours hébergé, affiché côte à côte avec les données du registre.
• Indicateur de source des données : is_from_registry, fetch_status, verification_status, confirmed_by_user_at.
• Données financières récapitulatives : lorsque le registre les publie.

Actions : confirmer ou modifier les champs de référence, consulter le détail du registre à des fins d’audit, demander à l’utilisateur final de reconfirmer.

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KYB Documents

Documents regroupés par groupe de types de documents : Présence légale, Informations sur l’entreprise, Structure de propriété, Autorisation des représentants.

• Progression par groupe : nombre de documents approuvés, en attente et manquants pour chaque groupe, et groupes requis.
• Éléments de document : chaque document téléversé, avec son URL de prévisualisation signée, son extrait OCR et le résultat de son recoupement avec les données fournies par l’utilisateur.
• Écarts de recoupement : comparaison champ par champ entre les données OCR et les données de référence de l’entreprise.

Actions : approuver ou refuser des documents individuels, demander une nouvelle soumission, demander un document supplémentaire, télécharger.

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KYB Key People

La liste des personnes clés : bénéficiaires effectifs (UBO), actionnaires, dirigeants, représentants et autres rôles de dirigeants, affichée côte à côte en deux catégories :

• Registre : parties extraites de la vérification du registre, regroupées par catégorie de rôle.
• Soumises : parties ajoutées par l’administrateur de l’entreprise pendant le parcours des personnes clés (source = USER).

Chaque personne affiche : son nom, son type d’entité (personne physique ou morale), son ou ses rôles avec les pourcentages de détention ou de droits de vote lorsqu’ils sont pertinents, le statut KYC de la session enfant liée (Approved / Declined / Pending), le statut AML, et un lien pour ouvrir la session KYC ou la sous-session KYB enfant. Un bouton Liste / Hiérarchie dans la section de l’actionnariat permet de passer de la liste des parties à un graphique de la chaîne de détention. La carte ubo_kyc_summary récapitule la progression du KYC des UBO (total, approuvés, signalés, en attente) en haut de la section. Actions : ouvrir une session enfant, ignorer la vérification d’une partie (ou la rendre à nouveau obligatoire), demander une nouvelle soumission d’une session enfant précise, consulter les correspondances AML de l’enfant. Ignorer une partie exempte celle-ci de la vérification des personnes clés, afin qu’un KYB bloqué puisse tout de même être finalisé. Le cas le plus courant est celui d’une partie dont la session KYC individuelle a été supprimée : elle reste associée à un lien mort et à un statut qui ne pourra jamais évoluer. Ce contrôle nécessite l’autorisation write:businesses et n’est pas limité aux rôles disposant de allow_skip, contrairement à l’option d’exemption proposée au candidat dans le parcours hébergé. La même dérogation est disponible via l’API : PATCH /v3/session/{id}/kyb/parties/{party_uuid}/.

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AML

Filtrage AML au niveau de l’entreprise. Pour chaque correspondance : score de correspondance, score de risque, catégorie (sanctions, PEP, presse négative, criminalité, mesures coercitives), source de la liste de surveillance, nom examiné. Actions par correspondance : marquer comme faux positif, confirmer, ajouter une note. Les correspondances AML au niveau des personnes clés apparaissent également ici, chacune rattachée à la personne clé concernée.

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Analyse de l’appareil et de l’IP

Adresse IP du déposant, pays, ASN, indicateurs de centre de données et de VPN, empreinte de l’appareil lorsqu’elle est collectée.

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Téléphone / E-mail / Questionnaires

Affichés uniquement lorsque le workflow les collecte. Même interface de détail des fonctionnalités que dans une session KYC.

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Événements

Journal chronologique de tout ce qui s’est produit sur la session : changements de statut, finalisation des fonctionnalités, actions des analystes, livraisons de webhooks. Filtrez par type d’événement et par date.

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Webhooks

Historique des livraisons de webhooks pour cette session, avec les codes de réponse, le nombre de tentatives et les payloads bruts. Vous pouvez renvoyer n’importe quelle livraison.

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Chat

Notes internes des analystes, avec mentions @. Elles ne sont pas visibles par l’utilisateur final.

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Gestion des étiquettes

Ajoutez une étiquette à toute session d’entreprise pour la catégoriser et la filtrer ultérieurement. Les étiquettes apparaissent sous forme de puces dans la vue d’ensemble et dans la liste des sessions. Elles sont utiles pour suivre les niveaux de risque, les étapes de revue, la source partenaire ou tout autre critère personnalisé.

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Actions du réviseur

Depuis n’importe quelle section, un analyste disposant du rôle requis peut :

• Approuver la session lorsque toutes les vérifications sont concluantes.
• Refuser la session si un problème critique subsiste.
• Demander plus d’informations : forcer une nouvelle soumission de documents précis ou de sessions KYC enfants.
• Remplacer le statut d’une fonctionnalité : définir manuellement une fonctionnalité sur Approved / Declined / In Review, avec une note.
• Ajouter une note de chat : visible par les membres de l’équipe, mais pas par l’utilisateur.
• Étiqueter la session pour le filtrage en aval.
• Consulter la piste d’audit complète de chaque action dans l’onglet Événements.

Consultez Rôles et autorisations pour la matrice indiquant qui peut faire quoi.

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Profils d’entreprise

Les profils d’entreprise vous donnent une vue durable et transversale de chaque société, au-delà des sessions. Depuis Businesses, vous pouvez rechercher, filtrer, étiqueter, mettre à jour le statut en masse, exporter en CSV et importer en masse. Voir Profils d’entreprise pour plus de détails.

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Prochaines étapes