Оценка рисков KYB: что влияет на результат проверки

​

Как формируется результат

1. Каждая функция KYB (KYB_REGISTRY, AML, KYB_DOCUMENTS, KYB_KEY_PEOPLE) завершается собственным статусом: "Approved", "In Review" или "Declined". См. статусы.
2. Если что-то не так, функция выводит теги предупреждений, например ликвидированная компания, документ, который противоречит реестру, или совпадение при скрининге. Теги перечислены в разделе предупреждения KYB.
3. Ваш сценарий назначает каждому предупреждению действие: без действия, проверка или отказ. Поэтому одно и то же предупреждение в зависимости от вашей политики может привести к одобрению, проверке или отказу.
4. Статусы функций формируют статус сессии. Проверяющий может изменить его вручную, и тогда решение содержит status_override.

​

Сигналы, которые влияют на результат

​

Использование результата на вашей стороне

const decision = event.decision;

if (event.status === 'Approved') {
  await markBusinessVerified(event.vendor_data);
}

if (event.status === 'In Review' || event.status === 'Declined') {
  const warnings = [
    ...decision.registry_checks,
    ...decision.document_verifications,
    ...decision.key_people_checks,
    ...decision.aml_screenings,
  ].flatMap((check) => check.warnings ?? []);

  await recordReasons(event.vendor_data, warnings);
}

​

Дальнейшие шаги