व्यवसाय AML स्क्रीनिंग API: इकाई और व्यक्ति

व्यवसाय सत्यापन में दो स्तरों पर AML स्क्रीनिंग शामिल है: कंपनी इकाई और सभी पहचाने गए व्यक्ति (वास्तविक स्वामी और अधिकारी)। इससे अनुपालन की व्यापक कवरेज सुनिश्चित होती है। उपयोगकर्ता सत्यापन में इस्तेमाल होने वाला वही दो-स्कोर सिस्टम यहाँ भी लागू होता है। अंतर्निहित मॉडल के लिए AML स्क्रीनिंग अवलोकन, जोखिम स्कोर और मिलान स्कोर देखें।

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कंपनी स्तर पर AML

कंपनी को एक कानूनी इकाई के रूप में वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन किया जाता है: कंपनी AML भी उपयोगकर्ता सत्यापन की तरह ही दो-स्कोर जोखिम सिस्टम का उपयोग करता है:

• मिलान स्कोर — सिस्टम कितना आश्वस्त है कि मिलान उसी इकाई से संबंधित है
• जोखिम स्कोर — श्रेणी, देश और गंभीरता के आधार पर मिलान की गई इकाई कितनी जोखिमपूर्ण है

कंपनी-स्तर की स्क्रीनिंग सत्र निर्णय में entity_type: "COMPANY" वाले aml_screenings[] आइटम के रूप में दिखती है। इसके status, score, total_hits, hits[] और warnings[] फ़ील्ड परिणाम रखते हैं, और सतत निगरानी के फ़ील्ड सबसे हाल की रीस्कैनिंग दिखाते हैं। पूरे आइटम के लिए रिस्पॉन्स स्कीमा देखें। व्यवसाय CSV एक्सपोर्ट में company_aml_status, company_aml_score, company_aml_matches_count, company_aml_risk_level, company_aml_last_screened और company_aml_monitoring_enabled कॉलम जुड़ते हैं।

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व्यक्ति स्तर पर AML

हर पहचाने गए वास्तविक स्वामी और अधिकारी की इन जाँचों के लिए अलग-अलग स्क्रीनिंग की जाती है:

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स्क्रीनिंग प्रवाह

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कॉन्फ़िगरेशन

व्यवसाय सत्यापन के लिए AML स्क्रीनिंग उन्हीं कॉन्फ़िगर किए जा सकने वाले थ्रेशोल्ड का उपयोग करती है, जिनका उपयोगकर्ता सत्यापन में उपयोग किया जाता है: इन थ्रेशोल्ड को Business Console में प्रति वर्कफ़्लो सेट किया जा सकता है।

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सतत निगरानी

यदि सतत AML निगरानी सक्षम है, तो सभी स्क्रीन की गई इकाइयों (कंपनी और व्यक्तियों) को अद्यतन वॉचलिस्ट के विरुद्ध हर दिन फिर से स्क्रीन किया जाता है। कोई भी नया मिलान एक webhook सूचना ट्रिगर करता है, ताकि आपकी अनुपालन टीम कार्रवाई कर सके।

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सतत निगरानी सक्षम करना

Business Console से या API के माध्यम से हर व्यवसाय सत्र के लिए सतत निगरानी टॉगल करें: सक्षम होने पर, Didit कंपनी इकाई और सभी पहचाने गए व्यक्तियों को अद्यतन वॉचलिस्ट के विरुद्ध फिर से स्क्रीन करता है। नए या बदले हुए मिलान session_kind: "business" के साथ data.updated webhook इवेंट उत्पन्न करते हैं (या इकाई प्रोफ़ाइल बदलने पर business.data.updated)।

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