Консоль KYB: управление верификацией бизнеса

Бизнес-сессии верификации управляются в Business Console наряду с верификациями пользователей, а для KYB предусмотрены специальные разделы: данные реестра, документы и ключевые лица. На этой странице описан детальный просмотр сессии.

​

Переход к бизнес-сессии

В Business Console откройте Businesses → [business], чтобы увидеть все сессии этой компании, или откройте сессию напрямую из списка сессий. Рядом с номером бизнес-сессии отображается бейдж компания, поэтому такие сессии легко найти в общем списке.

​

Разделы детального просмотра сессии

Страница детального просмотра KYB-сессии содержит следующие разделы. Какие из них отображаются, зависит от функций, включённых в вашем сценарии.

​

Обзор

Сводка сессии: статус, использованный сценарий, vendor_data, номер сессии, метки времени создания и истечения срока, чек-лист Ход проверки, который формируется на основе проверки реестра, её предупреждений и категорий AML, а также индикаторы статуса по каждой функции: KYB Registry, KYB Company AML, KYB Documents, KYB Key People и общие функции, такие как AML, Phone, Email, Questionnaires и Device & IP Analysis.

​

Реестр KYB

Блок с данными о компании, полученными из реестра (или введёнными вручную, если компания в реестре не найдена):

• Данные реестра: поля, возвращённые реестром: юридическое название, регистрационный номер, дата регистрации, тип компании, зарегистрированный адрес, налоговый номер, отрасли, сведения о счетах и датах подачи отчётности.
• Данные, предоставленные или подтверждённые пользователем: то, что конечный пользователь подтвердил или изменил в размещённом процессе верификации, показанное рядом с данными реестра.
• Индикатор источника данных: is_from_registry, fetch_status, verification_status, confirmed_by_user_at.
• Финансовая сводка: если реестр её публикует.

Действия: подтвердить или изменить канонические поля, просмотреть подробные данные реестра для аудита, попросить конечного пользователя повторно подтвердить данные.

​

Документы KYB

Документы сгруппированы по группам типов документов: Юридическое присутствие, Реквизиты компании, Структура владения и Полномочия представителей.

• Прогресс по группам: количество одобренных, ожидающих и отсутствующих документов в каждой группе, а также то, какие группы обязательны.
• Элементы документов: каждый загруженный документ с подписанной ссылкой на предпросмотр, извлечёнными данными OCR и результатом перекрёстной проверки с данными, предоставленными пользователем.
• Разница перекрёстной проверки: сравнение данных OCR с каноническими данными компании по каждому полю.

Действия: одобрить или отклонить отдельные документы, запросить повторную отправку, запросить дополнительный документ, скачать.

​

Ключевые лица KYB

Список ключевых лиц, включающий бенефициарных владельцев (UBO), акционеров, директоров, представителей и лиц, занимающих другие должности, показан в двух блоках рядом друг с другом:

• Реестр: стороны, извлечённые из проверки реестра, сгруппированные по категориям ролей.
• Отправлено: стороны, которые администратор компании добавил на шаге ключевых лиц (source = USER).

Для каждого лица отображаются: имя, тип (физическое лицо или компания), роли с процентами владения или голосов, где это применимо, статус KYC связанной дочерней сессии (Approved / Declined / Pending), статус AML и ссылка для открытия дочерней KYC- или KYB-сессии. Переключатель Список / Иерархия в разделе владения переключает между списком сторон и схемой цепочки владения. Карточка ubo_kyc_summary вверху раздела сводит прогресс KYC бенефициарных владельцев: всего / одобрено / помечено / ожидает. Действия: открыть дочернюю сессию, пропустить проверку стороны (или потребовать повторную проверку), запросить повторную отправку конкретной дочерней сессии, просмотреть совпадения AML дочерней сессии. Пропуск стороны исключает её из проверки ключевых лиц, чтобы KYB, который иначе не может продвинуться, всё же можно было завершить. Обычный случай: сторона, индивидуальная сессия KYC которой удалена. В таком случае у стороны остаётся неработающая ссылка, и её статус уже не может измениться. Для этого действия нужно разрешение write:businesses. В отличие от пропуска для заявителя в размещённом процессе верификации, оно не ограничено ролями с allow_skip. Тот же способ переопределения доступен через API: PATCH /v3/session/{id}/kyb/parties/{party_uuid}/.

​

AML

Company-level AML screening: AML-скрининг на уровне компании. Для каждого совпадения указываются: оценка совпадения, оценка риска, категория (санкции, PEP, негативные публикации в СМИ, уголовные дела, правоприменительные действия), источник списка наблюдения и проверенное имя. Действия по каждому совпадению: отметить как ложное срабатывание, подтвердить, добавить заметку. Совпадения AML на уровне ключевых лиц также отображаются здесь, каждое со ссылкой на соответствующее ключевое лицо.

​

Анализ устройства и IP

IP-адрес отправителя, страна, ASN, признаки дата-центра и VPN, отпечаток устройства, если он собран.

​

Проверка телефона / Проверка электронной почты / Анкеты

Появляются, только если сценарий их собирает. Набор сведений по функциям такой же, как в KYC-сессии.

​

События

Хронологический журнал всего, что произошло в сессии: изменения статуса, завершение функций, действия аналитиков, доставки webhook. Можно фильтровать по типу события и дате.

​

Webhooks

История доставок webhook для этой сессии с кодами ответа, количеством повторных попыток и исходными payload. Любую доставку можно отправить повторно.

​

Чат

Внутренние заметки аналитиков с упоминаниями через @. Конечный пользователь их не видит.

​

Управление тегами

Присвойте любой бизнес-сессии тег для категоризации и последующей фильтрации. Теги отображаются в виде плашек в разделе «Обзор» и в списке сессий. Они полезны для отслеживания уровней риска, стадий проверки, источника партнёра или любой другой собственной категории.

​

Действия проверяющего

Из любого раздела аналитик с нужной ролью может:

• Одобрить сессию, когда все проверки пройдены.
• Отклонить сессию, если есть критическая проблема.
• Запросить дополнительную информацию: принудительно запросить повторную отправку конкретных документов или дочерних KYC-сессий.
• Переопределить статус функции: вручную установить для функции статус Approved / Declined / In Review с примечанием.
• Добавить заметку в чат: она видна коллегам, но не пользователю.
• Присвоить тег сессии для последующей фильтрации.
• Просмотреть полный журнал аудита всех действий на вкладке «События».

Подробнее о том, кто что может делать, см. в Роли и разрешения.

​

Профили компаний

Профили компаний дают долгосрочное представление о каждой компании, объединяющее все сессии. На странице Businesses можно выполнять поиск, фильтровать, добавлять теги, массово обновлять статус, экспортировать CSV и массово импортировать данные. Подробнее см. в разделе Профили компаний.

​

Следующие шаги