KYB कंसोल गाइड: व्यवसाय सत्यापन प्रबंधित करें

व्यवसाय सत्यापन सत्र Business Console में उपयोगकर्ता सत्यापन के साथ प्रबंधित होते हैं। इनमें रजिस्ट्री डेटा, दस्तावेज़ों और प्रमुख व्यक्तियों के लिए KYB-विशिष्ट अनुभाग होते हैं। यह पेज सत्र विवरण दृश्य को चरण-दर-चरण समझाता है।

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व्यवसाय सत्र पर जाना

Business Console से Businesses → [व्यवसाय] खोलें, ताकि उस व्यवसाय के सभी सत्र दिखें, या सत्र सूची से सीधे सत्र खोलें। व्यवसाय सत्रों की सत्र संख्या के बगल में व्यवसाय बैज दिखता है, ताकि मिश्रित सूची में उन्हें आसानी से पहचाना जा सके।

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सत्र विवरण के अनुभाग

एक KYB सत्र विवरण पेज ये अनुभाग दिखाता है। कौन-से अनुभाग दिखेंगे, यह इस पर निर्भर करता है कि आपके वर्कफ़्लो ने कौन-सी सुविधाएँ सक्षम की हैं।

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अवलोकन

सत्र सारांश: स्थिति, उपयोग किया गया वर्कफ़्लो, vendor_data, सत्र संख्या, निर्माण और समाप्ति के टाइमस्टैम्प। साथ में जाँच की प्रगति चेकलिस्ट, जो रजिस्ट्री जाँच, उसकी चेतावनियों और AML श्रेणियों से बनती है। इसके अलावा प्रति सुविधा स्थिति चिप्स: KYB रजिस्ट्री, KYB कंपनी AML, KYB दस्तावेज़, KYB प्रमुख व्यक्ति, और कोई भी साझा सुविधा, जैसे AML, फ़ोन, ईमेल, प्रश्नावलियाँ, डिवाइस और IP विश्लेषण।

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KYB रजिस्ट्री

रजिस्ट्री से निकाला गया कंपनी ब्लॉक (या रजिस्ट्री में न मिलने पर मैन्युअल रूप से सबमिट किया गया):

• रजिस्ट्री डेटा: रजिस्ट्री द्वारा लौटाए गए फ़ील्ड: कानूनी नाम, पंजीकरण संख्या, निगमन तिथि, कंपनी प्रकार, पंजीकृत पता, कर संख्या, उद्योग, खाते और फ़ाइलिंग तिथियाँ।
• उपयोगकर्ता द्वारा प्रदत्त / पुष्ट डेटा: अंतिम उपयोगकर्ता ने होस्टेड फ़्लो में जिसकी पुष्टि की या जिसे संपादित किया, वह रजिस्ट्री डेटा के साथ-साथ दिखता है।
• डेटा स्रोत संकेतक: is_from_registry, fetch_status, verification_status, confirmed_by_user_at।
• वित्तीय सारांश: जहाँ रजिस्ट्री इसे प्रकाशित करती है।

कार्रवाइयाँ: कैनोनिकल फ़ील्ड की पुष्टि या संपादन करें, ऑडिट के लिए रजिस्ट्री विवरण देखें, और अंतिम उपयोगकर्ता से पुनः पुष्टि करने का अनुरोध करें।

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KYB दस्तावेज़

दस्तावेज़ प्रकार समूह के अनुसार दिखाए जाते हैं: कानूनी उपस्थिति, कंपनी विवरण, स्वामित्व संरचना, और प्रतिनिधियों का प्राधिकरण।

• प्रति समूह प्रगति: हर समूह के लिए स्वीकृत / लंबित / गायब दस्तावेज़ों की गिनती, और कौन-से समूह आवश्यक हैं।
• दस्तावेज़ आइटम: हर अपलोड किया गया दस्तावेज़, हस्ताक्षरित प्रीव्यू URL, OCR निष्कर्ष, और उपयोगकर्ता-प्रदत्त डेटा के विरुद्ध क्रॉस-चेक परिणाम।
• क्रॉस-चेक अंतर: OCR डेटा और मानक कंपनी डेटा के बीच प्रति फ़ील्ड तुलना।

कार्रवाइयाँ: अलग-अलग दस्तावेज़ों को स्वीकृत या अस्वीकार करें, पुनः जमा करने का अनुरोध करें, अतिरिक्त दस्तावेज़ माँगें, और डाउनलोड करें।

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KYB प्रमुख व्यक्ति

प्रमुख व्यक्तियों की सूची, यानी UBO, शेयरधारक, निदेशक, प्रतिनिधि और अन्य अधिकारी भूमिकाएँ, दो हिस्सों में साथ-साथ दिखाई जाती है:

• रजिस्ट्री: रजिस्ट्री जाँच से निकाले गए पक्ष, भूमिका श्रेणी के अनुसार समूहित।
• सबमिट किए गए: व्यवसाय एडमिन द्वारा प्रमुख व्यक्ति फ़्लो के दौरान जोड़े गए पक्ष (स्रोत = USER)।

