Перейти к основному содержанию
Верификация бизнеса (KYB) Didit обеспечивает широкое глобальное покрытие проверок по реестрам компаний. Проверки продаются в трёх уровнях данных. О том, что возвращает каждый уровень и сколько он стоит, см. в ценах на проверку по реестрам KYB. Доступность уровней зависит от страны: таблица ниже показывает, какие уровни доступны в каждой юрисдикции.
Настройте, данные по каким странам собирают ваши сценарии и какой уровень использовать для каждой страны, в консоли через сценарии. Согласуйте охват с вашей комплаенс-географией и не платите за уровень, который вам не нужен.

​
Столбцы уровней

Ячейки с отметкой ✅ означают, что уровень доступен в этой юрисдикции; — означает, что реестр не содержит данных на этом уровне. Запрос на уровень «Акционеры» или «Конечные бенефициарные владельцы (UBO)» по стране, реестр которой не содержит записей о владении, выполняется и тарифицируется по самому высокому уровню, который могут предоставить реестры этой страны, обычно Lite. Страна, для которой выше не доступен ни один уровень, не предлагается для проверок по реестрам: заявитель вводит компанию вручную, и это тарифицируется по фиксированной цене ручного ввода.

​
Поддерживаемые страны и административные единицы

В таблице ниже показаны все поддерживаемые страны и административные единицы. В столбце Код указан код страны ISO 3166-1 alpha-2, который используется во всех API Didit KYB (например, в country_code при проверке по реестру, создании сессии и в полях бизнес-сущности). Штаты США используют расширенный формат US-<state> (например, US-CA, US-NY, US-DE), чтобы выбрать нужный реестр Secretary of State.

​
Ручной ввод

Страна, для которой выше не доступен ни один уровень, или компания, которую реестр не может найти, не блокируется: заявитель вводит компанию вручную, шаг продолжается с is_from_registry: false и тарифицируется по фиксированной цене ручного ввода (см. цены на проверку по реестрам KYB). Компания, введённая вручную, вызывает предупреждение KYB_COMPANY_NOT_FROM_REGISTRY, а действие kyb_manual_company_action в вашем сценарии определяет результат (по умолчанию: На проверке). В размещённом потоке каждый шаг проверки по реестру позволяет выполнить 3 поиска через источник с оплатой за поиск. После третьего заявитель видит экран «поиски закончились» и получает предложение ручного ввода, которое тарифицируется по цене ручного ввода. Бесплатные источники в лимит не входят.

​
Охват штатов США

Реестры США организованы по штатам. Чтобы выполнить проверку KYB для компании из США, передайте код US-<state> (например, US-DE для Делавэра, US-CA для Калифорнии, US-NY для Нью-Йорка). Поддерживаются все штаты США и округ Колумбия. Код US без указания штата отклоняется с ошибкой 400, поскольку реестры компаний США ведутся на уровне штатов и требуют код административной единицы. Охват должностных лиц, акционеров и бенефициаров зависит от штата: Делавэр, Калифорния, Техас и Нью-Йорк предоставляют самые полные данные о должностных лицах и регистрационных документах, тогда как в небольших штатах часто возвращаются только название компании, статус и зарегистрированный агент.

​
Австралия

Проверка уровня Lite использует национальный реестр компаний Австралии, а также коммерческие базы данных реестров. Поэтому компания, у которой есть ACN, но ещё нет ABN, находится, как только ASIC её внесёт в список. Базы, индексируемые по ABN, включают юридическое лицо только после получения ABN. Собственная запись реестра содержит название, ACN и, когда он есть, ABN, а также статус, дату регистрации и зарегистрированный адрес. Организационно-правовая форма и должностные лица заполняются там, где они есть в базах реестров. Выполняйте поиск на том уровне, который вы собираетесь приобрести (уровень поиска): Lite для профиля компании, Акционеры или UBO, когда важна цепочка владения.

​
Опасные и подсанкционные страны

По умолчанию компании, зарегистрированные в любой стране из списка опасных стран вашего приложения, автоматически отклоняются при создании сессии независимо от того, поддерживается ли реестр. Список по умолчанию соответствует рекомендациям FATF и OFAC:
  • AF Афганистан
  • IR Иран
  • KP Корея, Демократическая Народная Республика
  • SY Сирия
  • RU Российская Федерация — секторальные санкции
  • MM Бирма (Мьянма)
Настроить список можно в Settings → Blocklist → Countries.

​
Постоянный мониторинг

AML-скрининг компаний можно настроить на постоянный мониторинг: периодические повторные проверки по санкционным спискам и спискам негативных публикаций в СМИ. См. непрерывный AML-мониторинг.

​
Непрерывный мониторинг реестров

Мониторинг реестров скоро появится. Ни для одной страны из розничного каталога в стейджинговой среде, проверенного 7 сентября 2026 года, мониторинг не включён. Настроенная ставка составляет USD 2.00 за компанию в год; наличие цены не означает, что функция доступна. Описанное ниже поведение относится к планируемому сервису после запуска.
Компании, проверенные на уровне «Акционеры» или «Конечные бенефициарные владельцы (UBO)», можно держать под непрерывным мониторингом реестра за $2.00 за компанию в год. Реестр передаёт изменения статуса, должностных лиц, владения и адреса, сессия возвращается на проверку, и срабатывает webhook data.updated с trigger: "kyb_registry_change". Мониторинг доступен только в перечисленных ниже странах, где это разрешено. См. мониторинг акционеров и конечных бенефициарных владельцев и цены по странам.

​
Источники данных реестров

См. справочник источников реестров по странам с названиями реестров и регистрирующих органов, включая региональные источники и явно отмеченные пробелы в атрибуции. Источник и доступные поля могут различаться в зависимости от компании, юрисдикции и отчёта. Ссылка на реестр не гарантирует получение данных в реальном времени или покрытие данных о владении.
Нужна страна или административная единица, которых нет в этом списке? Свяжитесь с нами: покрытие реестров регулярно расширяется по запросам клиентов.

​
Следующие шаги

Обзор

Как KYB использует данные реестров.

Данные компании

Какие поля реестра извлекаются.
Последнее изменение 7 ноября 2026 г.