Primers passos
Integració / SDK
Verificació d'usuaris
Verificació d'empreses
Monitoratge de transaccions
Registre de canvisQuè revisa
Si el teu equip decideix primer l’element, l’execució de l’Investigador es tanca sense decisió.
L’informe
Cada informe conté:- una recomanació: aprovar, rebutjar, demanar més informació (reenviament per a una verificació, espera de l’usuari per a una transacció), o escalar,
- una confiança: alta, moderada o baixa,
- un resum i el raonament,
- proves: cada punt es marca com a correcte, un risc, val la pena revisar-lo, explicat o context, i cita les seves fonts,
- per a les coincidències de cribratge, si cada coincidència és la mateixa persona, una persona diferent o no està clar,
- els passos següents suggerits, com obrir un registre enllaçat o un cas.
Fonts que cita
L’Investigador llegeix les mateixes dades que els teus revisors veuen a la consola i a l’API: la decisió de verificació, la decisió de verificació d’empreses, el detall de la transacció o el detall del cas. També pot obrir sessions, transaccions i casos enllaçats. Cada punt de prova cita la secció del registre que ha llegit, o el registre enllaçat que ha obert. L’informe també mostra Què he comprovat: la visió general, les seccions i els registres que ha llegit, en ordre. Només treballa a partir d’aquest registre. Abans que el registre arribi al model, Didit elimina els fitxers multimèdia, els enllaços i els identificadors interns, i emmascara les característiques protegides. L’Investigador no pot modificar dades. Només redacta el seu informe.Fases
Executa el mode d’observació durant 7, 14 (per defecte) o 30 dies abans de posar-lo en marxa. La configuració, el mode d’observació i les proves retrospectives mai no es facturen.
Nivells d’autonomia
Defineix un nivell d’autonomia per a cada cua:
L’Investigador només decideix pel seu compte quan es compleixen totes aquestes condicions:
- l’aplicació està en producció i la cua és a Automàtic o Totalment automàtic, i no està en pausa,
- la política del teu equip cobreix l’element i indica que cal prendre l’acció recomanada,
- cap salvaguarda reté l’element,
- la seva concordança amb les decisions passades del teu equip assoleix el llindar, en almenys 20 decisions dels últims 90 dies,
- l’element no ha estat triat per a la mostra de control de qualitat, és dins de la proporció del desplegament i no s’ha assolit el límit diari.
Per passar una cua a Automàtic o Totalment automàtic, primer executa una prova retrospectiva sobre decisions passades i confirma el resultat. Les cues Casos i AML mai no permeten l’acceptació en lot, i els casos escalats o els casos que esperen un segon revisor mai no es decideixen automàticament.
Salvaguardes
Aquestes regles estan sempre activades i no es poden canviar:- Les coincidències amb sancions sempre van a una persona.
- Els motius de frau i AML mai no arriben als usuaris finals.
- Cap decisió no es basa en característiques protegides.
- L’Investigador mai no presenta un informe regulatori.
- Cada decisió queda registrada i es pot anul·lar.
Revisar un informe
En Suggerir, un revisor pot:- Acceptar la recomanació,
- Editar i acceptar,
- Anul·lar, amb una categoria (falta de context, cal més informació, la política és diferent, prova mal interpretada, altres) i un motiu de 10 a 500 caràcters,
- Acceptar en lot fins a 50 elements marcats com a A punt per acceptar.
Política de l’equip
Cada cua té una política d’equip: les teves regles sobre què aprovar, rebutjar o escalar. L’Investigador la segueix, i només decideix pel seu compte quan la política cobreix l’element. Les polítiques tenen versions. La pestanya Preguntes recull els punts que l’Investigador necessita que el teu equip aclareixi.Registre d’auditoria
La pestanya Activitat registra cada informe, acceptació, edició, anul·lació, decisió automatitzada, bloqueig per una barrera de protecció i canvi de configuració, indicant qui ho ha fet: l’Investigador, una persona, una clau d’API o el sistema. Les entrades no es poden editar. Exporta fins a 10.000 entrades en CSV. Cada decisió que l’Investigador pren per si sol també s’escriu al registre d’auditoria de la teva organització, sota L’Investigador i enllaçada al seu informe, al costat del que hagin fet els teus membres i les teves claus d’API.Preus
L’Investigador té un únic preu: $0.20 per verificació revisada (KYC, KYB o coincidència AML), alerta de transacció o cas. Per aquest preu llegeix el registre, redacta un informe amb cites i la seva recomanació i, o bé el lliura al teu revisor, o bé decideix per si sol dins de la teva política.
Se’t cobra una vegada per element, només quan l’aplicació és en producció i l’informe s’accepta, o bé s’edita i després s’accepta, o bé l’Investigador decideix per si sol. Les anul·lacions, els elements que el teu equip ha decidit per una altra via, les execucions fallides, el mode d’ombra, la configuració i les proves retrospectives són gratuïts. S’apliquen els descomptes del pla.
Pots establir un límit de despesa mensual opcional a Configuració. En arribar al límit, els nous elements arriben als revisors sense informe.
API i webhooks
L’API de l’Investigador està sotahttps://verification.didit.me/v3/investigator/ i utilitza la clau d’API de la teva aplicació (x-api-key).
Una clau d’API restringida necessita l’àmbit
decisions per llegir i actuar sobre els informes, i l’àmbit applications per llegir o canviar la configuració. Els informes de transaccions també necessiten l’àmbit transactions. Es rebutgen les claus limitades a alguns fluxos de treball o a sessions aprovades, perquè la cua abasta tots els fluxos de treball. Els esquemes complets de sol·licitud i resposta són a openapi-25.json, sota l’etiqueta Investigator.
No hi ha cap webhook separat de l’Investigador. El decision d’un webhook status.updated i de GET /v3/session/{id}/decision/ inclou un bloc investigator amb el status, la recommendation, la confidence, el summary, el ready_to_accept, l’automated i el decided_by (investigator o member) de l’execució.
Relacionats
Revisió manual
Com el teu equip revisa les sessions de verificació.
Casos
Gestió de casos per a alertes i investigacions.