लेन-देन निगरानी कंसोल गाइड: समीक्षा और जाँच

लेनदेन सेक्शन Business Console में लेन-देन निगरानी, जाँच और विश्लेषण के लिए एक पूरा वर्कस्पेस देता है। इसके टैब बार में पाँच व्यू हैं: लेनदेन (सूची), अवलोकन, नियम, Travel Rule, और सेटिंग्स।

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लेन-देन सूची

मुख्य लेनदेन व्यू में सभी सबमिट किए गए लेन-देन इन कॉलम के साथ दिखते हैं: स्थिति, गंभीरता, तिथि सीमा, टैग, दिशा के आधार पर फ़िल्टर करें, या लेन-देन ID से खोजें।

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लेन-देन विवरण

किसी लेन-देन पर क्लिक करके यह देखें:

• स्कोर विवरण – कौन से नियम मिले और हर नियम का अलग योगदान
• जुड़े पक्ष – आवेदक और प्रतिपक्ष का विवरण
• भुगतान विधि – कार्ड, बैंक ट्रांसफ़र, क्रिप्टो वॉलेट का विवरण
• क्रिप्टो निगरानी – क्रिप्टो लेन-देन के लिए एक अलग सेक्शन, जिसमें शामिल है:
  • प्रोवाइडर जोखिम स्कोर और गंभीरता बैज (Crystal, Merkle Science, आदि)
  • ट्रांसफ़र विवरण (ट्रांज़ैक्शन हैश, पता, ब्लॉकचेन, दिशा)
  • धन का स्रोत टैब – इकाई प्रकार वितरण का पाई चार्ट और सॉर्ट करने योग्य इकाई तालिका, जिसमें प्राप्त और भेजी गई राशि तथा हॉप दूरी दिखती है
  • प्रतिपक्ष कनेक्शन टैब – वे इकाइयाँ जिनसे वॉलेट ने लेन-देन किया है, जिन्हें प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष एक्सपोज़र के आधार पर फ़िल्टर किया जा सकता है
  • दृश्यावलोकन बटन – नोड-एज आरेख का उपयोग करके वॉलेट संबंधों और फ़ंड प्रवाह का इंटरैक्टिव ग्राफ़ व्यू
• Travel Rule – वर्चुअल एसेट ट्रांसफ़र के लिए एक अलग टैब, जिसमें एक्सचेंज की स्थिति, रेल, प्रतिपक्ष VASP (नाम, LEI, ड्यू-डिलिजेंस स्कोर), IVMS प्रेषक/लाभार्थी डेटा कार्ड और पूरी स्थिति टाइमलाइन दिखती है। लिखने की अनुमति वाले विश्लेषक यहीं से सीधे कार्रवाई कर सकते हैं: स्वामित्व की पुष्टि/अस्वीकृति (UNCONFIRMED_OWNERSHIP), सही किए गए पते की पुष्टि (COUNTERPARTY_MISMATCHED_DATA में एक इनबाउंड TRP ट्रांसफ़र), पूछताछ फिर से भेजें (रूट न हो सकने वाले आउटबाउंड ट्रांसफ़र), ट्रांसफ़र पूरा करें (COMPLETED आउटबाउंड ट्रांसफ़र पर ऑन-चेन हैश दर्ज करें), और ट्रांसफ़र रद्द करें। देखें Travel rule
• नेटवर्क ग्राफ़ – लेन-देन संबंधों और फ़ंड प्रवाह का इंटरैक्टिव नोड-एज विज़ुअलाइज़ेशन। देखें क्रिप्टो स्क्रीनिंग
• संबंधित लेन-देन – वे अन्य लेन-देन जिनमें वही विषय या प्रतिपक्ष शामिल है, त्वरित नेविगेशन के साथ
• नोट्स – टाइमस्टैम्प, लेखक के नाम और टीम सदस्यों के उल्लेख वाली आंतरिक विश्लेषक टिप्पणियाँ
• रिमेडिएशन – यदि लेन-देन AWAITING_USER में है, तो जुड़ा हुआ सत्यापन सत्र
• टाइमलाइन – स्थिति बदलावों, नियम मिलान, विश्लेषक कार्रवाइयों और webhook डिलीवरी का पूरा इतिहास

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नियम प्रबंधन

सभी लेन-देन निगरानी नियम कंसोल से बनाए और प्रबंधित किए जाते हैं। नियम टैब से:

