लेन-देन निगरानी API — रियल-टाइम (KYT)

Didit का Transaction Monitoring आपको हर लेन-देन (आवक और जावक दोनों) को रीयल टाइम में एक कॉन्फ़िगर करने योग्य नियम इंजन के माध्यम से स्क्रीन करने देता है। हर लेन-देन को एक जोखिम स्कोर मिलता है, और नियम आपकी थ्रेशोल्ड के आधार पर अपने-आप स्वीकृत कर सकते हैं, समीक्षा के लिए चिह्नित कर सकते हैं, या अस्वीकृत कर सकते हैं। यह Didit Academy पाठ लाइव डेटा पर नियम इंजन का परिचय देता है: लेन-देन फ़ीड, जोखिम स्कोर की गणना कैसे होती है, ट्रिगर और शर्तों के साथ नियम बनाना, बैक-टेस्टिंग, और क्रिप्टो मॉनिटरिंग चालू करना। Didit TM में नए हैं? 10 मिनट के सेटअप के लिए त्वरित शुरुआत से शुरू करें, फिर आर्किटेक्चर और प्रोडक्शन पैटर्न के लिए इंटीग्रेशन गाइड पढ़ें। जोखिम स्कोरिंग बताता है कि स्कोर ठीक-ठीक कैसे निकाले जाते हैं।

यह कैसे काम करता है

लेन-देन सबमिट करें

Create Transaction API के माध्यम से लेन-देन डेटा भेजें। हर लेन-देन में संबंधित पक्ष और प्रतिपक्ष, वित्तीय विवरण (राशि, मुद्रा, दिशा), भुगतान विधि की जानकारी, और नियम मूल्यांकन के लिए वैकल्पिक डिवाइस संदर्भ और कस्टम गुण शामिल होते हैं।Didit कई लेन-देन श्रेणियाँ सपोर्ट करता है: मानक वित्तीय लेन-देन से लेकर जुए की घटनाओं, Travel Rule ट्रांसफ़र और ऑडिट ट्रेल प्रविष्टियों तक। पूरे payload संदर्भ के लिए लेन-देन सबमिट करना देखें।

नियम इंजन मूल्यांकन करता है

Didit आपकी एप्लिकेशन के सभी सक्रिय नियमों के विरुद्ध लेन-देन चलाता है। नियम निम्नलिखित की जाँच कर सकते हैं:

एकल-लेन-देन थ्रेशोल्ड: राशि सीमाएँ, उच्च जोखिम वाले देश, ब्लॉकलिस्ट की गई इकाइयाँ
वेलोसिटी विंडो: समय के साथ संचयी राशि या संख्या (जैसे 24 घंटों में $10,000 से अधिक)
व्यवहार पैटर्न: स्ट्रक्चरिंग डिटेक्शन, तेज़ इन-और-आउट मूवमेंट, गोल राशि पैटर्न
AML स्क्रीनिंग: बाहरी प्रदाताओं के माध्यम से प्रतिपक्षों और जुड़े उपयोगकर्ताओं पर प्रतिबंध और वॉचलिस्ट जाँच
वॉलेट जोखिम: मिक्सर एक्सपोज़र, उच्च जोखिम वाले वॉलेट पते (क्रिप्टो लेन-देन के लिए)

हर मेल खाने वाला नियम लेन-देन के कुल जोखिम स्कोर में योगदान देता है।

स्कोर और निर्णय

संचयी स्कोर और सबसे गंभीर नियम के मिलान के आधार पर लेन-देन को एक स्थिति मिलती है:

स्थिति	अर्थ
`APPROVED`	सभी थ्रेशोल्ड से नीचे, लेन-देन साफ़ है
`IN_REVIEW`	मैन्युअल विश्लेषक समीक्षा के लिए चिह्नित
`DECLINED`	एक नियम द्वारा स्वचालित रूप से अस्वीकृत
`AWAITING_USER`	उपयोगकर्ता से अतिरिक्त सत्यापन की आवश्यकता