हर व्यक्ति के लिए दिखता है: नाम, इकाई प्रकार (व्यक्ति या कंपनी), भूमिका(एँ) प्रासंगिक होने पर स्वामित्व / मतदान प्रतिशत के साथ, लिंक्ड चाइल्ड सत्र की KYC स्थिति (Approved / Declined / Pending), AML स्थिति, और चाइल्ड KYC या KYB उप-सत्र खोलने का लिंक। स्वामित्व अनुभाग पर सूची / पदानुक्रम टॉगल पक्षों की सूची और स्वामित्व श्रृंखला के चार्ट के बीच बदलता है। अनुभाग के शीर्ष पर ubo_kyc_summary कार्ड UBO KYC प्रगति का सारांश दिखाता है: कुल / स्वीकृत / चिह्नित / लंबित। कार्रवाइयाँ: चाइल्ड सत्र खोलें, किसी पक्ष का सत्यापन छोड़ें (या उसे फिर से आवश्यक करें), किसी विशिष्ट चाइल्ड सत्र को पुनः जमा करने का अनुरोध करें, और चाइल्ड AML मिलान देखें। पक्ष छोड़ना उसे प्रमुख व्यक्ति जाँच से छूट देता है, ताकि ऐसा KYB, जो आगे नहीं बढ़ सकता, फिर भी निपटाया जा सके। आम मामला वह पक्ष है जिसका व्यक्तिगत KYC सत्र हटा दिया गया था, जिससे उसके पास एक टूटा हुआ लिंक रहता है और ऐसी स्थिति जो कभी नहीं बदल सकती। इस नियंत्रण के लिए write:businesses अनुमति चाहिए। होस्टेड फ़्लो में आवेदक के लिए दिखने वाले स्किप से अलग, यह केवल allow_skip वाली भूमिकाओं तक सीमित नहीं है। यही ओवरराइड API पर भी उपलब्ध है: PATCH /v3/session/{id}/kyb/parties/{party_uuid}/।

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AML

कंपनी-स्तरीय AML स्क्रीनिंग। हर मिलान के लिए: मिलान स्कोर, जोखिम स्कोर, श्रेणी (प्रतिबंध, PEP, प्रतिकूल मीडिया, आपराधिक, प्रवर्तन), वॉचलिस्ट स्रोत और स्क्रीन किया गया नाम। प्रति मिलान कार्रवाइयाँ: फ़ॉल्स पॉज़िटिव चिह्नित करें, पुष्टि करें, या नोट जोड़ें। प्रमुख व्यक्तियों के व्यक्ति-स्तरीय AML मिलान भी यहाँ दिखते हैं, और हर एक संबंधित प्रमुख व्यक्ति से जुड़ा होता है।

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डिवाइस और IP विश्लेषण

सबमिटर का IP, देश, ASN, डेटा-सेंटर / VPN फ़्लैग, और एकत्र किए जाने पर डिवाइस फ़िंगरप्रिंट।

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फ़ोन / ईमेल / प्रश्नावलियाँ

ये केवल तभी दिखते हैं जब वर्कफ़्लो इन्हें एकत्र करता है। यह KYC सत्र की तरह ही सुविधा-विवरण इंटरफ़ेस है।

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इवेंट

सत्र पर जो कुछ भी हुआ, उसका कालानुक्रमिक लॉग: स्थिति बदलाव, सुविधा पूर्णताएँ, विश्लेषक कार्रवाइयाँ और webhook डिलीवरी। इवेंट प्रकार और तारीख के अनुसार फ़िल्टर करें।

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Webhook

इस सत्र के लिए webhook डिलीवरी का इतिहास, रिस्पॉन्स कोड, पुनः प्रयास गिनती और रॉ payload के साथ। आप किसी भी डिलीवरी को फिर से भेज सकते हैं।

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चैट

@-मेंशन के साथ आंतरिक विश्लेषक नोट। ये अंतिम उपयोगकर्ता को दिखाई नहीं देते।

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टैग प्रबंधन

किसी भी व्यवसाय सत्र को वर्गीकरण और बाद में फ़िल्टरिंग के लिए टैग करें। टैग अवलोकन और सत्र सूची पर चिप्स के रूप में दिखते हैं। यह जोखिम स्तर, समीक्षा चरण, साझेदार स्रोत, या किसी भी कस्टम पहलू को ट्रैक करने के लिए उपयोगी है।

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समीक्षक कार्रवाइयाँ

किसी भी अनुभाग से, सही भूमिका वाला विश्लेषक:

• सत्र को स्वीकृत करें, जब सभी जाँच पास हों।
• सत्र को अस्वीकार करें, यदि कोई गंभीर समस्या बनी हुई है।
• अधिक जानकारी माँगें: खास दस्तावेज़ों या चाइल्ड KYC सत्रों पर पुनः जमा करने को बाध्य करें।
• सुविधा स्थिति ओवरराइड करें: नोट के साथ किसी सुविधा को मैन्युअल रूप से Approved / Declined / In Review पर सेट करें।
• चैट नोट जोड़ें: यह टीम के साथियों को दिखता है, अंतिम उपयोगकर्ता को नहीं।
• बाद की फ़िल्टरिंग के लिए सत्र को टैग करें।
• इवेंट टैब पर हर कार्रवाई का पूरा ऑडिट ट्रेल देखें।

कौन क्या कर सकता है, इसके मैट्रिक्स के लिए भूमिकाएँ और अनुमतियाँ देखें।

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व्यवसाय प्रोफ़ाइल

व्यवसाय प्रोफ़ाइल आपको हर कंपनी का स्थायी दृश्य देती हैं, जो विभिन्न सत्रों में उपलब्ध रहता है। Businesses से आप खोज सकते हैं, फ़िल्टर कर सकते हैं, टैग लगा सकते हैं, स्थिति को थोक में अपडेट कर सकते हैं, CSV एक्सपोर्ट कर सकते हैं और थोक में इंपोर्ट कर सकते हैं। विवरण के लिए व्यवसाय प्रोफ़ाइल देखें।

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