Évaluation des risques KYB : ce qui détermine le résultat

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Comment le résultat est construit

1. Chaque fonctionnalité KYB (KYB_REGISTRY, AML, KYB_DOCUMENTS, KYB_KEY_PEOPLE) se termine avec son propre statut : "Approved", "In Review" ou "Declined". Voir statuts.
2. Chaque fonctionnalité déclenche des étiquettes d’avertissement lorsqu’un élément pose problème, par exemple une entreprise dissoute, un document qui contredit le registre ou un résultat positif au filtrage. Les étiquettes sont listées dans avertissements KYB.
3. Votre workflow associe une action à chaque avertissement (aucune action, examen ou refus). Un même avertissement peut donc approuver, soumettre à examen ou refuser selon votre politique.
4. Les statuts des fonctionnalités sont agrégés au statut de la session. Un réviseur peut encore le modifier manuellement, et la décision contient alors status_override.

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Signaux qui alimentent le résultat

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Utiliser le résultat de votre côté

const decision = event.decision;

if (event.status === 'Approved') {
  await markBusinessVerified(event.vendor_data);
}

if (event.status === 'In Review' || event.status === 'Declined') {
  const warnings = [
    ...decision.registry_checks,
    ...decision.document_verifications,
    ...decision.key_people_checks,
    ...decision.aml_screenings,
  ].flatMap((check) => check.warnings ?? []);

  await recordReasons(event.vendor_data, warnings);
}

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