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Intégrer / SDK
Vérification des utilisateurs
Vérification d'entreprise
Surveillance des transactions
Journal des modificationsAML au niveau de l’entreprise
La société elle-même fait l’objet d’un filtrage par rapport aux listes de surveillance mondiales en tant qu’entité juridique :
Le Filtrage AML de la société utilise le même système de risque à deux scores que la vérification des utilisateurs :
- Score de correspondance : niveau de confiance du système quant au fait que la correspondance concerne la même entité
- Score de risque : niveau de risque de l’entité trouvée, en fonction de la catégorie, du pays et de la gravité
aml_screenings[] avec entity_type: "COMPANY".
Ses champs status, score, total_hits, hits[] et warnings[] contiennent le résultat, et les champs de surveillance continue indiquent le dernier filtrage.
Consultez le schéma de réponse pour l’élément complet.
L’export CSV des entreprises ajoute les colonnes company_aml_status, company_aml_score, company_aml_matches_count, company_aml_risk_level, company_aml_last_screened et company_aml_monitoring_enabled.
AML au niveau des personnes
Chaque bénéficiaire effectif et dirigeant identifié fait l’objet d’un filtrage individuel contre :Déroulement du filtrage
Extraction des données
Le nom de la société, le numéro d’immatriculation, le pays et toutes les personnes identifiées sont extraits de la recherche dans le registre.
Filtrage de la société
L’entité juridique de la société fait l’objet d’un filtrage par rapport aux bases de données de sanctions et de mesures coercitives réglementaires, ainsi qu’aux sources de presse négative.
Filtrage des personnes
Chaque bénéficiaire effectif et dirigeant est filtré individuellement contre les bases de données de personnes politiquement exposées, de sanctions, de criminalité et de presse négative.
Notation et classification
Chaque correspondance reçoit un score de correspondance et un score de risque. Les correspondances inférieures au seuil du score de correspondance sont classées comme faux positifs. Les correspondances restantes déterminent le statut AML.
Agrégation des résultats
Le statut AML global de la session d’entreprise reflète le résultat présentant le niveau de risque le plus élevé parmi la société et toutes les personnes filtrées.
Configuration
Le Filtrage AML pour la vérification d’entreprise utilise les mêmes seuils configurables que la vérification des utilisateurs :
Ces seuils peuvent être définis par workflow dans la Business Console.
Surveillance continue
Si la Surveillance AML continue est activée, toutes les entités filtrées (société et personnes) font l’objet d’un nouveau filtrage quotidien contre les listes de surveillance mises à jour. Toute nouvelle correspondance déclenche une notification webhook afin que votre équipe conformité puisse agir.Activer la surveillance continue
Activez ou désactivez la surveillance continue pour chaque session d’entreprise depuis la Business Console ou via l’API :
Lorsqu’elle est activée, Didit effectue un nouveau filtrage de l’entité de la société et de toutes les personnes identifiées contre les listes mises à jour. Les correspondances nouvelles ou modifiées génèrent un événement webhook
data.updated avec session_kind: "business" (ou business.data.updated lorsque le profil de l’entité change).
La surveillance AML continue entraîne des frais par filtrage à chaque cycle de surveillance. Consultez vos paramètres de facturation pour connaître l’impact sur les coûts avant d’activer la surveillance pour l’ensemble des sessions d’entreprise.
Étapes suivantes
Aperçu AML
Système à deux scores, listes de surveillance, seuils.
Couverture AML des entreprises
Sanctions, listes de surveillance et sources d’insolvabilité utilisées au niveau de la société.
Surveillance continue
Refiltrages continus et événements webhook.