Peringatan Skrining AML & Kode Alert

Gambaran umum

Skrining AML menghasilkan sejumlah kecil tag peringatan pada larik warnings[] di setiap entri dalam aml_screenings[]. Dua tag di bawah ini adalah satu-satunya peringatan AML yang dihasilkan Didit — semua hal lain yang Anda lihat pada kecocokan (hit) dikodekan dalam kolom milik hit itu sendiri (risk_view, match_score, risk_score, sanction_matches[], …) alih-alih sebagai peringatan. Baik sesi alur kerja maupun API AML mandiri menghasilkan POSSIBLE_MATCH_FOUND dengan cara yang sama. Status yang dikembalikan pada rekaman AML (Approved, In Review, Declined) diturunkan dari score agregat dan ambang batas Anda — peringatan menandai kondisi yang sama sehingga Anda dapat meresponsnya secara terprogram. Lihat Skor risiko AML untuk mengetahui bagaimana ambang batas dipetakan ke status.

Peringatan yang dihasilkan

Risiko	Penyebab	`log_type`	Memengaruhi status	Remediasi yang disarankan
`POSSIBLE_MATCH_FOUND`	`score` agregat bernilai bukan nol dan berada di atas `aml_score_approve_threshold` (default `80`) — setidaknya satu hit kemungkinan kecocokan melewati rentang risiko Anda. (API AML mandiri juga menghasilkannya saat skor sama persis dengan ambang batas.)	`warning`; dieskalasi ke `error` jika skor juga melebihi `aml_score_review_threshold` (default `100`).	`In Review` saat skor berada di atas ambang batas persetujuan; `Declined` saat skor berada di atas ambang batas peninjauan.	Tinjau setiap hit di `hits[]`. Gunakan endpoint status hit AML untuk menandai hit sebagai `Confirmed Match`, `False Positive`, atau `Inconclusive`. Pembaruan hit akan memicu webhook `data.updated` tetapi tidak menghitung ulang status AML — tetapkan status akhir melalui endpoint status AML atau peninjauan konsol.
`COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING`	Satu atau beberapa kolom `full_name`, `date_of_birth`, atau `issuing_state` tidak ada pada rekaman KYC. Tidak ada panggilan skrining berbayar yang dilakukan.	`warning`	Memaksa status `In Review`.	Isi kolom yang hilang pada rekaman KYC. AML akan dijalankan ulang secara otomatis setelah ketiganya tersedia — log peringatan lama akan dihapus dan tidak diperlukan pemicuan ulang manual.

Peringatan disimpan dengan feature: "AML" dan mengikuti bentuk objek peringatan standar.

Pengaturan yang dapat dikonfigurasi

Kontrol AML per node alur kerja (juga diterima sebagai opsi pada API AML mandiri):

aml_score_approve_threshold — default 80. Skor bukan nol di atasnya menghasilkan POSSIBLE_MATCH_FOUND dan mengarahkan pemeriksaan AML ke In Review. Skor pada atau di bawahnya tidak menghasilkan peringatan dalam alur kerja sesi, berapa pun jumlah hit-nya.
aml_score_review_threshold — default 100. Skor di atasnya secara otomatis menolak pemeriksaan AML (dengan nilai default 100, ini tidak pernah terpicu sampai Anda menurunkannya).
aml_match_score_threshold — default 93. Klasifikasi per-hit: hit dengan match_score di bawah nilai ini berstatus awal False Positive dan dikecualikan dari skor agregat; pada atau di atas nilai ini berstatus awal Unreviewed.
Bobot skor kecocokan — aml_name_weight / aml_dob_weight / aml_country_weight, default 60 / 25 / 15 (total harus berjumlah 100). Lihat Skor kecocokan AML.
Pemantauan AML Berkelanjutan — saat diaktifkan, AML melakukan skrining ulang terhadap subjek saat set data berubah dan mengirimkan ulang laporan ditambah webhook status.updated (status berubah) atau data.updated (hit berubah).

Saat COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING terpicu, pemeriksaan AML tetap berada di In Review sampai kolom identitas yang hilang dilengkapi. Begitu Didit menerima nama lengkap, tanggal lahir, dan negara bagian penerbit, AML akan dijalankan ulang secara otomatis dan peringatan akan dihapus — tidak diperlukan pemicuan ulang manual.

Contoh

`POSSIBLE_MATCH_FOUND` (skor di atas ambang batas persetujuan)

{
  "warnings": [
    {
      "feature": "AML",
      "risk": "POSSIBLE_MATCH_FOUND",
      "additional_data": null,
      "log_type": "warning",
      "short_description": "Possible match found in AML screening",
      "long_description": "The Anti-Money Laundering (AML) screening process identified potential matches with watchlists or high-risk databases, requiring further review.",
      "node_id": "aml-1"
    }
  ]
}

`COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING` (kolom KYC tidak lengkap)

{
  "warnings": [
    {
      "feature": "AML",
      "risk": "COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING",
      "additional_data": null,
      "log_type": "warning",
      "short_description": "Could not retrieve data from KYC for performing AML Screening",
      "long_description": "The system encountered issues accessing or processing Know Your Customer (KYC) data necessary for conducting the Anti-Money Laundering (AML) screening. please fill the KYC full name, birth date, issuing state and document number to automatically proceed with AML screening.",
      "node_id": "aml-1"
    }
  ]
}

Terkait

Laporan AML — bentuk respons lengkap, kolom hit, semantik status
Skor risiko AML — cara penghitungan skor agregat
Skor kecocokan AML — keyakinan per-hit
Pemantauan AML Berkelanjutan — siklus hidup pemantauan
Model data — Skrining AML — skema kanonikal, termasuk Objek peringatan

Autentikasi

Verifikasi

Pemantauan

Platform

Peringatan Skrining AML & Kode Alert

Gambaran umum

Peringatan yang dihasilkan

Pengaturan yang dapat dikonfigurasi

Contoh

`POSSIBLE_MATCH_FOUND` (skor di atas ambang batas persetujuan)

`COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING` (kolom KYC tidak lengkap)

Terkait

Jenis peringatan

​Gambaran umum

​Peringatan yang dihasilkan

​Pengaturan yang dapat dikonfigurasi

​Contoh

​POSSIBLE_MATCH_FOUND (skor di atas ambang batas persetujuan)

​COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING (kolom KYC tidak lengkap)

​Terkait

​Jenis peringatan

Gambaran umum

Peringatan yang dihasilkan

Pengaturan yang dapat dikonfigurasi

Contoh

`POSSIBLE_MATCH_FOUND` (skor di atas ambang batas persetujuan)

`COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING` (kolom KYC tidak lengkap)

Terkait

Jenis peringatan