Списки наблюдения AML: 1,300+ мировых баз данных

Процесс AML-скрининга Didit использует обширные и актуальные базы данных, содержащие более 1300 глобальных списков наблюдения. Наш набор данных включает санкционные списки, списки разыскиваемых правоохранительными органами лиц, списки политически значимых лиц (PEP), а также другие источники данных от различных стран и международных организаций, связанные с комплаенсом и нормативными требованиями.

​

1. Скрининг по спискам наблюдения и санкционным спискам

Мы поддерживаем актуальный охват всех санкций, списков наблюдения, правоохранительных и регуляторных баз данных, включая:

• Глобальные санкционные режимы (например, OFAC SDN, ООН, ЕС, HM Treasury)
• Списки, публикуемые государственными правоприменительными органами (например, списки самых разыскиваемых преступников ФБР/Интерпола, списки исключения/недопуска)
• Регуляторные правоприменительные меры и финансовые преступления (например, предупреждения о мошенничестве, дисциплинарные взыскания)

​

2. Политически значимые лица (PEP), RCA и государственные предприятия

Мы проверяем наличие:

• PEP различных уровней (главы государств, официальные лица и т. д.)
• Родственников и близких соратников (RCA)
• Юридических лиц с политическими связями (например, предприятий с государственным участием или госинвестициями)

​

3. Скрининг негативных публикаций в СМИ и негативных новостей

Мы анализируем мировые источники новостей (50k+), размечая записи по 415+ категориям риска для структурированного анализа тональности, включая обвинения, расследования, обвинительные приговоры и репутационные проблемы

​

4. Категории преступлений и финансовых преступлений

Наш охват включает физических и юридических лиц, связанных со следующими сферами:

• Мошенничество, незаконное присвоение средств, коррупция, уклонение от уплаты налогов и другие финансовые преступления
• Незаконный оборот наркотиков и преступления, связанные с наркотическими веществами
• Взяточничество и противодействие коррупции

​

5. Терроризм и повстанческая деятельность

Мы выявляем связи с террористической деятельностью, включая сети поддержки, финансистов и оперативный персонал, профилируя эти случаи как до, так и после официального внесения в списки

​

6. Геополитический и страновой риск

Наша система отмечает активности, связанные со следующими субъектами:

• Страны высокого риска (например, из серого или черного списка FATF, страны под эмбарго)
• Такие организации, как банки-оболочки или подсанкционные государственные финансовые институты

​

7. Регуляторный, судебный и правоприменительный риск

Охват распространяется на следующие категории:

• Физические и юридические лица, в отношении которых вынесены судебные решения (например, осуждённые, лица, которым предъявлено обвинение)
• Регуляторные меры (например, штрафы, лишение прав/недопуск)
• Изъятие активов и правоприменительные меры ([uabonline.org][5], [moodys.com][8])

​

8. Субъекты особого интереса и корпоративные структуры

Мы охватываем широкий спектр корпоративных структур высокого риска, включая:

• Банки-оболочки, финансовые организации с господдержкой и фиктивные учреждения
• Корпорации, находящиеся под санкциями или под пристальным вниманием регуляторов

---

​

Детализированная таксономия и структурированные метаданные

Каждое совпадение обогащается структурированными метаданными для упрощения устранения нарушений и приоритизации рисков:

• Категоризация: основные категории и подкатегории
• Идентификаторы: статус PEP, тип санкций, статус судимости и т. д.
• Другие поля: псевдонимы, дата рождения, гражданство, должность/титул и т. д.

Это обеспечивает удобную фильтрацию и поддерживает детальные сценарии дифференцированной оценки риска.

---

​

Сводная таблица

---

​

PEP (уровни 1–4), SIP и SIE

Ниже приведена таблица PEP (уровни 1–4), SIP и SIE, включенных в наш процесс AML-скрининга:

1012 источников в 225 странах

​

Санкции и списки наблюдения

Ниже приведена таблица санкций и списков наблюдения, включённых в наш процесс AML-скрининга:

172 источника в 80 странах

​

Меры регулирующих органов и предупреждения

Ниже приведена таблица мер регулирующих органов и предупреждений, включенных в наш процесс AML-скрининга:

175 источников в 168 странах