लेन-देन निगरानी क्विकस्टार्ट: 10 मिनट में सेटअप

10 मिनट से कम समय में लेन-देन निगरानी सेट करें। आप एक टेस्ट लेन-देन सबमिट करेंगे, उसका स्कोर देखेंगे, एक प्रीसेट नियम सक्षम करेंगे, दोबारा सबमिट करके देखेंगे कि नियम ट्रिगर होता है, और पुष्टि करेंगे कि webhook पहुँचता है।

आवश्यकताएँ

लेन-देन निगरानी सक्षम किया हुआ एक Didit एप्लिकेशन (Settings → Transaction Monitoring → Enable)।
एक API कुंजी।
इंटरनेट से पहुँचा जा सकने वाला एक webhook endpoint।

चरण

बेसलाइन लेन-देन सबमिट करें

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "baseline-0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "500.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-42", "full_name": "Jane Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "company", "full_name": "Acme Supplier" }
  }'

रिस्पॉन्स में ये शामिल हैं:

status: APPROVED अगर कोई नियम ट्रिगर नहीं हुआ, IN_REVIEW / DECLINED अगर कोई नियम ट्रिगर हुआ।
score: पूर्णांक 0–100+।
rule_runs: उन सभी नियमों की सूची जिन्होंने इस लेन-देन का मूल्यांकन किया।

प्रीसेट नियम सक्षम करें

Business Console में Transactions → Rules → Library पर जाएँ। कोई प्रीसेट चुनें, उदाहरण के लिए Structuring (outbound): यह तब ट्रिगर होता है जब एक ही उपयोगकर्ता 30 दिनों के भीतर €10,000 से कम के 20+ बाहर जाने वाले ट्रांसफ़र भेजता है। नियम सक्षम करें और सहेजें।

नियम को ट्रिगर करने वाले लेन-देन सबमिट करें

एक ही उपयोगकर्ता के लिए 20 लेन-देन जल्दी-जल्दी सबमिट करें, हर एक €10,000 से कम का:

for i in $(seq 1 20); do
  curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
    -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
    -H "Content-Type: application/json" \
    -d "{
      \"transaction_id\": \"struct-$i\",
      \"transaction_category\": \"finance\",
      \"transaction_details\": {
        \"direction\": \"outbound\",
        \"amount\": \"9500.00\",
        \"currency\": \"EUR\"
      },
      \"subject\": { \"entity_type\": \"person\", \"vendor_data\": \"user-42\", \"full_name\": \"Jane Doe\" },
      \"counterparty\": { \"entity_type\": \"company\", \"full_name\": \"Shell Co $i\" }
    }"
done

20वें सबमिशन तक Structuring नियम ट्रिगर हो जाता है। लेन-देन status: IN_REVIEW लौटाता है, और score नियम के score_delta को दर्शाता है।

लेन-देन के webhook की सदस्यता लें

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/webhook/destinations/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "label": "TM events",
    "url": "https://yourapp.com/webhooks/didit-tm",
    "subscribed_events": ["transaction.created", "transaction.status.updated"]
  }'

रिस्पॉन्स में secret_shared_key शामिल होता है। इसे तुरंत अपनी .env फ़ाइल में DIDIT_WEBHOOK_SECRET के नाम से सहेजें:

DIDIT_WEBHOOK_SECRET=whsec_...   # signing secret returned from webhook registration

इसके बाद हर आने वाले webhook पर भरोसा करने से पहले X-Signature-V2 HMAC सत्यापित करें (कैनोनिकल रूप से तैयार की गई बॉडी पर HMAC-SHA256 की दोबारा गणना करें, स्थिर-समय तुलना करें, और पुराने टाइमस्टैंप अस्वीकार करें)। payload और पूर्ण सत्यापन कोड के लिए TM webhooks देखें।इसके बाद होने वाला हर लेन-देन रियल टाइम में आपके endpoint पर पोस्ट होता है।

कंसोल में जाँच करें

कंसोल में Transactions पर जाएँ:

सूची दृश्य: हाल के लेन-देन, फ़िल्टर, बल्क कार्रवाइयाँ।
लेन-देन विवरण: नियम रन, IP एनरिचमेंट, पक्षों का विवरण, नेटवर्क ग्राफ़ (क्रिप्टो के लिए), और जुड़े अलर्ट व केस।

API से लेन-देन प्राप्त करें

curl https://verification.didit.me/v3/transactions/{transaction_id}/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY"

यह पूर्ण रिस्पॉन्स स्कीमा लौटाता है: स्कोर, मेल खाने वाले नियम, पक्ष एनरिचमेंट, AML स्क्रीनिंग और अन्य जानकारी।

आपने अभी क्या सेट किया

रियल-टाइम स्कोरिंग: हर लेन-देन हर सक्रिय नियम से गुज़रता है।
AML स्क्रीनिंग: प्रतिपक्षों की अपने आप प्रतिबंधों और प्रतिकूल मीडिया के विरुद्ध स्क्रीनिंग की जाती है।
IP एनरिचमेंट: हर लेन-देन IP के देश, ASN और VPN/Tor फ़्लैग की जानकारी से समृद्ध होता है।
webhook: हर लेन-देन पर रियल-टाइम सूचना।
ऑडिट रिकॉर्ड: नियम रन, अलर्ट और स्टेटस बदलाव कंसोल में क्वेरी किए जा सकते हैं।

आगे के सामान्य कदम

इंटीग्रेशन गाइड

पूर्ण आर्किटेक्चर और पैटर्न।

नियमों की विस्तृत जानकारी

नियम कैसे काम करते हैं: शर्तें, एग्रीगेशन, कार्रवाइयाँ।

जोखिम स्कोरिंग

स्कोर मिलकर स्टेटस कैसे बनाते हैं।

लेन-देन payload

लेन-देन सबमिशन का पूर्ण स्कीमा।

स्टेटस

लेन-देन, अलर्ट और केस की स्थितियाँ।

केस

जाँच करें और हल करें।

शुरुआत करें

सुविधाएँ

संदर्भ

कंसोल

लेन-देन निगरानी क्विकस्टार्ट: 10 मिनट में सेटअप

आवश्यकताएँ

चरण

आपने अभी क्या सेट किया

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इंटीग्रेशन गाइड

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जोखिम स्कोरिंग

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