Перейти к основному содержанию
Верификация бизнеса включает AML-скрининг на двух уровнях: юридическое лицо компании и все установленные физические лица (бенефициарные владельцы и руководители). Это обеспечивает полное покрытие требований комплаенса. Используется та же система из двух оценок, что и в верификации пользователей. Подробности о базовой модели см. в разделах обзор AML-скрининга, оценка риска и оценка совпадения.

​
AML на уровне компании

Сама компания проверяется как юридическое лицо по глобальным спискам наблюдения: Для AML компании используется та же система из двух оценок риска, что и для верификации пользователей:
  • Оценка совпадения: насколько система уверена, что совпадение относится к тому же субъекту
  • Оценка риска: насколько рискованным является найденный субъект с учётом категории, страны и серьёзности
Результат скрининга компании отображается в решении по сессии как элемент aml_screenings[] с entity_type: "COMPANY". Поля status, score, total_hits, hits[] и warnings[] содержат результат, а поля постоянного мониторинга показывают последнюю повторную проверку. Полную структуру элемента см. в схеме ответа. Экспорт бизнесов в CSV добавляет столбцы company_aml_status, company_aml_score, company_aml_matches_count, company_aml_risk_level, company_aml_last_screened и company_aml_monitoring_enabled.

​
AML на уровне физических лиц

Каждый установленный бенефициарный владелец и руководитель проверяется индивидуально по следующим спискам:

​
Процесс скрининга

Извлечение данных

Название компании, регистрационный номер, страна и все установленные лица извлекаются из результата поиска в реестре.

Скрининг компании

Юридическое лицо проверяется по базам корпоративных санкций, регуляторных мер и негативных публикаций в СМИ.

Скрининг лиц

Каждый бенефициарный владелец и руководитель проверяется индивидуально по базам данных о PEP, санкциях, преступлениях и негативных публикациях в СМИ.

Оценка и классификация

Каждому совпадению присваиваются оценка совпадения и оценка риска. Совпадения ниже порога оценки совпадения классифицируются как ложные срабатывания. Оставшиеся совпадения определяют статус AML.

Агрегация результатов

Общий статус AML сессии бизнеса отражает результат с наибольшим риском среди компании и всех проверенных лиц.

​
Настройка

Скрининг AML для верификации бизнеса использует те же настраиваемые пороги, что и верификация пользователей: Эти пороги можно задать для каждого сценария в Business Console.

​
Постоянный мониторинг

Если постоянный AML-мониторинг включён, все проверенные субъекты (компания и лица) ежедневно повторно проверяются по обновлённым спискам наблюдения. Любые новые совпадения вызывают уведомление webhook, чтобы ваша команда комплаенса могла принять меры.

​
Включение постоянного мониторинга

Включайте или отключайте постоянный мониторинг для каждой бизнес-сессии в Business Console или через API: Когда мониторинг включён, Didit повторно проверяет компанию и всех установленных лиц по обновлённым спискам наблюдения. Новые или изменившиеся совпадения генерируют webhook-событие data.updated с session_kind: "business" (или business.data.updated, если меняется профиль юридического лица).
Постоянный мониторинг предусматривает плату за каждую проверку в каждом цикле мониторинга. Перед включением мониторинга для всех бизнес-сессий проверьте настройки биллинга, чтобы понять, как это повлияет на стоимость.

​
Следующие шаги

Обзор AML

Система из двух оценок, списки наблюдения, пороги.

Покрытие AML для бизнеса

Санкции, списки наблюдения и источники данных о неплатёжеспособности, используемые на уровне компании.

Постоянный мониторинг

Повторные проверки и события webhook.
Последнее изменение 7 ноября 2026 г.