• सभी सक्रिय, अक्षम और अंतर्निहित नियम देखें
• हर नियम कितनी बार मेल खा चुका है, इसके एक्ज़ीक्यूशन काउंटर देखें
• नियम हटाए बिना उन्हें सक्षम या अक्षम करें
• नियम बिल्डर से कस्टम नियम बनाएँ
• शर्तें, वेलोसिटी विंडो और कार्रवाइयाँ संपादित करें

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अवलोकन और एनालिटिक्स

अवलोकन टैब लेन-देन एनालिटिक्स दिखाता है:

• समय के साथ लेन-देन की संख्या और मात्रा
• औसत लेन-देन राशि
• स्वीकृत बनाम अस्वीकृत बनाम चिह्नित ट्रेंड चार्ट (पिछली अवधि के ओवरले के साथ)
• श्रेणी और कार्रवाई प्रकार का विभाजन
• उपयोगकर्ता भौगोलिक वितरण
• सबसे अधिक ट्रिगर हुए नियम
• विश्लेषक प्रदर्शन मेट्रिक्स
• स्कोर वितरण हिस्टोग्राम

एनालिटिक्स को टैग, कार्रवाई प्रकार (जमा, निकासी, आदि), या तिथि सीमा के अनुसार सीमित करने के लिए फ़िल्टर का उपयोग करें।

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सामूहिक कार्रवाइयाँ

बैच कार्रवाइयों के लिए एक से अधिक लेन-देन चुनें:

• CSV में एक्सपोर्ट करें – कॉलम चयन कॉन्फ़िगर करके लेन-देन डेटा डाउनलोड करें
• बल्क स्थिति अपडेट – चुने हुए लेन-देन की स्थिति एक साथ बदलें (या वर्तमान फ़िल्टर से मेल खाने वाले सभी लेन-देन की स्थिति बदलें)
• बल्क हटाना – चुने हुए लेन-देन और उनसे जुड़ा डेटा हटाएँ

सभी बल्क कार्रवाइयाँ अनुपालन ट्रैकिंग के लिए ऑडिट ट्रेल में दर्ज होती हैं।

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Travel Rule कार्यक्षेत्र

Travel Rule टैब प्रबंधित एक्सचेंज के लिए अनुपालन टीम का मुख्य स्थान है, जिसमें चार उप-टैब हैं:

• ट्रांसफ़र – हर travelRule लेन-देन, उसके प्रेषक, प्राप्तकर्ता, राशि, दिशा और एक्सचेंज स्थिति के साथ; किसी पंक्ति पर क्लिक करके लेन-देन खोलें और उसके Travel Rule टैब से कार्रवाई करें।
• बेमेल जमा – इनबाउंड Travel Rule ट्रांसफ़र जो अभी भी प्रतिपक्ष डेटा का इंतज़ार कर रहे हैं (AWAITING_COUNTERPARTY या NOT_ENOUGH_COUNTERPARTY_DATA)।
• VASP निर्देशिका – प्रतिपक्ष निर्देशिका खोजें, जिसमें ड्यू-डिलिजेंस स्कोर और पहुँच योग्य रेल शामिल हैं।
• पता पुस्तिका – उन पतों को रजिस्टर, संपादित और हटाएँ जिनसे इनबाउंड ट्रांसफ़र संबद्ध होते हैं, हर प्रविष्टि की स्वामित्व सत्यापन स्थिति के साथ।

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सेटिंग्स

लेनदेन > सेटिंग्स से स्कोर थ्रेशोल्ड, डिफ़ॉल्ट मुद्रा और ब्लॉकचेन एनालिटिक्स प्रदाता की प्राथमिकताएँ कॉन्फ़िगर करें। जो नियम लेनदेन को AWAITING_USER पर ले जाते हैं, उन्हीं नियमों पर सीधे सुधार वर्कफ़्लो चुनें। विवरण के लिए सेटिंग्स देखें। इसी पेज पर Travel Rule कार्ड भी है। इसके हेडर में मुख्य Travel Rule टॉगल है और इसमें तीन खंड हैं:

