Верификация директоров и представителей (KYB)

Должностные лица, директора и представители — не отдельное понятие в модели KYB Didit. Они входят в состав Ключевых лиц вместе с UBO и акционерами, и каждому человеку присваивается одна или несколько ролей. Один человек может быть одновременно директором и акционером, или представителем и уполномоченным подписантом. Запись о лице содержит полный список ролей, а не одну роль.

Полная таксономия ролей

Каждое ключевое лицо может иметь одну или несколько из этих ролей:

Управление и представительство

Роль	Описание
`director`	Член совета директоров с управленческими обязанностями
`non_executive_director`	Член совета директоров без повседневных управленческих обязанностей
`chairman`	Председатель совета директоров
`secretary`	Корпоративный секретарь, отвечающий за административные и комплаенс-обязанности
`representative`	Юридический или назначенный представитель компании
`authorized_signatory`	Лицо, уполномоченное подписывать документы от имени компании
`trustee`	Доверительный управляющий структуры, владеющей долями в компании
`company_officer`	Общая роль должностного лица компании
`founder`	Учредитель компании
`legal_advisor`	Нанятый юридический консультант компании
`other`	Любая роль, не входящая в стандартную таксономию

Владение и бенефициары

Роль	Описание
`ubo`	Конечный бенефициарный владелец: физическое лицо, которое в конечном счёте владеет компанией или контролирует её
`shareholder`	Зарегистрированный акционер (физическое или юридическое лицо)
`beneficiary`	Получатель траста или аналогичной структуры
`settlor`	Учредитель траста
`protector`	Протектор траста
`investor`	Инвестор (вне формальных структур владения акциями)

Один человек может относиться к обеим категориям. Например, учредитель, который также является директором и UBO, имеет три роли в одной записи ключевого лица.

Записи с несколькими ролями

Каждая запись ключевого лица содержит список ролей. Для каждой роли указываются проценты владения или голосов, если это применимо. Так выглядит в ответе API директор, который одновременно является акционером:

{
  "uuid": "...",
  "name": "Jane Doe",
  "first_name": "John",
  "last_name": "Doe",
  "entity_type": "person",
  "roles": [
    { "role": "director", "ownership_percent": null, "voting_percent": null },
    { "role": "shareholder", "ownership_percent": 15.0, "voting_percent": 15.0 }
  ],
  "kyc_status": "Approved",
  "kyc_session_url": "https://verify.didit.me/..."
}

Связывание с KYC

Каждое ключевое лицо можно связать с отдельной сессией проверки пользователей (KYC). Связывание происходит автоматически, если настройки сценария для роли требуют KYC: система создаёт дочернюю сессию KYC, отправляет человеку по электронной почте ссылку на верификацию (если эта опция включена) и передаёт статус обратно в запись участника. Полную логику маршрутизации см. в разделе Владение → Как настройки роли определяют верификацию. Значения статуса KYC, которые отображаются для каждого участника и безопасны для показа конечным пользователям (Approved, Declined, Pending), описаны в схеме ответа.

AML-скрининг

Каждое выявленное ключевое лицо автоматически проверяется по глобальным AML-спискам наблюдения в рамках верификации бизнеса. Совпадения с PEP особенно важны для управленческих ролей: директора и подписанты регулируемых компаний нередко попадают в списки PEP. См. AML-скрининг бизнеса.

Флаг необходимости верификации

Каждый участник имеет флаг requires_verification, который показывает, требует ли сценарий KYC для этого человека:

Значение	Значение флага
`true`	KYC для этого человека должен быть завершён до того, как сессия сможет получить статус одобрения.
`false`	Человек идентифицирован и проверен по AML, но индивидуальный KYC не требуется.

Роли, для которых нужна верификация, настраиваются в разделе Workflows → [KYB workflow] → Key People → per-role settings. Типичные значения по умолчанию:

Директора и UBO выше порога сценария → requires_verification: true.
Уполномоченные подписанты и секретари → необязательно.
Члены совета директоров без исполнительных функций → необязательно.

Пропуск ключевого лица

Если человека невозможно верифицировать (умер, недоступен, относится к прошлым периодам), его можно отметить флагом is_skipped: true. Это может сделать конечный пользователь в размещённом потоке, если настройки роли разрешают пропуск, либо аналитик в консоли. Пропущенные участники исключаются из проверки перед одобрением, но остаются в ответе для аудита.

Перекрёстная проверка данных из разных источников

Данные о каждом ключевом лице могут поступать из трёх источников, и консоль показывает их рядом:

Записи реестра: какие данные указаны в официальном реестре.
Данные, переданные пользователем: что администратор бизнеса подтвердил или добавил в потоке Key People.
Загруженные документы: имена, извлечённые с помощью OCR из учредительных документов, реестров акционеров или доверенностей.

Расхождения отображаются как предупреждения в решении по сессии.

Влияние на объект Business

Связывание ключевого лица с пользователем через KYC создаёт постоянную связь с объектом Business. После этого вы можете:

Видеть все компании, в которых каждый человек выполняет роль в управлении или структуре владения.
Распространять изменения статуса пользователя (помечен, заблокирован) на компании, где он является ключевым лицом.
Вести постоянный AML-мониторинг каждого связанного человека независимо от конкретной сессии KYB.

Что дальше

Ключевые лица

Полный поток Key People.

Владение

Идентификация UBO и цепочки владения.

AML

AML-скрининг компании и физических лиц.

Начало работы

Функции

Профили компаний

Справочник

Консоль

Верификация директоров и представителей (KYB) | Didit

Полная таксономия ролей

Управление и представительство

Владение и бенефициары

Записи с несколькими ролями

Связывание с KYC

AML-скрининг

Флаг необходимости верификации

Пропуск ключевого лица

Перекрёстная проверка данных из разных источников

Влияние на объект Business

Что дальше

Ключевые лица

Владение

AML

​Полная таксономия ролей

​Управление и представительство

​Владение и бенефициары

​Записи с несколькими ролями

​Связывание с KYC

​AML-скрининг

​Флаг необходимости верификации

​Пропуск ключевого лица

​Перекрёстная проверка данных из разных источников

​Влияние на объект Business

​Что дальше

Ключевые лица

Владение

AML

Полная таксономия ролей

Управление и представительство

Владение и бенефициары

Записи с несколькими ролями

Связывание с KYC

AML-скрининг

Флаг необходимости верификации

Пропуск ключевого лица

Перекрёстная проверка данных из разных источников

Влияние на объект Business

Что дальше