जब कोई लेन-देन AWAITING_USER में जाता है, तो Didit अपने-आप एक जुड़ा सुधारात्मक सत्र बनाता है और एक सत्यापन URL लौटाता है, ताकि आप लेन-देन वर्कस्पेस छोड़े बिना प्रवाह जारी रख सकें।

निगरानी और जाँच

Business Console या API का उपयोग करके:

पूरे संदर्भ (स्कोर, मेल खाने वाले नियम, जुड़े पक्ष) के साथ चिह्नित लेन-देन की समीक्षा करें
जाँच केस खोलें और विश्लेषकों को असाइन करें
विश्लेषक के प्रदर्शन और समाधान के समय पर नज़र रखें
अनुपालन रिपोर्टिंग के लिए लेन-देन डेटा एक्सपोर्ट करें

क्रिप्टो स्क्रीनिंग

क्रिप्टोकरेंसी लेन-देन के लिए Didit ब्लॉकचेन एनालिटिक्स प्रदाताओं (Crystal, Merkle Science, और अन्य) के विरुद्ध वॉलेट पतों और लेन-देन हैश को अपने-आप स्क्रीन करता है। स्क्रीनिंग लेन-देन बनाते समय सर्वर-साइड चलती है, इसके लिए आपकी ओर से कोई अतिरिक्त API कॉल नहीं चाहिए। हर स्क्रीनिंग एक मानकीकृत जोखिम स्कोर, एक्सपोज़र श्रेणी विवरण के साथ धन के स्रोत का विश्लेषण, एक्सपोज़र तालिकाएँ, और एक इंटरैक्टिव नेटवर्क ग्राफ़ देती है। परिणाम सीधे नियम इंजन में जाते हैं: “Sanctions counterparty” और “Darknet market exposure” जैसे प्रीसेट नियम अपने-आप ट्रिगर होते हैं। प्रदाता विवरण, मूल्य निर्धारण, एक्सपोज़र श्रेणियों और नेटवर्क विज़ुअलाइज़ेशन के लिए क्रिप्टो स्क्रीनिंग देखें।

मुख्य क्षमताएँ

क्षमता	विवरण
रीयल-टाइम स्कोरिंग	हर लेन-देन को सभी सक्रिय नियमों के विरुद्ध तुरंत स्कोर किया जाता है
अंतर्निहित नियम लाइब्रेरी	AML/CTF, फ़्रॉड, क्रिप्टो, जिम्मेदार गेमिंग और ब्लॉकचेन एनालिटिक्स के लिए पहले से कॉन्फ़िगर किए गए नियम
कस्टम नियम	कंसोल से शर्तों, वेलोसिटी विंडो, स्कोप और स्वचालित कार्रवाइयों के साथ नियम बनाएँ
क्रिप्टो स्क्रीनिंग	Crystal, Merkle Science और अन्य के माध्यम से स्वचालित वॉलेट और लेन-देन स्क्रीनिंग
धन के स्रोत का विश्लेषण	विभाजन कि धन कहाँ से आया: एक्सचेंज, मिक्सर, प्रतिबंधित इकाइयाँ, स्कैम
प्रतिपक्ष कनेक्शन	इकाई-स्तर का दृश्य कि वॉलेट ने किन के साथ लेन-देन किया है
नेटवर्क ग्राफ़	वॉलेट संबंधों और धन प्रवाह का इंटरैक्टिव विज़ुअल ग्राफ़
Travel Rule अनुपालन	वर्चुअल एसेट ट्रांसफ़र के लिए प्रेषक और लाभार्थी डेटा, प्रोटोकॉल विवरण और दायित्व स्थिति ट्रैक करें
सुधारात्मक वर्कफ़्लो	जब कोई नियम अतिरिक्त जाँच माँगे, तो उपयोगकर्ता सत्यापन अपने-आप ट्रिगर करें
केस प्रबंधन	केस खोलें, अलर्ट और लेन-देन लिंक करें, विश्लेषकों को असाइन करें, और साक्ष्य संलग्न करें
कॉन्फ़िगर करने योग्य सेटिंग्स	हर एप्लिकेशन के लिए स्कोर थ्रेशोल्ड, डिफ़ॉल्ट मुद्रा, प्रदाता प्राथमिकताएँ और सुधारात्मक वर्कफ़्लो समायोजित करें
webhook	webhook के माध्यम से `transaction.created`, `transaction.status.updated` और `travel_rule.status.updated` इवेंट रीयल टाइम में प्राप्त करें