• VASP प्रोफ़ाइल - आपका कानूनी नाम, LEI, अनुपालन ईमेल, क्षेत्राधिकार, आपका केवल-पढ़ने योग्य Travel Address (असाइन होने के बाद कॉपी करने योग्य), और VASP निर्देशिका में खोजे जाने योग्य स्विच।
• आदान-प्रदान नीति - नाम मिलान की सख्ती, पुष्टि का टाइमआउट, टाइमआउट पर परिणाम, थ्रेशोल्ड राशि, इनबाउंड ट्रांसफ़र के लिए ऑटो-स्वीकृति, और प्रमाण विधि के स्विच स्व-घोषणा की अनुमति दें / स्क्रीनशॉट प्रमाण की अनुमति दें।
• इंटरऑपरेबिलिटी नेटवर्क - हर नेटवर्क की एक पंक्ति (Global Travel Rule, TRUST, VerifyVASP, Sygna Bridge)। हरा आपकी सदस्यता बैज उन नेटवर्कों को दिखाता है जिनके लिए आपने मार्केटप्लेस में अपने क्रेडेंशियल जोड़े हैं। बाकी पंक्तियाँ मार्केटप्लेस में जोड़ें के साथ मार्केटप्लेस से लिंक होती हैं। कोई नेटवर्क ट्रांसफ़र को केवल उसी सदस्यता के माध्यम से रूट करता है जिसे आपने स्वयं जोड़ा है, क्योंकि इन नेटवर्कों पर Didit की आज कोई प्लेटफ़ॉर्म सदस्यता नहीं है: वह प्रदाता के रूप में ऑनबोर्ड हो रहा है। जब तक आप कोई नेटवर्क नहीं जोड़ते, उसकी पंक्ति में स्विच के बजाय अभी उपलब्ध नहीं दिखता है। GTR, VerifyVASP और Sygna Bridge पर Didit नेटवर्क से प्रतिपक्ष का जवाब पढ़ता है। TRUST केवल भेजता है, इसलिए उसके माध्यम से भेजा गया ट्रांसफ़र AWAITING_COUNTERPARTY पर रहता है और पुष्टि की समय-सीमा के बाद, जब तक आप उसे रद्द न करें, EXPIRED पर चला जाता है। विवरण के लिए Travel Rule नेटवर्क देखें।

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मार्केटप्लेस

मार्केटप्लेस खंड (अपनी अलग साइडबार प्रविष्टि के साथ) वह जगह है जहाँ आप अपने प्रदाता खाते जोड़ते हैं:

• क्रिप्टो निगरानी: मौजूदा ब्लॉकचेन एनालिटिक्स API कुंजी जोड़ें और कनेक्टेड-कुंजी स्क्रीनिंग शुल्क चुकाएँ।
• Travel Rule नेटवर्क - अपनी GTR, TRUST, VerifyVASP, या Sygna Bridge सदस्यता के क्रेडेंशियल जोड़ें। कोई नेटवर्क Travel Rule ट्रांसफ़र को केवल उसी सदस्यता के माध्यम से रूट करता है जिसे आपने जोड़ा है, क्योंकि इन नेटवर्कों पर Didit की आज कोई प्लेटफ़ॉर्म सदस्यता नहीं है: वह प्रदाता के रूप में ऑनबोर्ड हो रहा है। TRUST आज केवल भेजता है, और किसी भी नेटवर्क पर ट्रांसफ़र प्राप्त करना अभी चालू नहीं है। CODE, TRISA, Notabene और Veriscope के लिए ऐक्सेस का अनुरोध करें टाइलें हैं: इनका आज कोई इंटीग्रेशन नहीं है और ये ट्रांसफ़र रूट नहीं कर सकतीं। आपके भेजे हर ऐक्सेस का अनुरोध करें अनुरोध की स्थिति (खुला, संपर्क किया गया, प्रगति पर है, लाइव या अस्वीकृत) Didit के नवीनतम नोट के साथ दिखती है। जब Didit स्थिति या नोट बदलता है, तो वह उस टीममेट को ईमेल भेजता है जिसने अनुरोध किया था, बशर्ते वह अभी भी आपके संगठन में हो; API कुंजी से किए गए अनुरोध को ईमेल नहीं मिलता। हर नेटवर्क आज क्या पहुँचाता है, इसके लिए Travel Rule नेटवर्क देखें।

हर टाइल प्रबंधित और कनेक्टेड-कुंजी की उपलब्धता, कनेक्शन जाँचें विकल्प वाला क्रेडेंशियल फ़ॉर्म और कनेक्टेड स्थिति का दृश्य दिखाती है। सेव करने के बाद गुप्त जानकारी कभी नहीं दिखाई जाती।

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