इंटीग्रेशन

API के माध्यम से लेन-देन सबमिट करें और परिणाम webhook के माध्यम से प्राप्त करें:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "finance0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "1200.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-123", "full_name": "John Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "person", "full_name": "Jane Doe" }
  }'

पूरे payload स्कीमा के लिए API संदर्भ देखें।

मूल्य निर्धारण

आपके प्लान में हर महीने निगरानी किए गए लेन-देन की एक तय संख्या शामिल है: Free पर 1,000, Growth पर 10,000 और Scale पर 100,000, और Enterprise पर वह संख्या जो आपके अनुबंध में तय है। सीमा से अधिक हर लेन-देन की लागत $0.001 के सूची-मूल्य में से आपके प्लान की छूट घटाने के बाद तय होती है: Free और Growth पर $0.001, और Scale पर $0.0009। यह सीमा संगठन के लिए लागू होती है, हर महीने की 1 तारीख को रीसेट होती है और अगले महीने में आगे नहीं ले जाई जाती। जब आप इसका 80% इस्तेमाल कर चुके होते हैं, और फिर 100% पर, तब Didit आपको बताता है। क्रिप्टो वॉलेट स्क्रीनिंग (लेन-देन पर) और पक्षों की AML स्क्रीनिंग की अपनी अलग कीमत होती है। हर दर के लिए मूल्य निर्धारण देखें।

अगले कदम

लेन-देन सबमिट करना

Create Transaction API के लिए पूरा payload संदर्भ।

नियम और स्कोरिंग

नियम इंजन कैसे काम करता है, बिल्ट-इन बंडल, और कस्टम नियम कैसे बनाएँ।

इवेंट इनजेशन

लॉगिन, गेमप्ले, बोनस, भुगतान और विवाद उसी इंजन को भेजें।

क्रिप्टो स्क्रीनिंग

वॉलेट स्क्रीनिंग, धन का स्रोत, और नेटवर्क विज़ुअलाइज़ेशन।

Travel Rule

वर्चुअल एसेट ट्रांसफ़र के लिए Travel Rule अनुपालन डेटा।

केस और जाँच

केस खोलें, विश्लेषकों को असाइन करें, और जाँच वर्कफ़्लो प्रबंधित करें।

सेटिंग्स

स्कोर थ्रेशोल्ड, प्रदाता, और रेमेडिएशन कॉन्फ़िगरेशन।

शुरुआत करें

सुविधाएँ

संदर्भ

कंसोल

लेन-देन निगरानी API — रियल-टाइम (KYT)

यह कैसे काम करता है

क्रिप्टो स्क्रीनिंग

मुख्य क्षमताएँ

इंटीग्रेशन

मूल्य निर्धारण

अगले कदम

लेन-देन सबमिट करना

नियम और स्कोरिंग

इवेंट इनजेशन

क्रिप्टो स्क्रीनिंग

Travel Rule

केस और जाँच

सेटिंग्स

​यह कैसे काम करता है

​क्रिप्टो स्क्रीनिंग

​मुख्य क्षमताएँ

​इंटीग्रेशन

​मूल्य निर्धारण

​अगले कदम

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नियम और स्कोरिंग

इवेंट इनजेशन

क्रिप्टो स्क्रीनिंग

Travel Rule

केस और जाँच

सेटिंग्स

यह कैसे काम करता है

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मुख्य क्षमताएँ

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अगले कदम